“大V”熱心薦股必有所圖 專(zhuān)家提醒投資者“免費午餐吃不得”

    本報記者 朱寶琛

    “天下沒(méi)有免費的午餐，對大V們的熱心薦股，請務(wù)必提高警惕，保持理性投資心態(tài)，以免上當受騙。”日前，浙江證監局發(fā)布了一則提示，提醒投資者謹防直播薦股等違法行為。

    《證券日報》記者注意到，最近一段時(shí)間以來(lái)，多地證監局都有發(fā)布相關(guān)提示，提醒投資者對各類(lèi)“薦股”活動(dòng)保持高度警惕，遠離“非法薦股”活動(dòng)，以免遭受財產(chǎn)損失。對此，接受《證券日報》記者采訪(fǎng)的多位業(yè)內人士表示，非法薦股行為是法律所不能容忍的，監管層一直以來(lái)都是嚴厲打擊。對投資者而言，不要被所謂的“大師”和“大V”們所忽悠，要知道，天下沒(méi)有免費的午餐，一旦上當受騙，后悔莫及。

    對非法薦股說(shuō)“不”

    近日，微博V+會(huì )員官方賬號發(fā)布《財經(jīng)增值付費產(chǎn)品內容薦股管理行為規范》，發(fā)布推薦個(gè)股信息、引導股票交易等行為都將按照《規范》處理。隨后，包括小紅圈、知識星球、今日頭條等在內的多家知識付費平臺，也都相繼發(fā)布了關(guān)于規范股票證券類(lèi)推薦行為的相關(guān)公告。

    《證券日報》記者注意到，《財經(jīng)增值付費產(chǎn)品內容薦股管理行為規范》明確了博主不得從事發(fā)布薦股信息、引導股票交易、非法交易行為等易導致風(fēng)險交易的行為，并且根據違規程度，給出了相應的處置措施。

    知識星球和小紅圈同樣明確了不得從事的三類(lèi)行為：發(fā)布薦股信息、引導股票交易、非法交易行為。而對于違規者，兩個(gè)平臺亦有相應的處置措施，并提醒用戶(hù)保持高度警惕，以免遭受財產(chǎn)損失。

    在業(yè)界看來(lái)，平臺方主動(dòng)清理此類(lèi)違法違規行為，既是保護投資者的合法權益，也是促進(jìn)平臺健康運行的良好方式。

    聯(lián)儲證券首席投資顧問(wèn)鄭虹在接受《證券日報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，目前有的平臺存在不合規的現象，主要是沒(méi)有證券投顧資質(zhì)的人員在進(jìn)行非法薦股。強化對互聯(lián)網(wǎng)平臺、自媒體平臺的監管，有助于維護行業(yè)的良好秩序。

    “平臺對非法薦股說(shuō)‘不’，不僅是勢在必行，更是與時(shí)俱進(jìn)的體現。”上海小郁資產(chǎn)總經(jīng)理左劍明對《證券日報》記者表示。

    他解釋稱(chēng)，從投資者的角度出發(fā)，在尋找投資顧問(wèn)的時(shí)候，一方面在面對專(zhuān)業(yè)的正規機構服務(wù)人員時(shí)，由于合規因素無(wú)法給出業(yè)績(jì)承諾或者個(gè)股推薦，另一方面在面對非法薦股圈子時(shí)，往往得到的都是確定性的業(yè)績(jì)承諾和明確的個(gè)股及買(mǎi)賣(mài)點(diǎn)，這本身極具誘惑性。甚至，非法薦股者在與投資者接觸時(shí)直接打著(zhù)開(kāi)戶(hù)券商或其他正規金融機構從業(yè)人員的旗號，帶有很強的迷惑性。在這種情況下，投資者稍有不慎就可能落入圈套。

    站在非法薦股圈子的角度來(lái)看，投資者獲得盈利，其可以用各種名目來(lái)分享收益，而當聽(tīng)從自己建議操作并虧損時(shí)，又很容易歸咎于股票市場(chǎng)本身的波動(dòng)。這就讓非法薦股成為一種幾乎無(wú)風(fēng)險的“無(wú)本買(mǎi)賣(mài)”。這樣的現象明顯不利于投資者保護，也不利于整個(gè)資本市場(chǎng)的良性發(fā)展。

    “為了改變這種情況，平臺方相繼發(fā)布規則公告等，算是跨出了很好的一步，在一定程度上增加了違法成本。”左劍明說(shuō)，期待日后從監管部門(mén)的角度，可以加大對非法薦股這方面的監管力度，不僅要給違法行為的實(shí)施制造阻力，更要加大違法行為的違法成本，起到應有的震懾作用。

    山寨“專(zhuān)家”非法薦股仍存

    一方面是相關(guān)平臺對非法薦股行為予以清理，但另一方面，《證券日報》記者在調查過(guò)程中注意到，在一些平臺上，傍“大V”進(jìn)行非法薦股的現象仍然存在，并且都是“滿(mǎn)滿(mǎn)的套路”。

    8月12日，在某平臺上，記者搜索益學(xué)投資金融研究院院長(cháng)張翠霞的名字后，一下子涌現出幾十個(gè)“山寨張翠霞”賬號?！蹲C券日報》記者經(jīng)過(guò)與張翠霞本人確認后了解到，除了一個(gè)認證的，其他的均為“山寨張翠霞”。

    《證券日報》記者與其中的一個(gè)“山寨張翠霞”進(jìn)行交流，對方自稱(chēng)是張翠霞的“實(shí)戰團隊”，并且問(wèn)詢(xún)記者“是否有興趣跟著(zhù)短線(xiàn)布局”。

    當記者進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)如何操作的時(shí)候，這位“山寨張翠霞”給出了具體的方案：跟著(zhù)她操作，資金賬戶(hù)由記者自己掌控，盤(pán)中在QQ上提供牛股以及買(mǎi)賣(mài)點(diǎn)，買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出會(huì )有團隊成員提前通知。

    至于收費問(wèn)題，“山寨張翠霞”稱(chēng)“做的是一個(gè)君子協(xié)議”，不盈利不收取任何指導費。盈利后首次收取純利潤的50%作為指導費，后期合作久了，相互達成長(cháng)期合作共識后，會(huì )有一定的優(yōu)惠。

    “長(cháng)期合作共贏(yíng)，這是目前指導操作統一的收費標準。這種模式是大部分‘鐵粉’認可的。”該“山寨張翠霞”稱(chēng)。

    隨后，《證券日報》記者與張翠霞本人進(jìn)行溝通。她向記者“倒苦水”道：冒充我名字干壞事的人太多了，自己也是深受其害，都成了“背鍋霞（俠）”。

    她舉了個(gè)例子：一位北京的大姐，在某平臺上與一位自稱(chēng)“張翠霞”的人交流，結果被騙了3萬(wàn)多元。而在此過(guò)程中，因為大姐不想給自己增加麻煩，就沒(méi)有進(jìn)行必要的求證。直到有一天說(shuō)起這事，才發(fā)現上當受騙了。

    “作為證券從業(yè)人員，必須要在合法合規的前提下進(jìn)行執業(yè)，任何這種保證收益的行為，都是不合規的，投資者一定要擦亮眼睛，進(jìn)行必要的求證，不要被這些人騙了。要知道，天下沒(méi)有免費的午餐。”張翠霞提醒投資者。

    監管部門(mén)提醒和打擊齊下

    非法薦股并不是新問(wèn)題，從最初的電視、廣播、電話(huà)薦股，到后來(lái)的QQ群、微信群、直播薦股等，總是變著(zhù)花樣出現。

    為何非法薦股行為總是屢禁不止？業(yè)界認為，主要還是大部分投資者專(zhuān)業(yè)知識匱乏、容易輕信、追求高收益的心理所致。

    當然，對于這類(lèi)行為，監管部門(mén)一方面不停地提醒投資者，另一方面予以嚴厲打擊。比如，針對媒體報道的個(gè)別股票有“大V”配合“莊家”出貨，忽悠式薦股，投資者接盤(pán)后股價(jià)暴跌損失慘重一事，證監會(huì )在今年6月份的時(shí)候提醒廣大投資者，天下沒(méi)有免費的午餐，所謂的“莊家”“大V”們熱心薦股必有所圖，請務(wù)必提高警惕，保持理性投資心態(tài)，以免上當受騙。

    8月4日，江西證監局發(fā)布“關(guān)于防范利用微信群、QQ群等‘非法薦股’騙局的風(fēng)險提示”，稱(chēng)這些非法活動(dòng)花樣繁多，欺騙性強，而不法分子主要是利用互聯(lián)網(wǎng)工具或平臺進(jìn)行詐騙，利用虛假身份流竄作案，甚至藏身境外，嚴重損害投資者利益，擾亂證券市場(chǎng)正常秩序。并提醒廣大投資者選擇合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機構，獲取相關(guān)投資咨詢(xún)服務(wù)，對各類(lèi)“薦股”活動(dòng)保持高度警惕，遠離“非法薦股”活動(dòng)，以免遭受財產(chǎn)損失。

    因為利用網(wǎng)絡(luò )平臺非法薦股，亦有人受到了處罰。比如，根據證監會(huì )此前公布的行政處罰決定書(shū)，有一對年輕的夫妻，在未取得證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)許可的情況下，從2015年10月起陸續通過(guò)自己注冊、淘寶購買(mǎi)等方式取得23個(gè)實(shí)名認證微博賬號，并使用上述微博賬號公開(kāi)提供股票投資品種選擇和買(mǎi)賣(mài)時(shí)機等證券投資建議。最終，兩人被沒(méi)收違法所得加罰款共計537.28萬(wàn)元。

    一位不愿表明身份的資深券商投資顧問(wèn)對《證券日報》記者表示，現在薦股花樣百出，有直接開(kāi)直播推薦股票的，有發(fā)朋友圈推薦股票的，這一類(lèi)主要是表現自己推薦的股票有多厲害。“要是他真的很厲害，自己私下投資就可以了，為什么還要推薦給別人呢？”

    該人士同時(shí)介紹，最近注意到，有一些薦股的人曬賬戶(hù)然后拉不明就里的投資者進(jìn)群。拉人的時(shí)候不表明有商業(yè)目的，但是進(jìn)群之后要進(jìn)行付費。

    “這都是滿(mǎn)滿(mǎn)的套路，建議投資者對于這些行為一定要謹慎，一方面這類(lèi)有部分是非法配資，有部分是以收費的名義，還有可能是莊托。另一方面，對于代客理財等行為，目前法律是明令禁止的，此類(lèi)事件經(jīng)常出現，投資者不僅資產(chǎn)受到損失，又無(wú)法得到法律的保護。”上述資深券商投資顧問(wèn)說(shuō)。

    北京市隆安律師事務(wù)所錢(qián)媛律師在接受《證券日報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，經(jīng)營(yíng)性的收費薦股屬于證券投資咨詢(xún)服務(wù)，《證券法》規定，從事證券投資咨詢(xún)服務(wù)業(yè)務(wù)，應當經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構核準；未經(jīng)核準，不得為證券的交易及相關(guān)活動(dòng)提供服務(wù)。未經(jīng)核準進(jìn)行證券投資咨詢(xún)服務(wù)屬于違規薦股，可能被認定為非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，將面臨行政處罰，同時(shí)，還可能涉及操縱證券市場(chǎng)罪，被追究刑事責任。

    京衡（寧波）律師事務(wù)所合伙人龔道淵對《證券日報》記者表示，非法薦股行為違反了國家相關(guān)法律法規。針對有償網(wǎng)絡(luò )直播薦股或者銷(xiāo)售薦股軟件的行為，實(shí)踐中一般以非法經(jīng)營(yíng)罪對相關(guān)行為人進(jìn)行處罰。“如果投資者受騙，應當準備好相關(guān)聊天記錄、交易記錄、出入金記錄等證據，以便維權。”

（編輯 上官夢(mèng)露）