中信建投證券執委、合規總監丁建強：發(fā)揮券商優(yōu)勢 做好投教產(chǎn)品設計

    本報記者 昌校宇 杜雨萌

    5月15日，由證券日報社和中證中小投資者服務(wù)中心主辦，北京、上海、天津、貴州和深圳證監局聯(lián)合主辦，中信建投證券、渤海證券、華創(chuàng )證券、第一創(chuàng )業(yè)證券和國泰君安證券協(xié)辦的第三屆“5·19中小投資者保護宣傳周”活動(dòng)正式啟動(dòng)。

    本屆活動(dòng)以“將投資者保護落到實(shí)處”為主題，首站走進(jìn)了位于北京的中信建投證券投資者教育基地——京信學(xué)堂，中信建投證券執委、合規總監丁建強在活動(dòng)現場(chǎng)接受了《證券日報》記者專(zhuān)訪(fǎng)。

    圖為中信建投證券執委、合規總監丁建強 攝影/鄭凱鵬

    《證券日報》記者：中信建投證券在投資者保護方面，做了很多工作，您能否簡(jiǎn)單地介紹一下主要有哪些亮點(diǎn)？

    丁建強：近年來(lái)，中信建投證券緊緊圍繞服務(wù)國家“一帶一路”倡議，在投教方面立意高遠、做法扎實(shí)，這也是我們對投教工作的簡(jiǎn)單總結。

    在具體工作方面，中信建投證券針對普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者的教育和培訓工作各有側重。例如，對普通投資者進(jìn)行了普通的防欺詐、防范參與非法證券活動(dòng)，以及基本的證券投資理論知識的培訓；對于專(zhuān)業(yè)投資者，則進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的證券投資理論的培訓，從不同角度進(jìn)行投資者的培訓和教育。再者，考慮到投教納入國民教育體系，中信建投證券在與相關(guān)大學(xué)合作中，對學(xué)校師生進(jìn)行了相關(guān)的投資者教育。例如，中信建投證券同北京外國語(yǔ)大學(xué)、中國人民大學(xué)商學(xué)院等進(jìn)行了模式多樣的投資者專(zhuān)業(yè)化培養和教育。

    《證券日報》記者：您認為在開(kāi)展投資者保護和教育過(guò)程中，最需要解決的問(wèn)題是什么？

    丁建強：主要有三大方面的問(wèn)題需要解決：第一是關(guān)于投教工作理念認知的問(wèn)題。要認識到我們是在做針對普通大眾的投資者教育，需要考慮大眾的需求和接受程度，要對受眾需求進(jìn)行調研并充分了解。

    第二是力量投入的問(wèn)題。從中信建投證券角度來(lái)講，做投教工作并非只是單一的投教部門(mén)的工作，還需調動(dòng)整個(gè)公司的全部力量來(lái)參與。比如，中信建投證券做投教工作的專(zhuān)家們，都是來(lái)自公司的各個(gè)業(yè)務(wù)線(xiàn)。投教部門(mén)負責擬定提綱，各個(gè)業(yè)務(wù)線(xiàn)的專(zhuān)家根據這些提綱和前端針對投資者需求的調研，來(lái)考慮設計相關(guān)課程以及講授的方式。

    第三是需要解決推廣渠道的問(wèn)題。我們現在是利用中信建投證券的投教基地、網(wǎng)上渠道以及一些合作渠道來(lái)進(jìn)一步拓展（推廣）渠道，如同證券日報、新華網(wǎng)等媒體進(jìn)行合作，再如同各地證監局、證券業(yè)協(xié)會(huì )等監管部門(mén)進(jìn)行合作，多措并舉保證我們投教工作在正確的方向上運行。

    《證券日報》記者：在開(kāi)展投資者保護和教育過(guò)程中，您認為券商該如何發(fā)揮作用？

    丁建強：應該說(shuō)，券商是最了解和最理解證券市場(chǎng)的。第一個(gè)方面，在做投教方面，我們要把認識市場(chǎng)、識別市場(chǎng)作為券商的優(yōu)勢，并把這一優(yōu)勢利用起來(lái)，給投資者最充分的市場(chǎng)知識、市場(chǎng)運行邏輯等，以及幫助投資者了解應該掌握哪些知識、回避哪些風(fēng)險等。

    第二個(gè)方面，我們需要充分利用教師優(yōu)勢。因為證券公司的從業(yè)人員往往都有很多的從業(yè)經(jīng)歷，大多受過(guò)高等專(zhuān)業(yè)教育且在資本市場(chǎng)中長(cháng)期歷練，他們能夠把投資者教育這個(gè)課程講得比較精彩。

    第三個(gè)方面，要出精品，做好的投教產(chǎn)品，通過(guò)這些投教產(chǎn)品去影響和感染廣大投資者。

    第四個(gè)方面，我們對投資者投教工作的理解還要有分層。不同接受程度的投資者要接受不同方式的培訓。比如，我們網(wǎng)站就改成趣味版和專(zhuān)業(yè)版。趣味版是基礎理論知識介紹，是便于普通投資者理解的趣味知識，即在游戲的過(guò)程中代入式學(xué)習。專(zhuān)業(yè)版則是面向相對專(zhuān)業(yè)的投資者，讓他們能有更深度地學(xué)習。

    《證券日報》記者：在投資者保護方面的主要著(zhù)力點(diǎn)是什么？

    丁建強：做好產(chǎn)品設計。投教產(chǎn)品的設計相當重要，精品課程在于精品內容，精品投教亦在于精品內容，沒(méi)有好的內容無(wú)法吸引投資者。希望中信建投證券能做好讓各個(gè)層次的投資者都能接受的喜聞樂(lè )見(jiàn)的產(chǎn)品，讓大家在這個(gè)過(guò)程中有所受益。

（編輯 孫倩）