第三屆“5·19中小投資者保護宣傳周”活動(dòng)走進(jìn)國泰君安證券 七家省級投教基地同步直播? 十大投資者保護經(jīng)典案例發(fā)布

    本報記者 許潔 昌校宇

    5月19日，由證券日報社和中證中小投資者服務(wù)中心主辦，北京、上海、天津、貴州和深圳等5地證監局聯(lián)合主辦，中信建投證券、渤海證券、華創(chuàng )證券、第一創(chuàng )業(yè)證券和國泰君安證券協(xié)辦的第三屆“5·19中小投資者保護宣傳周”活動(dòng)，走進(jìn)了位于上海市的國泰君安證券。

    第三屆“5·19中小投資者保護宣傳周”活動(dòng)的主題是“將投資者保護落到實(shí)處”，共歷時(shí)5天，在北京、天津、貴陽(yáng)、深圳和上海等五地舉行。

    活動(dòng)當天上午，投資者代表早早地來(lái)到現場(chǎng)。“我專(zhuān)門(mén)請假來(lái)參加活動(dòng)，主要想學(xué)習一下如何保護我們這些小股民的權益。”一位90后投資者對《證券日報》記者表示。

    這位投資者雖然年紀不大，但自稱(chēng)上大學(xué)時(shí)就開(kāi)始炒股，“股齡”已有10年。從百萬(wàn)元本金，到如今賬戶(hù)中的數千萬(wàn)元，在資本市場(chǎng)10年的摸爬滾打，讓他不但實(shí)現了財富自由，還磨煉了自己的心性。

    談到投資心得，該投資者認為還是要堅持價(jià)值投資理念，不要被所謂的“妖股”所迷惑，從而淪為“殺豬盤(pán)”的犧牲者。他說(shuō)：“我之所以投資偏理性，和所開(kāi)戶(hù)的券商工作人員定期傳授投教方面的相關(guān)知識，也有一定關(guān)系。”

    不斷探索建立投服模式

    目前，A股市場(chǎng)的投資者數量已經(jīng)超過(guò)1.8億，其中95%以上為中小投資者。如何保護好他們的合法權益，是各類(lèi)市場(chǎng)主體義不容辭的責任。

    在上?；顒?dòng)現場(chǎng)，投服中心黨委委員、副總經(jīng)理黃勇在致辭時(shí)表示，作為法定的投資者保護公益機構，投服中心始終堅持資本市場(chǎng)人民性的基本站位，牢固樹(shù)立為廣大投資者服務(wù)的理念，近年來(lái)探索建立了以投資者權益教育為基礎，以持股行權、糾紛調解、維權訴訟等為特色的保護中小投資者合法權益的“投服模式”。

    證券日報社副總編輯張亮在致辭時(shí)提到，投資者保護是一個(gè)系統性工程，涉及方方面面的環(huán)節。如果從產(chǎn)品條線(xiàn)來(lái)看，投資者買(mǎi)賣(mài)股票、基金，投資期貨、債券等各個(gè)環(huán)節，都涉及保護的問(wèn)題；從業(yè)務(wù)環(huán)節來(lái)看，股票發(fā)行、上市、退市，上市以后券商持續的督導，監管部門(mén)的稽查執法，同樣涉及保護的問(wèn)題。如何將投資者保護工作做實(shí)，正是我們各方要做的。而要將投資者保護落到實(shí)處，需要市場(chǎng)各方攜起手來(lái)，共同推進(jìn)。

    近年來(lái)，國泰君安證券不斷完善投資者保護體系，廣泛深入開(kāi)展內容豐富、形式多樣、易于接受的投教活動(dòng)，設計開(kāi)發(fā)寓教于樂(lè )的投教產(chǎn)品，在社區、學(xué)校、基地現場(chǎng)中努力提升投教實(shí)效。

    國泰君安證券副總裁龔德雄表示，目前，國泰君安證券在上海的投教基地已獲得授牌，為國家級投教基地，同時(shí)在深圳、廣東、廣西、湖南、云南、吉林和遼寧等地擁有7家省級投教基地，2020年公司在西藏拉薩設立了投資者服務(wù)中心，在遍布全國300余家營(yíng)業(yè)部設立了投教聯(lián)絡(luò )人，實(shí)現了投資者保護工作的常態(tài)化開(kāi)展。

    “自2019年以來(lái)，公司投教基地開(kāi)展各類(lèi)公益性投教活動(dòng)398次，覆蓋1853萬(wàn)人次；2020年，公司共開(kāi)發(fā)了原創(chuàng )投教產(chǎn)品400余件，覆蓋1333萬(wàn)人。”龔德雄說(shuō)。

    投資者保護經(jīng)典案例發(fā)布

    隨著(zhù)法治建設和體制機制創(chuàng )新的不斷推進(jìn)，證券投資者保護工作也正朝向更高質(zhì)量、更多元化的方向邁進(jìn)。在2019年和2020年，證券日報社分別發(fā)布了10大投資保護經(jīng)典案例，受到各方廣泛關(guān)注。

    19日的活動(dòng)現場(chǎng)，張亮發(fā)布了包括全國首例操縱市場(chǎng)民事賠償支持訴訟勝訴、*ST富控成近年來(lái)首單年報被交易所出具否定意見(jiàn)的公司、上海“股軒堂”非法經(jīng)營(yíng)案5人被判刑等在內的十大投資者保護經(jīng)典案例（案例截至2021年5月15日）。

    上海證監局投保處王尚飛在現場(chǎng)向投資者介紹了2020年上海地區場(chǎng)外配資違法犯罪典型案例。他說(shuō)：“5月份是防范非法證券期貨活動(dòng)宣傳月，剛剛過(guò)去的5月15日也是全國投資者保護宣傳日。在這樣特殊的日子，送給大家35字箴言——股市黑嘴，我不聽(tīng)；場(chǎng)外配資，我不配；非法薦股，我不理；外盤(pán)期貨，我不炒；殺豬盤(pán)，我不做‘豬’”。

    投服中心維權事務(wù)部高級經(jīng)理任雪雪對投服中心基本情況，以及在新證券法中的訴訟相關(guān)角色進(jìn)行介紹。在回答投資者“投服中心業(yè)務(wù)能否線(xiàn)上化”的提問(wèn)時(shí)，任雪雪解答道，“在首單特別代表人訴訟中，我們已經(jīng)依托于中國投資者網(wǎng)在開(kāi)發(fā)這樣的一個(gè)平臺，包括可以線(xiàn)上發(fā)布公告，投資者線(xiàn)上提交材料，線(xiàn)上身份核驗等，后續會(huì )結合實(shí)際情況，探索能否應用于其他訴訟服務(wù)中。”

    國泰君安證券法律合規部訴訟保全主管張斌在現場(chǎng)對投資者保護最新法律法規進(jìn)行了解讀，并對相關(guān)案例進(jìn)行了點(diǎn)評。他認為，開(kāi)展投資者教育活動(dòng)意義重大。“金融機構通過(guò)多種形式的投資者教育活動(dòng)，為投資者提供了有益信息，促進(jìn)投資者風(fēng)險管理，維護了客戶(hù)合法權益；投資者則通過(guò)自我學(xué)習及信息溝通增強了自身金融、法律知識，提升了風(fēng)險防范能力，理性投資，理性維權”。

    此次活動(dòng)，在國泰君安證券等7家省級投教基地進(jìn)行同步直播。來(lái)自廣東分會(huì )場(chǎng)的投資者提問(wèn)稱(chēng)，“場(chǎng)外配資的業(yè)務(wù)模式是怎樣的？對投資者而言會(huì )有哪些風(fēng)險？”

    對此，張斌解答稱(chēng)，場(chǎng)外配資往往沒(méi)有合法牌照，主體就有問(wèn)題。此外，配資公司會(huì )向投資者收取管理費和利息，相關(guān)證券賬戶(hù)和資金都是由配資公司控制，實(shí)際是一個(gè)資金借貸關(guān)系；場(chǎng)外配資一般都是10倍以上的杠桿率，且利率很高，2019年最高人民法院正式發(fā)布《全國法院民商事審判工作會(huì )議紀要》，明確了場(chǎng)外配資合同無(wú)效。