為投資者維權“減負” 中證協(xié)修訂發(fā)布調解規則

    本報記者 周尚伃

    在資本市場(chǎng)深化改革的背景下，證券行業(yè)糾紛的妥善解決對于維護市場(chǎng)穩定、保護投資者權益至關(guān)重要。為深入貫徹中央金融工作會(huì )議精神，落實(shí)新“國九條”及“1+N”系列政策文件要求，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中證協(xié)”）組織投資者服務(wù)與保護專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，結合投資者保護實(shí)際需求修訂證券糾紛調解規則，在廣泛征求會(huì )員單位、監管部門(mén)、中小投資者意見(jiàn)建議的基礎上，于5月15日修訂發(fā)布《中國證券業(yè)協(xié)會(huì )證券糾紛調解規則》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《證券糾紛調解規則》），旨在進(jìn)一步完善證券行業(yè)糾紛多元化解機制，暢通非訴訟糾紛解決渠道，切實(shí)維護投資者合法權益。

    今年3月28日，國家金融監督管理總局、中國人民銀行、中國證券監督管理委員會(huì )聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)金融糾紛調解工作高質(zhì)量發(fā)展的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《聯(lián)合意見(jiàn)》），對金融糾紛調解工作提出更高要求，為此次規則修訂提供了重要指引。本次修訂后的《證券糾紛調解規則》內容銜接《聯(lián)合意見(jiàn)》的要求，形成了涵蓋調解工作機制與原則、當事人權利與義務(wù)、組織架構、調解申請與受理、調解程序與資料管理等方面內容的證券糾紛調解規則，標志著(zhù)證券行業(yè)糾紛多元化解機制邁向“提質(zhì)增效2.0”階段。

    從具體內容來(lái)看，《證券糾紛調解規則》涵蓋調解工作的全流程，在多個(gè)關(guān)鍵環(huán)節進(jìn)行了優(yōu)化和創(chuàng )新。在規范調解工作方面，明確調解在黨的領(lǐng)導下開(kāi)展，秉持公平公正、中立及可調盡調原則，建立失信懲戒機制，進(jìn)一步提升行業(yè)調解公信力。在健全調解機制上，提升“三位一體”糾紛多元化解效能，完善受理、調解程序、監督等多方面制度，明確當事人權利義務(wù)，保障調解有序進(jìn)行。在完善調解流程上，根據糾紛復雜程度設置簡(jiǎn)易和普通調解程序，豐富調解途徑并明確調解時(shí)限。同時(shí)，中證協(xié)深化與人民法院、仲裁機構的合作，明確調解協(xié)議效力確認途徑，增強調解協(xié)議的執行力。

    值得關(guān)注的是，本次修訂后的《證券糾紛調解規則》引入小額速調機制，明確示范判決與調解銜接機制，降低投資者維權成本。具體而言，行業(yè)機構可基于自愿原則，事先與中證協(xié)簽訂協(xié)議，承諾在一定金額范圍內接受協(xié)會(huì )提出的調解建議方案，便于小額糾紛能夠及時(shí)得到解決，有效節約司法資源。

    此外，《證券糾紛調解規則》還健全調解各項制度，確保調解工作有序開(kāi)展，推動(dòng)調解工作朝著(zhù)規范化、法治化方向發(fā)展，進(jìn)而提升調解服務(wù)效能。據悉，中證協(xié)為將強制調解制度落實(shí)落細，保障這一法定制度的順暢運行，在調解規則中明確強制調解的適用情形，把正在通過(guò)其他糾紛解決程序化解的糾紛、已有生效調解協(xié)議或裁判文書(shū)的糾紛，以及已有生效和解協(xié)議且已履行完畢的糾紛，排除在強制調解范圍之外；同時(shí)，明確違反強制調解規定的懲戒措施，切實(shí)保障投資者通過(guò)調解維護自身合法權益。

    總體而言，此次修訂發(fā)布《證券糾紛調解規則》是推動(dòng)證券行業(yè)糾紛調解工作高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵一步，中證協(xié)將持續優(yōu)化調解服務(wù)，加強各方協(xié)作，讓調解成為投資者解決糾紛的有力途徑，為證券市場(chǎng)的穩定健康發(fā)展保駕護航。

（編輯 郭之宸）