賈文勤：加快推進(jìn)資管業(yè)務(wù)統一監管功能監管

    全國人大代表、北京證監局局長(cháng)賈文勤近日在接受中國證券報記者采訪(fǎng)時(shí)表示，建議進(jìn)一步推動(dòng)資管業(yè)務(wù)的統一監管，實(shí)現統一監管規則下的功能監管。她還建議，加強稅收優(yōu)惠等政策支持力度，大力發(fā)展個(gè)人養老金。

    三方面推動(dòng)資管業(yè)務(wù)功能監管

    賈文勤認為，《關(guān)于規范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見(jiàn)》發(fā)布以來(lái)，“一行兩會(huì )一局”監管協(xié)調明顯增強，資管亂象得到一定程度遏制，監管套利現象有所減少，但離功能監管的預期目標還有一定距離。

    賈文勤解釋說(shuō)，一是資管業(yè)務(wù)監管的上位法尚不明確。“對于資管業(yè)務(wù)適用法律，市場(chǎng)認知還不是很一致，涉及信托法、投資基金法等。監管部門(mén)懲處違法違規行為的標準也不統一，有的依據的仍是部門(mén)規章。”建議將證券投資基金法改為投資基金法，并作為包括券商、基金、銀行、保險、信托等金融機構在內的資管業(yè)務(wù)的上位法，以統一資管業(yè)務(wù)監管的法律基礎。二是部分配套規則尚未出臺。新證券法第二條明確，“資產(chǎn)支持證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品發(fā)行、交易的管理辦法，由國務(wù)院依照本法的原則規定。”建議盡快落實(shí)這一規定，明確相關(guān)監管規則。三是監管套利現象還部分存在。建議在實(shí)現統一的法律基礎、統一的監管規則之前，金融委或央行應加強協(xié)調，讓各監管部門(mén)統一監管標準和相應口徑。

    大力發(fā)展養老金“第三支柱”

    談及監管部門(mén)積極引導長(cháng)期資金入市，賈文勤表示，養老金是有利于資本市場(chǎng)穩定的長(cháng)期資金。實(shí)現個(gè)人養老金投資公募基金政策落地還需要一個(gè)過(guò)程，也需要政策合力推動(dòng)。證監會(huì )主席易會(huì )滿(mǎn)提出的“四個(gè)敬畏，一個(gè)合力”，合力的內涵之一就是要推動(dòng)各相關(guān)方形成共識，共同推動(dòng)資本市場(chǎng)健康穩定發(fā)展。

    賈文勤說(shuō)，推動(dòng)養老金入市需關(guān)注幾方面問(wèn)題：一是適當提高養老金權益投資比例；二是提升投資者參與資本市場(chǎng)的意愿，可從稅收等政策安排上加以鼓勵、引導；三是確保資本市場(chǎng)信息披露真實(shí)、完整、準確、及時(shí)，有助于專(zhuān)業(yè)投資者選到好的投資標的。

    從我國基本養老金第一支柱“一枝獨大”、企業(yè)年金等第二支柱發(fā)展緩慢情況看，賈文勤建議，綜合施策，大力推進(jìn)個(gè)人養老金發(fā)展。一是加強制度頂層設計，充分考慮個(gè)人養老體系涉眾廣、調整成本高的特征，考慮好制度的系統性、前瞻性和包容性。二是建立統一開(kāi)放的個(gè)人養老金賬戶(hù)體系。個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養老保險試點(diǎn)在上海市、福建省和蘇州工業(yè)園區開(kāi)展了一年多，可以總結經(jīng)驗，及時(shí)推廣。三是完善個(gè)人養老金賬戶(hù)投資品體系，拓寬適于養老金投資的金融產(chǎn)品范圍。四是加大財稅優(yōu)惠、支持力度。比如，個(gè)人養老金賬戶(hù)的投資收益免除相關(guān)稅收等。

    從嚴監管守住防風(fēng)險底線(xiàn)

    對于轄區監管，賈文勤介紹，北京證監局一方面為受疫情影響的上市公司及后備上市資源提供有針對性的對接服務(wù)，體現監管溫度；另一方面，強化監管，嚴厲打擊蹭疫情防控熱點(diǎn)、虛假信息披露，穩步推進(jìn)上市公司違法違規問(wèn)題的處理進(jìn)度，體現監管力度。同時(shí)，加強對股權質(zhì)押、債務(wù)違約、私募基金等風(fēng)險防范，守好防風(fēng)險底線(xiàn)。

    賈文勤介紹，截至4月底，北京轄區共有科創(chuàng )板上市公司17家，融資額304.81億元，上市數量、融資額在全國居于前列，科創(chuàng )板和創(chuàng )業(yè)板擬上市公司120余家，后備資源豐富。新三板方面，北京轄區掛牌企業(yè)有1100多家。北京證監局嚴格落實(shí)證監會(huì )有關(guān)注冊制改革的相關(guān)安排，依托中關(guān)村科技園區和位于亦莊的經(jīng)濟技術(shù)開(kāi)發(fā)區，加強與北京市相關(guān)部門(mén)的聯(lián)動(dòng)，發(fā)揮合力推動(dòng)更多優(yōu)質(zhì)企業(yè)掛牌新三板特別是精選層。

    在風(fēng)險防范方面，賈文勤強調，北京轄區市場(chǎng)的主要風(fēng)險是股票質(zhì)押風(fēng)險、債券違約風(fēng)險、私募基金行業(yè)風(fēng)險，將按照“一司一策”方式，逐步化解股票質(zhì)押風(fēng)險和債券違約風(fēng)險；將繼續堅持問(wèn)題和風(fēng)險導向，對私募基金進(jìn)行分類(lèi)監管，發(fā)揮監管合力，有效防控化解風(fēng)險。同時(shí)，北京證監局在做好風(fēng)險監測的基礎上，將利用北京市金融監管協(xié)調機制、北京市金融風(fēng)險處置協(xié)調機制，與人行營(yíng)管部、北京銀保監局、北京市金融監管局密切溝通協(xié)作，努力形成轄區金融市場(chǎng)監管和風(fēng)險防范處置的工作合力，牢牢守住不發(fā)生系統性風(fēng)險的底線(xiàn)。