第三屆“5?19中小投資者保護宣傳周”活動(dòng)走進(jìn)渤海證券 投資者保護工作落到實(shí)處需各方通力合作

    本報記者 謝若琳 見(jiàn)習記者 胡艷萍

    新《證券法》實(shí)施已經(jīng)一年有余，一系列與投資者保護相關(guān)的工作相繼落地。如何讓投資者知權、行權，維護自身的合法權益，將投資者保護工作落到實(shí)處，這是迫切需要推進(jìn)的一項工作，也是構建良好資本市場(chǎng)運行生態(tài)的重要一環(huán)。

    5月16日，由證券日報社和中證中小投資者服務(wù)中心主辦，北京、上海、天津、貴州和深圳證監局聯(lián)合主辦，中信建投證券、渤海證券、華創(chuàng )證券、第一創(chuàng )業(yè)證券和國泰君安證券協(xié)辦的第三屆“5·19中小投資者保護宣傳周”活動(dòng)，走進(jìn)天津市渤海證券投資者教育基地。本屆活動(dòng)主題是“將投資者保護落到實(shí)處”。

    活動(dòng)現場(chǎng)，投資者聆聽(tīng)了關(guān)于投資者保護過(guò)程中的經(jīng)典案例。對于投資者提出在參與資本市場(chǎng)投資時(shí)遇到的相關(guān)問(wèn)題，天津市證監局投保處負責人進(jìn)行現場(chǎng)解答。

    圖為“5·19中小投資者保護宣傳周”活動(dòng)（天津站）現場(chǎng) 攝影/王燚輝

    保護投資者合法權益

    是永恒主題

    天津證監局副局長(cháng)王子軍現場(chǎng)致辭稱(chēng)，保護投資者合法權益是資本市場(chǎng)監管的永恒主題，今年天津證監局將繼續堅持“四個(gè)敬畏，一個(gè)合力”，積極動(dòng)員市場(chǎng)各方力量，不斷創(chuàng )新投保形式，豐富投保舉措，進(jìn)一步提升投資者在資本市場(chǎng)中的參與感和獲得感，引導投資者全面知權、積極行權、依法維權，共同建設一個(gè)規范、透明、開(kāi)放、有活力、有韌性的資本市場(chǎng)。

    圖為天津證監局副局長(cháng)王子軍致辭 攝影/王燚輝

    證券日報社副社長(cháng)田米亞認為，把投資者保護落到實(shí)處需要各方通力合作。監管層面，持續加強資本市場(chǎng)制度建設，投資者保護力度不斷加大；上市公司層面，扎實(shí)提升質(zhì)量，是夯實(shí)投資者保護的現實(shí)基礎，是保護投資者合法權益的根本手段；中介機構層面，要壓實(shí)責任，通過(guò)事前事中事后全流程監管，督促其盡責歸位。此外，投資者保護工作鏈條中，媒體是一支重要力量。

    圖為證券日報社副社長(cháng)田米亞致辭 攝影/王燚輝

    “保護投資者合法權益是關(guān)系資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的基礎性工作，關(guān)系到億萬(wàn)人民群眾的切身利益。”投服中心副總經(jīng)理劉磊介紹，截至2021年4月底，投服中心累計行使包括建議權、質(zhì)詢(xún)權、表決權、臨時(shí)股東大會(huì )召集權等在內的股東權利3687次。通過(guò)調解服務(wù)，投資者獲賠28億元。提起支持訴訟案件40起，股東訴訟1起。累計接受16家中級人民法院委托，對25起虛假陳述案件核定投資者損失22億元。

    渤海證券財富管理總部總經(jīng)理王兆權表示，在監管部門(mén)的大力指導下，渤海證券投資者教育基地目前已形成日日有原創(chuàng )投教產(chǎn)品發(fā)布、周周開(kāi)展現場(chǎng)投教活動(dòng)、月月有精品，季季有主題的投教工作總格局。

    在隨后的環(huán)節中，中證資本市場(chǎng)法律服務(wù)中心高級經(jīng)理周秦達以中證資本市場(chǎng)法律服務(wù)中心糾紛調解工作為視角，分享了經(jīng)典糾紛及調解技巧；渤海證券投教基地負責人李皓展示了富有文化特色的投資者保護宣傳內容；中環(huán)股份副總經(jīng)理、董事會(huì )秘書(shū)秦世龍就上市公司投資者保護的經(jīng)驗進(jìn)行了介紹交流。

    大學(xué)生做投資

    要有足夠的金融理財知識

    在問(wèn)答環(huán)節中，投資者代表踴躍提問(wèn)。一位來(lái)自社區的投資者代表提問(wèn)稱(chēng)，如果已經(jīng)落入非法證券期貨違法活動(dòng)的圈套，最直接最有效的做法是什么？

    對此，天津證監局投保處處長(cháng)劉海濤表示，如果投資者意識到自己可能受到違法侵害，首先可以撥打證監會(huì )公開(kāi)熱線(xiàn)電話(huà)咨詢(xún)，或者在證監會(huì )官方網(wǎng)站上查詢(xún)相關(guān)信息查詢(xún)確認。如果確認已經(jīng)受到違法侵害，投資者可以通過(guò)證監局的舉報熱線(xiàn)、官方郵箱、證監會(huì )的舉報中心提交證據進(jìn)行舉報，如果案情重大要及時(shí)聯(lián)系公安機關(guān)。

    圖為投資者代表提問(wèn) 攝影/王燚輝

    另有投資者代表關(guān)心，“作為普通投資者，如果想咨詢(xún)案例、打官司，是否收費？”對此，周秦達表示，如果是投資者自行找律師尋求法律幫助，預計會(huì )產(chǎn)生相關(guān)費用。建議投資者通過(guò)中證資本市場(chǎng)法律服務(wù)中心、中國投資者網(wǎng)，進(jìn)行線(xiàn)上咨詢(xún)。

    圖為大學(xué)生投資者代表提問(wèn) 攝影/王燚輝

    一名大學(xué)生投資者代表表示，當下不少同學(xué)開(kāi)戶(hù)炒基金，卻不知如何分辨機構的好壞。

    對此，劉海濤表示，基金機構“好壞”不能簡(jiǎn)單而論，我們判斷基金機構首先要看是否是合規基金機構，是公募基金還是私募基金，這個(gè)很重要。作為普通基金投資者還是建議選擇公募基金投資，因為私募基金投資門(mén)檻和風(fēng)險都非常高。其次還要具體看基金機構的不同基金產(chǎn)品情況，即便同一家基金機構的產(chǎn)品也都存在風(fēng)險和收益水平差異，關(guān)鍵要找一個(gè)適合自己的基金產(chǎn)品來(lái)投資，這個(gè)過(guò)程中需要投資者具備相應的投資能力。不要迷信誰(shuí)，誰(shuí)就一定很厲害，每只基金的收益情況并不是一成不變的，前段時(shí)間有些被神話(huà)的“網(wǎng)紅”基金也出現了虧損，所以投資保持理性。

    他還表示，不支持大學(xué)生過(guò)早參與炒股或投資高風(fēng)險類(lèi)基金，因為大多數學(xué)生不具備自己賺錢(qián)的能力，一旦投資出現較大虧損，就會(huì )給大學(xué)生正常的學(xué)習生活帶來(lái)負面影響，如果大學(xué)生確實(shí)想投資學(xué)習，可以選擇一些低風(fēng)險產(chǎn)品進(jìn)行投資學(xué)習，前提要有足夠的投資知識做保障。

    圖為投資者代表參觀(guān)渤海證券投資者教育基地 攝影/王燚輝

    最后，與會(huì )嘉賓、投資者一起參觀(guān)了渤海證券投資者教育基地。一位投資者對《證券日報》記者表示，“今天學(xué)習投資者保護相關(guān)知識受益匪淺，日后將更加敬畏資本市場(chǎng)，避免短線(xiàn)投機，積極價(jià)值投資，遇到問(wèn)題及時(shí)與監管部門(mén)咨詢(xún)，維護自身合法權益。”

    今年的“5·19中小投資者宣傳保護周”共歷時(shí)5天，在北京、天津、貴陽(yáng)、深圳和上海五地舉行。下一站，投資者代表將走進(jìn)華創(chuàng )證券。

（編輯 喬川川）