五天五城話(huà)投保

    本報記者 朱寶琛

    五天時(shí)間，五座城市。這是對“將投資者保護落到實(shí)處”主題活動(dòng)的簡(jiǎn)單素描。

    2021年5月15日到5月19日，第三屆“5·19中小投資者保護宣傳周”活動(dòng)分別在北京、天津、貴州甕安、深圳和上海舉行。本次活動(dòng)由證券日報社和中證中小投資者服務(wù)中心主辦，北京、天津、貴州、深圳和上海證監局聯(lián)合主辦，中信建投證券、渤海證券、華創(chuàng )證券、第一創(chuàng )業(yè)證券和國泰君安證券協(xié)辦。

    如何將投保工作落到實(shí)處？

    “做好投教工作，核心在于一個(gè)‘實(shí)’字，真正地把投教工作做到滿(mǎn)足投資者需要。”中信建投證券執委、合規總監丁建強提出。

    確保把投保工作落到實(shí)處，是本次活動(dòng)5家協(xié)辦方一致的做法。渤海證券財富管理總部總經(jīng)理王兆權介紹，渤海證券投教基地目前已形成天天有原創(chuàng )投教產(chǎn)品發(fā)布、周周開(kāi)展現場(chǎng)投教活動(dòng)、月月有精品、季季有主題的投教工作總格局。

    國泰君安證券副總裁龔德雄透露的一組數據更為直觀(guān)：自2019年以來(lái)，公司投教基地開(kāi)展各類(lèi)公益性投教活動(dòng)398次，覆蓋1853萬(wàn)人次；2020年，公司共開(kāi)發(fā)了原創(chuàng )投教產(chǎn)品400余件，覆蓋1333萬(wàn)人。

    如今，不少證券公司都已經(jīng)是上市公司，及時(shí)解答投資者的疑問(wèn)，讓投資者滿(mǎn)意，是上市公司義不容辭的責任。

    怎么做？第一創(chuàng )業(yè)證券副總裁、董事會(huì )秘書(shū)兼財務(wù)總監馬東軍的一番介紹，值得點(diǎn)贊：2020年，在新冠肺炎疫情背景下，第一創(chuàng )業(yè)為投資者提供7*24小時(shí)熱線(xiàn)服務(wù)，接聽(tīng)各類(lèi)咨詢(xún)超過(guò)200次；通過(guò)深交所互動(dòng)易平臺回答投資者問(wèn)題110多個(gè)，回復率100%。

    作為貴州本土券商，華創(chuàng )證券一半以上的營(yíng)業(yè)部和客戶(hù)都在貴州，其投教基地位于革命老區甕安縣。華創(chuàng )證券財富總監董衛東介紹，投教基地自2017年2月份正式投入運營(yíng)以來(lái)，已開(kāi)展證券市場(chǎng)宣傳推廣、投資者保護法規等一系列工作，得到了各方支持。

    投資者需要什么樣的保護？

    在5場(chǎng)活動(dòng)中，有不少投資者提出了自己對于投資的困惑。這也讓人不禁思考，超過(guò)1.8億的A股市場(chǎng)投資者，需要的是什么樣的保護？

    在上海，一位90后投資者專(zhuān)門(mén)請假來(lái)參加活動(dòng)，主要就是想學(xué)習一下股民如何保護自身權益。

    在深圳，投資者代表踴躍提問(wèn)，涉及的問(wèn)題包括“上市公司遭實(shí)控人掏空被退市后該如何維權？”“上市公司配股過(guò)程中如何保障中小股東的權益？”“上市公司信披造假給投資者造成損失，維權費用是多少？”

    在貴州華創(chuàng )證券投資者教育基地，記者注意到，有一位年輕媽媽帶著(zhù)尚在牙牙學(xué)語(yǔ)的孩子來(lái)到現場(chǎng)。雖然中途她因為孩子吵鬧離開(kāi)了會(huì )場(chǎng)，但始終站在不遠處的門(mén)口看著(zhù)孩子玩耍，直到活動(dòng)結束。在那里，能聽(tīng)到會(huì )場(chǎng)內傳出的聲音。

    在天津渤海證券投教基地，一位社區書(shū)記在接受《證券日報》記者采訪(fǎng)時(shí)坦言，現在社區里的老人太需要普及金融知識了，他們一不小心就會(huì )上當，希望以后有更多這樣的活動(dòng)走進(jìn)社區。

    “我們老家拆遷的時(shí)候，大家手里都有點(diǎn)錢(qián)，當時(shí)就有打著(zhù)投資旗號的公司上門(mén)勸說(shuō)，讓我們投錢(qián)，這真的是太不安全了。”有投資者對《證券日報》記者表示，“希望你們能到更多的地方，將投資者保護和教育的理念傳播出去。”

    投資者保護僅僅是維權？

    投資者保護是系統性工程，涉及到方方面面。這就涉及到一個(gè)問(wèn)題：投資者保護，到底需要做些什么？是否僅僅只有維護投資者合法權益這一項？

    在這方面，活動(dòng)主辦方之一的中證中小投資者服務(wù)中心的做法，就值得點(diǎn)贊：從市場(chǎng)角度、用法律手段，形成了以投資者教育為基礎，通過(guò)持股行權、糾紛調解、維權訴訟等舉措保護中小投資者合法權益的“投服模式”，積極發(fā)揮示范引領(lǐng)作用，不斷增強中小投資者服務(wù)的質(zhì)量和效率，切實(shí)提升投資者全面知權、積極行權、依法維權的水平，取得了一定成效，得到了社會(huì )認可和好評。

    統計數據顯示，截至2021年4月底，投服中心累計行使包括建議權、質(zhì)詢(xún)權、表決權、臨時(shí)股東大會(huì )召集權等在內的股東權利3687次。通過(guò)調解服務(wù)，投資者獲賠28億元。提起支持訴訟案件40起，股東訴訟1起。累計接受16家中級人民法院委托，對25起虛假陳述案件核定投資者損失22億元。

    盡管如此，但還是有不少投資者對投服中心并不了解。在天津的活動(dòng)中，有投資者提問(wèn)：“作為普通投資者，如果想咨詢(xún)案例、打官司，是否收費？”對此，中證資本市場(chǎng)法律服務(wù)中心高級經(jīng)理周秦達介紹說(shuō)：如果是投資者自行找律師尋求法律幫助，預計會(huì )產(chǎn)生相關(guān)費用。建議投資者通過(guò)中證資本市場(chǎng)法律服務(wù)中心、中國投資者網(wǎng)，進(jìn)行線(xiàn)上咨詢(xún)。

    今年的活動(dòng)采取以案說(shuō)法的形式，通過(guò)剖析典型案例，向投資者普及相關(guān)的知識。投服中心投教部資深經(jīng)理吳登勇、投服中心維權事務(wù)部高級經(jīng)理茍晨露等專(zhuān)家，通過(guò)典型案例告訴投資者如何維護自身權益；投服中心公益調解員、北京市通商律師事務(wù)所合伙人段潔云等專(zhuān)家，通過(guò)典型案例，提醒廣大投資者注意識別和防范非法證券活動(dòng)的陷阱，牢固樹(shù)立法治意識和風(fēng)險防范意識。

    投資者保護工作不輕松不簡(jiǎn)單

    從三屆活動(dòng)的反饋和各投教基地負責人的介紹來(lái)看，投資者保護工作沒(méi)那么輕松，也沒(méi)那么簡(jiǎn)單。

    5月19日的活動(dòng)結束之后，還有很多活動(dòng)等著(zhù)國泰君安證券投教基地負責人周立川去完成。對于這種繁忙，周立川在與《證券日報》記者交流時(shí)直言，“已經(jīng)常態(tài)化了”。

    渤海證券投教基地負責人李皓也很忙，“可能今年是渤海投教人忙碌的一年，我們希望這一年是投資者有更多獲得感的一年。”希望未來(lái)能將投教知識帶到學(xué)校，帶到社區，解決投資者保護的“最后一公里”問(wèn)題。

    天津證監局副局長(cháng)王子軍說(shuō)，今年天津證監局將繼續堅持“四個(gè)敬畏，一個(gè)合力”，積極動(dòng)員市場(chǎng)各方力量，不斷創(chuàng )新投保形式，豐富投保舉措，進(jìn)一步提升投資者在資本市場(chǎng)中的參與感和獲得感，引導投資者全面知權、積極行權、依法維權，共同建設一個(gè)規范、透明、開(kāi)放、有活力、有韌性的資本市場(chǎng)。

    貴州證監局相關(guān)負責人表示，下一步，將繼續多措并舉開(kāi)展投資者保護工作，不斷引導廣大投資者在認識資本市場(chǎng)、認同資本市場(chǎng)、參與資本市場(chǎng)的同時(shí)，增強風(fēng)險防范意識和自我保護能力，持續推動(dòng)貴州資本市場(chǎng)投資者結構優(yōu)化，實(shí)現投資者保護貫穿于投資全過(guò)程。

    媒體是投資者保護工作鏈條的重要一環(huán)，《證券日報》同樣期待與各方共同探討投資者保護話(huà)題，為做好投保工作出謀劃策。