財達證券副總經(jīng)理張元：積極推進(jìn)投資者保護 持續深耕投保與投教服務(wù)

    本報見(jiàn)習記者 張曉玉

    5月20日，由證券日報社和中證中小投資者服務(wù)中心聯(lián)合主辦的第二屆“5·19投資者保護宣傳周”活動(dòng)進(jìn)入第三天。財達證券副總經(jīng)理張元在參加活動(dòng)時(shí)表示，依法強化投資者教育、不斷引導投資者識別風(fēng)險、樹(shù)立正確投資理念、充分保護投資者合法權益，是證券公司不可推卸的社會(huì )責任。

    七方面開(kāi)展投教工作見(jiàn)成效

    截止到目前，我國擁有全球規模最大、交易最活躍的投資群體，投資者數量達1.6億之多，其中個(gè)人投資者占比非常高（超過(guò)99%），可以說(shuō)，中小投資者是我國現階段資本市場(chǎng)的主要參與群體，但抗風(fēng)險能力和自我保護能力較弱，因此，保護投資者、尊重投資者、敬畏投資者，是中介機構義不容辭的責任。

    張元表示，為了做好對中小投資者的服務(wù)與保護，切實(shí)履行證券經(jīng)營(yíng)機構的社會(huì )責任，財達證券通過(guò)積極開(kāi)展各類(lèi)投資者保護與教育工作，運用創(chuàng )新手段，持續深耕投保與投教服務(wù)，不斷擴大投資者教育覆蓋面，為致力于培育理性成熟的投資者隊伍，維護資本市場(chǎng)健康穩定發(fā)展貢獻力量。

    一是財達證券高度重視投資者教育，通過(guò)投教活動(dòng)不斷提升投資者的責任意識、風(fēng)險意識和自我保護意識。公司積極響應中國證監會(huì )投保局在全國范圍內開(kāi)展的系列公益活動(dòng)，公司在2018年、2019年（第一、二屆），連續兩年承辦全國大型投資者權益保護公益活動(dòng)“股東來(lái)了”，加強與投資者的互動(dòng)。

    二是大力推動(dòng)投資者教育納入國民教育體系，努力構建理性投資文化氛圍。2019年借助“股東來(lái)了”活動(dòng)，積極開(kāi)展“投資者教育進(jìn)百校”活動(dòng)，（財達公益范圍：北京、天津、河北、山西、河南走進(jìn)校園），在40所學(xué)校開(kāi)展各類(lèi)講座、課堂，采用講師授課+財商實(shí)踐+實(shí)地參觀(guān)的互動(dòng)模式，同時(shí)邀請行業(yè)與公司專(zhuān)家講師授課，聯(lián)合交易所、投服中心、河北省證監局、河北省證券期貨業(yè)協(xié)會(huì )等行業(yè)力量，凝聚合力，承辦“理性投資，走進(jìn)校園”“走進(jìn)科創(chuàng )，你我同行”“E呼百答”ETF知識競賽等大型活動(dòng)，得到在校師生的認可與好評，從源頭提升了國民金融素養。

    三是采取形式多樣的投教活動(dòng)，加強投教各類(lèi)信息傳播，制作寓教于樂(lè )的投教作品。通過(guò)財達證券官網(wǎng)、微信公眾號、APP、行情交易客戶(hù)端、營(yíng)業(yè)部現場(chǎng)等渠道廣泛發(fā)布與宣傳證券政策法規、普及證券知識、傳導理性投資理念、提示投資風(fēng)險、引導依法維權等相關(guān)信息，根據投資者不同類(lèi)型，打造不同層級的投資者教育產(chǎn)品與課程。

    四是持續開(kāi)展“防非打非”宣傳，加強投資者教育保護常態(tài)化。財達證券充分發(fā)揮在河北省內分支機構城鄉、縣域網(wǎng)點(diǎn)眾多的渠道優(yōu)勢，加強“防非”“打非”宣傳，廣開(kāi)正道，以此不斷壓縮非法集資與非法證券活動(dòng)的生存空間，幫助社會(huì )公眾樹(shù)立正確的投資觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，培養風(fēng)險防范意識。財達證券制作的微電影、快板等防非宣傳節目，在自媒體平臺、電視臺持續推送，對比傳統的宣傳模式大大增加了受眾數量。

    五是高度重視，充分認識開(kāi)展證券市場(chǎng)調查工作在投資者保護工作中的重要作用。連續幾年，投資者保護基金公司、滬深交易所、中證金融研究院等監管部門(mén)和自律組織到財達證券開(kāi)展各類(lèi)投資者教育調查研究，財達證券也抓住每一次機會(huì )，發(fā)動(dòng)分支機構積極倡導客戶(hù)及時(shí)參與，及時(shí)精準地反映了來(lái)自市場(chǎng)的聲音，為設立科創(chuàng )板并試點(diǎn)注冊制等重點(diǎn)工作提供了參考。

    六是在疫情防控期間，統籌做好疫情防控和復工復產(chǎn)各項工作。面對疫情，財達證券堅決貫徹執行黨中央、國務(wù)院的方針、政策，在河北省證監局指導下，做好復工復產(chǎn)工作。節日期間，公司上下做好開(kāi)市非現場(chǎng)交易的一切準備工作。在疫情期間，財達證券加大了非現場(chǎng)交易服務(wù)與線(xiàn)上投資者教育服務(wù)力度，確保交易運行持續安全和穩定，確保投資者與員工疫情防控到位。

    七是推動(dòng)公司企業(yè)文化建設，合規經(jīng)營(yíng)、勤勉盡責。財達證券結合業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際，教育引導員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)、權力觀(guān)和利益觀(guān)。嚴防公司在提供客戶(hù)服務(wù)過(guò)程中發(fā)生道德風(fēng)險，在各項業(yè)務(wù)、各個(gè)環(huán)節中體現合規能力、誠信精神、專(zhuān)業(yè)水平和穩健意識。

    新《證券法》利于增強市場(chǎng)各方對投資者保護的法律意識

    “投資者作為證券市場(chǎng)的資金供給方，是證券市場(chǎng)不可或缺的組成部分；并且由于信息不對稱(chēng)，投資者的利益在實(shí)際操作中更容易受到損害。”張元談道，“因此這次的新《證券法》設專(zhuān)章規定投資者保護制度，作出了許多頗有亮點(diǎn)的安排。相關(guān)規定也給證券公司提出了更高的適當性審查義務(wù)，從事前、事中、事后對投資者進(jìn)行全流程保護，給證券公司提供了更為明確的審查標準，可以說(shuō)在一定程度上緩和了這一難點(diǎn)和痛點(diǎn)。”

    此外，張元認為，在中小投資者保護工作開(kāi)展過(guò)程中，新《證券法》還從法律上確立了投資者保護機構以及投資者的集體訴訟制度，極具創(chuàng )新地解決了投資者訴訟難的問(wèn)題。新《證券法》所做出的這些修訂，有利于喚起整個(gè)市場(chǎng)對投資者保護的關(guān)注，增強市場(chǎng)各方對投資者保護的法律意識。這就更加需要我們通過(guò)各種方式，做好新《證券法》的投資者教育，持續對新《證券法》進(jìn)行常態(tài)化普及，引導投資者進(jìn)一步學(xué)法、懂法、守法、用法，形成爭做合格投資者、理性投資者的良性市場(chǎng)生態(tài)格局。

    最后，張元倡議：“保護投資者是構成資本市場(chǎng)持續健康、穩定發(fā)展的基石，需要市場(chǎng)各參與方凝聚共識，形成聯(lián)動(dòng)，深入推進(jìn)投資者保護在各個(gè)領(lǐng)域滲透與普及，深化資本市場(chǎng)改革創(chuàng )新舉措，共同打造一個(gè)規范、透明、開(kāi)放、有活力、有韌性的資本市場(chǎng)。”

（編輯 孫倩）