外匯局管理檢查司副司長(cháng)黃卉：從五方面加強跨境金融活動(dòng)監管

    本報記者 郭冀川

    11月22日，在2022年金融街論壇年會(huì )平行論壇“治理體系與金融穩定”上，國家外匯管理局管理檢查司副司長(cháng)黃卉表示，外匯管理部門(mén)一直以來(lái)著(zhù)力協(xié)同有關(guān)部門(mén)打擊治理非法跨境金融。2017年以來(lái)，配合公安破獲匯兌型地下錢(qián)莊案件千余起，查處非法買(mǎi)賣(mài)外匯案件近萬(wàn)起；協(xié)同整治非法網(wǎng)絡(luò )炒匯平臺三千余個(gè)，有力防范跨境金融風(fēng)險。

    黃卉表示，治理地下錢(qián)莊等非法跨境金融面臨體制機制等諸多挑戰，其中監管法治不足的挑戰是重要方面。從工作實(shí)踐來(lái)看，具體表現在：有政策，缺法規，“管合法不管非法”；現有法規對新金融產(chǎn)品仍存在監管空白，監管無(wú)法可依；法律域外適用規則不健全，境外數據采集、調查取證難度大；懲戒力度不夠，違法成本低，非法跨境金融屢打不決。比如虛擬貨幣監管問(wèn)題，特別是泰達幣等與美元資產(chǎn)掛鉤的虛擬貨幣，具備明顯的支付結算性質(zhì)，但監管法規體系還沒(méi)有建立健全。

    對此，黃卉表示，在金融立法方面，一是盡快完善非銀行支付機構、地方金融監督管理等領(lǐng)域立法，進(jìn)一步強化支付機構展業(yè)監管、厘清央地金融監管職責邊界；二是共同推動(dòng)將虛擬貨幣監管納入法律法規，加強虛擬貨幣交易治理，按不同類(lèi)型、不同功能納入非法支付結算、非法證券或非法代幣等監管范圍；三是落實(shí)好功能監管，堅持風(fēng)險為本。對非法金融活動(dòng)應管未管就是失職，切實(shí)杜絕“管合法不管非法”現象；四是研究明確涉及金融安全、行政處罰適用5年追溯期的標準或規則，方便一線(xiàn)執法人員操作，加強對金融違法行為的懲戒，提高其違法成本；五是研究完善金融活動(dòng)域外管轄法律規則，拓寬金融監管執法范圍，真正落實(shí)境內外穿透式監管。

（編輯 田冬 袁元 ）