22年累計盈利逾5萬(wàn)億元 公募基金交出亮麗答卷

    1998年，公募基金正式登上中國資本市場(chǎng)舞臺。20多年來(lái)，基金業(yè)從點(diǎn)滴起步，以專(zhuān)業(yè)開(kāi)道，將資本市場(chǎng)的發(fā)展與數億持有人的財富增值連接在一起。截至去年年底，公募基金產(chǎn)品累計為投資者賺取超過(guò)5萬(wàn)億元，不少堅持長(cháng)期投資的投資者獲得了豐厚的回報，鮮活的財富故事不斷涌現。

    從首只基金成立至今，公募行業(yè)交出了亮麗的答卷。銀河證券基金研究中心數據顯示，截至去年年底，公募基金產(chǎn)品累計盈利總額5.27萬(wàn)億元。尤其是在過(guò)去兩年的結構性行情中，公募基金業(yè)績(jì)亮麗，2019年基金年度盈利為1.18萬(wàn)億元，2020年的盈利更是逼近2萬(wàn)億元。

    部分權益投資實(shí)力較強的基金公司為客戶(hù)帶來(lái)的收益甚至超過(guò)公司旗下基金發(fā)行規模。以興證全球基金為例，截至今年一季度末，公司旗下40只基金累計盈利超過(guò)1547億元，而公司旗下所有基金的累計發(fā)行規模為1421億元。

    在這些統計數據背后，是一個(gè)個(gè)鮮活的投資案例。去年以來(lái)，多位基金投資者的故事引起關(guān)注，他們曬出的持倉收益率滿(mǎn)溢著(zhù)“獲得感”。“2003年，我買(mǎi)了4.7萬(wàn)元的嘉實(shí)增長(cháng)，近10年的時(shí)間沒(méi)動(dòng)過(guò)。等再看賬戶(hù)的時(shí)候，已經(jīng)增至50多萬(wàn)元。后來(lái)女兒出生，我和先生商量把這筆錢(qián)留給女兒做嫁妝。”一位基金持有人這樣講述她的理財經(jīng)歷。

    時(shí)間轉眼來(lái)到2020年10月14日，這位持有人的基金資產(chǎn)已高達137萬(wàn)元，持倉收益率接近28倍。數據顯示，截至今年5月27日，嘉實(shí)增長(cháng)混合基金成立以來(lái)收益率超過(guò)30倍，如若這位持有人繼續持有至今，收益將進(jìn)一步增厚。

    在公募基金發(fā)展歷程中，誕生了一批長(cháng)期業(yè)績(jì)突出的“十年十倍基”。一些投資者選擇與優(yōu)秀的基金長(cháng)期相伴，也最終收獲了“時(shí)間的玫瑰”。

    特別值得一提的是一位被稱(chēng)為“最強基民”的投資者季占柱。他于2008年年末首次出現在富國天惠精選成長(cháng)基金的前十大持有人名單中，當時(shí)他花了近200萬(wàn)元買(mǎi)入183.74萬(wàn)份基金，此后持有基金12年一直未變，如果繼續持有至今，浮盈超過(guò)600萬(wàn)元。如果當時(shí)這位投資者選擇紅利再投資，迄今浮盈將達到1200萬(wàn)元。

    由于公募基金的購買(mǎi)門(mén)檻較其他資管產(chǎn)品更低，其普惠性質(zhì)讓資本市場(chǎng)的發(fā)展紅利得以覆蓋到數億投資者。據中國證券登記結算有限責任公司披露，截至2019年12月底，我國公募基金場(chǎng)外投資者總賬戶(hù)數為6.0779億，其中，專(zhuān)業(yè)機構投資者11.2萬(wàn)，一般機構投資者93.0萬(wàn)，自然人投資者賬戶(hù)數為6.0675億（占比99.8%），自然人投資者相比2018年的5.812億同比上升4%；我國公募基金場(chǎng)內投資者總數為1980萬(wàn)，其中，專(zhuān)業(yè)機構投資者2.64萬(wàn)，一般機構投資者4.8萬(wàn)，自然人投資者1973萬(wàn)（占比99.6%），自然人投資者相比2018年的1831萬(wàn)同比上升7%。

    尤其是在過(guò)去兩年來(lái)的行情中，基金交出了一份亮眼的成績(jì)單，2019年偏股混合基金平均收益率超過(guò)40%，2020年更是超過(guò)50%。在基金賺錢(qián)效應的帶動(dòng)下，2020年下半年以來(lái)基金迅速“出圈”，大量投資者包括90后、00后等年輕一代紛紛加入了“投基陣營(yíng)”，不少投資者在社交平臺上分享自己的“小確幸”。

    “去年基金多次上了微博熱搜，同學(xué)群里也經(jīng)常討論，我了解了相關(guān)知識后也買(mǎi)了一只基金，去年收益率超過(guò)60%。”90后李陽(yáng)回顧了自己買(mǎi)基金的經(jīng)歷，“今年2月下旬那段時(shí)間，基金凈值回撤較大，我本來(lái)想贖回，后來(lái)還是決定要做長(cháng)跑者。判斷短期市場(chǎng)漲跌難度很高，不少文章建議普通投資者選擇定投，我現在也設置了基金定投模式。”

    調研數據也顯示，投資者長(cháng)期持基意愿逐步增強。根據中國基金業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布的《2019年度全國公募基金投資者狀況調查報告》，54.6%的投資者持有單只基金的時(shí)間超過(guò)一年，這一比例較2018年繼續上升。而在2019年的結構性行情中，近九成投資者實(shí)現盈利，其中，19.2%的投資者盈利30%以上，44.9%的投資者盈利10%至30%。

    誠如基金界元老范勇宏所言，“基金的誕生源于人們對更高收益的追求，基金能否健康快速地發(fā)展，取決于是否能夠給投資者帶來(lái)合理滿(mǎn)意的收益。”

    當基民有了獲得感，基金才能真正擁有存在感。隨著(zhù)基金飛入尋常百姓家，公募基金行業(yè)也在不斷創(chuàng )出新的歷史紀錄，去年新基金發(fā)行超過(guò)3萬(wàn)億元，截至今年4月底，公募基金總規模更是首次超過(guò)22萬(wàn)億元。

    生逢其時(shí)當不負其時(shí)。在多位基金公司高管看來(lái)，只有將投資者利益擺在首位，讓基金持有人擁有實(shí)實(shí)在在的獲得感，公募基金行業(yè)方能不辜負這個(gè)時(shí)代提供的舞臺和機遇。

    興證全球基金董事長(cháng)莊園芳表示，中國的資產(chǎn)管理行業(yè)是一片巨大的藍海，面臨的仍然是一個(gè)增量市場(chǎng)，現在最重要的是資管機構需要提高生產(chǎn)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的能力，真正為持有人賺到錢(qián)。

    滬上另一家頭部公募掌舵人匯添富基金總經(jīng)理張暉也深有同感。在他看來(lái)，經(jīng)歷多年的發(fā)展，如今公募基金已成為資本市場(chǎng)舉足輕重的力量。對于基金管理者來(lái)說(shuō)，就是要堅持正確的投資理念，準確把握市場(chǎng)的脈絡(luò )和長(cháng)期大方向，在好的賽道上選出優(yōu)質(zhì)的企業(yè)，為投資者帶來(lái)更好的收益。