特色鮮明 成果顯著(zhù) 上海農商銀行助力“專(zhuān)精特新”跑出加速度

    本報記者 鄭馨悅

    9月8日，2022全國專(zhuān)精特新中小企業(yè)發(fā)展大會(huì )召開(kāi)。專(zhuān)精特新企業(yè)作為產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈中的重要參與者，是科技創(chuàng )新的主力軍和動(dòng)力源泉。大力扶持專(zhuān)精特新企業(yè)等擁有核心技術(shù)的市場(chǎng)主體，提升供給端的創(chuàng )新力和關(guān)聯(lián)性，暢通國民經(jīng)濟循環(huán)是國家賦予銀行業(yè)的使命。

    在上海農商銀行登陸資本市場(chǎng)一周年之際，該行在專(zhuān)精特新企業(yè)培育方面交出了一份亮眼的答卷：今年上半年全行專(zhuān)精特新企業(yè)貸款增幅達到44.72%，在上海轄內銀行同業(yè)中排名居前，業(yè)務(wù)規模已處于區域市場(chǎng)領(lǐng)先地位。

    今年上半年，該行堅持推進(jìn)專(zhuān)精特新“創(chuàng )鑫行動(dòng)”，通過(guò)云走訪(fǎng)、云沙龍等形式觸達逾2000家專(zhuān)精特新企業(yè)，聚焦企業(yè)需求提供解決方案。至8月末該行已與上海市近四成專(zhuān)精特新企業(yè)建立合作關(guān)系，其中已開(kāi)展授信業(yè)務(wù)合作的企業(yè)多達950多家，授信規模超400億元。

    早：先人一步，賡續前行

    如同上海是全國率先實(shí)施專(zhuān)精特新企業(yè)孵化培育的搖籃，上海農商銀行也是同業(yè)中助力專(zhuān)精特新企業(yè)發(fā)展壯大最早的先鋒部隊之一。

    早在2014年該行已制定針對專(zhuān)精特新企業(yè)的專(zhuān)屬金融產(chǎn)品，為專(zhuān)精特新企業(yè)提供精準金融服務(wù)；2017年與市擔?；鸷献魍瞥?ldquo;千家百億融資計劃”服務(wù)方案，為成長(cháng)早中期的本市專(zhuān)精特新企業(yè)提供批量化金融支持；2021年進(jìn)一步推出面向專(zhuān)精特新“小巨人”企業(yè)的專(zhuān)項服務(wù)方案——引航貸，進(jìn)而完善梯度培育體系，豐富對成長(cháng)后期專(zhuān)精特新企業(yè)的服務(wù)舉措；今年初，該行圍繞專(zhuān)精特新企業(yè)全生命周期發(fā)展，全面開(kāi)展專(zhuān)精特新“創(chuàng )鑫行動(dòng)”，進(jìn)一步加大對專(zhuān)精特新企業(yè)的服務(wù)覆蓋。

    X公司是一家從事通信軟件開(kāi)發(fā)的專(zhuān)精特新企業(yè)，2013年由科技園區向上海農商銀行引薦。經(jīng)了解，企業(yè)研發(fā)技術(shù)突出，創(chuàng )始人曾是國家“千人計劃”引進(jìn)人才，隨著(zhù)5G技術(shù)的推廣，企業(yè)未來(lái)發(fā)展前景良好。上海農商銀行隨即以專(zhuān)項信貸產(chǎn)品提供資金支持幫助企業(yè)發(fā)展。一路走來(lái)，貼合企業(yè)多元化需求，該行又在跨境結算、集團授信等方面為企業(yè)提供綜合金融服務(wù)。企業(yè)也成長(cháng)為獨角獸企業(yè)，并提交科創(chuàng )板上市申報。今年企業(yè)研發(fā)的產(chǎn)品通過(guò)三大運營(yíng)商測試，并在移動(dòng)首次5G產(chǎn)品對外招標中獲得一定份額。

    專(zhuān)：深研行業(yè)，精準支持

    因為專(zhuān)業(yè)，所以敢為。在多年服務(wù)專(zhuān)精特新企業(yè)基礎上，上海農商銀行的專(zhuān)業(yè)化程度不斷精進(jìn)。圍繞上海戰略新興產(chǎn)業(yè)結構升級需求，該行一方面建立了“鑫動(dòng)能”戰略新興客戶(hù)培育計劃，以“科創(chuàng )更前、科技更全、科研更先”為服務(wù)指引，形成貼合專(zhuān)精特新企業(yè)特點(diǎn)的金融服務(wù)體系及研究機制；另一方面，成立戰略新興行業(yè)研究小組，聚焦生物醫藥、集成電路、高端裝備、新能源汽車(chē)與人工智能等十個(gè)領(lǐng)域，不斷提升專(zhuān)精特新產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展的金融服務(wù)能力；此外創(chuàng )設專(zhuān)精特新等科技型企業(yè)評價(jià)指標體系，關(guān)注企業(yè)的專(zhuān)利轉化、核心技術(shù)和科技人才等要素變動(dòng)情況，增強金融供給的有效性和專(zhuān)業(yè)性。

    我國半導體行業(yè)亟需打破國外技術(shù)壟斷，Y公司是一家主營(yíng)半導體材料研發(fā)的專(zhuān)精特新企業(yè)，也是上海農商銀行“鑫動(dòng)能”戰略新興客戶(hù)之一。2021年企業(yè)在建一條大規模半導體材料全流程生產(chǎn)線(xiàn)，項目周期長(cháng)、資金投入大，且需大量流動(dòng)資金采購工藝設備。該行基于科技行業(yè)研究的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，洞察企業(yè)的巨大發(fā)展潛力，展開(kāi)實(shí)地調查后，設計綜合金融服務(wù)方案滿(mǎn)足企業(yè)生產(chǎn)發(fā)展各項資金需求：牽頭發(fā)起12億元銀團貸款支持項目的基建投入；同時(shí)發(fā)揮銀租聯(lián)動(dòng)模式的靈活性，借助與長(cháng)江金租進(jìn)行集團聯(lián)動(dòng)的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢為企業(yè)投放一筆3億元的設備融資租賃，加快企業(yè)購置大批量工藝設備進(jìn)度；設計3億元中期流動(dòng)貸款方案緩解企業(yè)因股權融資進(jìn)展不及預期而產(chǎn)生的生產(chǎn)資金周轉壓力。如今該生產(chǎn)線(xiàn)已建成所屬行政區的百億級項目，每天源源不斷輸送大批量半導體材料至下游加工商，企業(yè)亦成為產(chǎn)業(yè)鏈中的小巨人之一，為登陸資本市場(chǎng)做最后沖刺。

    培：育企有方，并肩同行

    “培育”，是上海農商銀行在助力專(zhuān)精特新企業(yè)成長(cháng)上的又一特色。當前，該行已與政府委辦、風(fēng)險共擔、專(zhuān)業(yè)服務(wù)等合作機構共筑專(zhuān)精特新企業(yè)服務(wù)生態(tài)圈，為企業(yè)提供法律咨詢(xún)、稅務(wù)籌劃、上市規劃、政策解讀等“金融+非金融”多樣化服務(wù)，在企業(yè)成長(cháng)不同時(shí)期實(shí)現全方位培育陪伴。此外，該行在實(shí)現對現有專(zhuān)精特新企業(yè)全產(chǎn)品適配、全金額覆蓋、全流程服務(wù)的基礎上，嘗試探索“準”專(zhuān)精特新企業(yè)的培育服務(wù)，為更多成長(cháng)新星提供源源動(dòng)力。

    今年新認定的專(zhuān)精特新企業(yè)中就有一家由上海農商銀行培育成長(cháng)起來(lái)的環(huán)保企業(yè)。2018年銀企初次接洽，企業(yè)尚處于發(fā)展初期，營(yíng)收規模小，融資困難。但企業(yè)創(chuàng )始團隊具有豐富的環(huán)保行業(yè)工作經(jīng)驗、核心專(zhuān)利多、技術(shù)領(lǐng)先的特點(diǎn)被上海農商銀行所關(guān)注。該行在企業(yè)困難之際迅速投放一筆短期貸款，緩解流動(dòng)性資金壓力。隨著(zhù)企業(yè)體量的日益增加，除信貸支持以外，該行更致力于成為企業(yè)的一站式綜合金融服務(wù)平臺，聯(lián)合專(zhuān)精特新合作伙伴為企業(yè)提供政策對接、資源整合、專(zhuān)業(yè)輔導等非金融服務(wù)，幫助企業(yè)榮膺專(zhuān)精特新中小企業(yè)稱(chēng)號。今年，該行還為企業(yè)成功引薦國家綠色發(fā)展基金子基金——云和資本，形成產(chǎn)業(yè)反哺同業(yè)，以資本方式助力企業(yè)加快上市進(jìn)程，聯(lián)動(dòng)綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展。目前企業(yè)已成為所屬行政區的千萬(wàn)級重點(diǎn)納稅大戶(hù)，近一年銷(xiāo)售收入亦突破億元，今年銷(xiāo)售收入預計邁入3億元大關(guān)。

    創(chuàng )新是民族的生命力，是富強的助推器。而專(zhuān)精特新企業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)金融活水的支持。作為扎根上海、以普惠金融為特色的上市銀行，上海農商銀行表示，在新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革的趨勢下，將繼續積極投身至加速經(jīng)濟重振、助力科技自強的事業(yè)中，以金融紐帶聯(lián)動(dòng)各行百業(yè)，培育萬(wàn)千企業(yè)專(zhuān)精特新，推動(dòng)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)擴量升級，讓科技創(chuàng )新在各個(gè)領(lǐng)域蔚然成風(fēng)，為我國新時(shí)代實(shí)現創(chuàng )新驅動(dòng)發(fā)展提供金融力量。

（編輯 張明富）