支持薄弱領(lǐng)域設備更新改造 多家銀行積極發(fā)放貸款

    本報記者 楊潔

    自9月28日中國人民銀行宣布設立設備更新改造專(zhuān)項再貸款后，多家銀行積極對接貸款項目主體，已有多地區實(shí)現設備更新改造貸款落地投放。

    國慶前夕，上海首筆設備更新改造貸款落地。在獲悉復旦大學(xué)更新改造貸款需求后，中國農業(yè)銀行上海市分行迅速對接學(xué)校，制定貸款方案，在28小時(shí)內完成資料收集、貸款審批等一系列流程。9月30日，該行成功為復旦大學(xué)發(fā)放首筆設備更新改造貸款，支持其教學(xué)科研、實(shí)驗實(shí)訓等設備購置和配套設施建設，推動(dòng)學(xué)?？蒲心芗壵w提升。

    國慶假期期間，工商銀行安徽省分行地毯式對接設備更新改造項目清單，開(kāi)通對接走訪(fǎng)、項目審批、合同簽訂和貸款發(fā)放的全流程“綠色通道”，于10月5日成功向淮南市中醫院山南新院發(fā)放設備更新改造貸款200萬(wàn)元，擔保方式為信用，用于支持其手術(shù)室設備、檢驗科設備等醫療設備配置更新，助推當地醫療服務(wù)能力提升和優(yōu)質(zhì)醫療資源有效下沉。

    重慶市的金融機構也積極響應，快速對接、快速放貸，推動(dòng)設備更新改造貸款高效落地。據中國人民銀行重慶營(yíng)管部披露的數據，截至2022年10月6日，轄區相關(guān)金融機構共與64個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域設備更新改造項目簽訂貸款合同，金額合計61億元；為2個(gè)項目投放貸款2961萬(wàn)元。

    值得一提的是，當前金融機構對實(shí)體經(jīng)濟的支持力度不斷增長(cháng)。截至2022年二季度末，本外幣工業(yè)中長(cháng)期貸款余額15.25萬(wàn)億元，同比增長(cháng)21.2%；本外幣基礎設施中長(cháng)期貸款余額31.02萬(wàn)億元，同比增長(cháng)12.5%。

    9月13日召開(kāi)的國務(wù)院常務(wù)會(huì )議明確指出，“推進(jìn)經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展薄弱領(lǐng)域設備更新改造，有利于擴大制造業(yè)市場(chǎng)需求，推動(dòng)消費恢復成為經(jīng)濟主拉動(dòng)力，增強發(fā)展后勁。”

    中國銀行研究院博士后杜陽(yáng)對《證券日報》記者表示，此次設備更新改造專(zhuān)項再貸款支持包含教育、衛生健康、文旅體育、實(shí)訓基地、充電樁、城市地下綜合管廊、新型基礎設施、產(chǎn)業(yè)數字化轉型、重點(diǎn)領(lǐng)域節能降碳改造升級、廢舊家電回收處理體系等10個(gè)領(lǐng)域的設備購置與更新改造，所產(chǎn)生的影響是長(cháng)期和深遠的。

    東方金誠首席宏觀(guān)分析師王青預計，四季度社會(huì )領(lǐng)域投資將保持兩位數的高增勢頭，繼續為促投資發(fā)揮積極作用。同時(shí)，政策支持新基建和制造業(yè)轉型升級領(lǐng)域的設備更新，短期內也將起到推高相關(guān)領(lǐng)域投資增速的作用，長(cháng)期看則有助于推動(dòng)經(jīng)濟全面轉型升級。

    “當前，制造業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟領(lǐng)域仍然存在巨大的融資需求。”杜陽(yáng)認為，為提升相關(guān)再貸款工具的使用效果，銀行業(yè)需在以下五方面積極作為：一是要基于政策導向，用好專(zhuān)項再貸款工具，加大對制造業(yè)等領(lǐng)域進(jìn)行設備更新改造的信貸支持，通過(guò)充分的市場(chǎng)調研，從多角度出發(fā)設計切實(shí)可行的信貸產(chǎn)品；二是做好貸前審查，調查企業(yè)主體是否符合設備更新改造專(zhuān)項貸款準入條件，對滿(mǎn)足相關(guān)資質(zhì)要求的企業(yè)開(kāi)通信貸審批綠色通道，提高審批質(zhì)效；三是在成本端進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的減費讓利，擴大抵質(zhì)押物接受范圍，不斷提高相關(guān)貸款的可得性和便利度；四是要做好貸后管理，定期對相關(guān)企業(yè)的執行借款合同情況、資信情況以及貸款流向情況進(jìn)行跟蹤調查；五是要不斷優(yōu)化風(fēng)控模型，應用大數據、云計算等金融科技手段，建立符合相關(guān)領(lǐng)域和行業(yè)風(fēng)險特征的專(zhuān)項信用評級模型。