理財直播成投教重要形式之一 有機構服務(wù)近2億人次

    本報記者 李冰

    投資者教育正在成為金融機構“理財直播”的重要形式之一。

    5月16日，《證券日報》記者從螞蟻財富平臺獲悉，截至2022年底，投教內容服務(wù)過(guò)的用戶(hù)，較未被服務(wù)過(guò)的用戶(hù)相比，有資產(chǎn)配置行為的用戶(hù)占比提升了45%。并有超10家基金機構在螞蟻財富平臺直播調研過(guò)程，帶投資者“沉浸式”了解相關(guān)產(chǎn)業(yè)的一線(xiàn)情況。

    多位受訪(fǎng)者認為，目前金融機構理財直播投資者教育、陪伴正成為重要方向之一，也是機構踐行投資者保護的體現。

    理財直播投教需更通俗易懂

    “為什么一買(mǎi)就跌、一賣(mài)就漲”針對投資者關(guān)心的話(huà)題，在“投教工作交流會(huì )”上有投資者如此提問(wèn)。

    富國基金公司基金經(jīng)理張圣賢表示：“大部分有這種感覺(jué)的投資者買(mǎi)的都是熱門(mén)板塊，本身波動(dòng)性會(huì )比較高，大家急著(zhù)追漲，遇到波動(dòng)后又很難堅持持有，導致追漲殺跌。”

    他補充認為，可以通過(guò)分散配置增加把握市場(chǎng)熱點(diǎn)的概率，降低組合整體的波動(dòng)率。

    事實(shí)上理財服務(wù)同時(shí)，也引申出投資者理財認知存在偏誤的問(wèn)題。隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)等直播形式興起，目前機構投教內容觸達基民的方式已非常豐富，但投資者對理財專(zhuān)業(yè)知識依然難懂仍是要解決的問(wèn)題。

    財通證券資管副總經(jīng)理周志遠認為，機構的投教要讓投資者看得懂、記得住、用得上，理財直播成為新的嘗試。“我們過(guò)去在投資者教育做了不少努力，直播的形式目前看是很有效的方法，而直播形式更多以投教為主。與實(shí)體經(jīng)濟直播帶貨不同。”

    周志遠認為機構在投教方面，第一，內容要說(shuō)“人話(huà)”，專(zhuān)業(yè)表達更降維；第二，在身邊，關(guān)鍵時(shí)刻有陪伴；第三，姿態(tài)更友好，拒絕居高臨下的說(shuō)教。

    另?yè)浾吡私?，財通證券自2020年開(kāi)啟直播投教服務(wù)，直播500余場(chǎng)，投教人數近2億人次，探索“一起調研吧”等創(chuàng )新直播方式，進(jìn)行多場(chǎng)次基金經(jīng)理調研直播，創(chuàng )新直播的觀(guān)看量較日常直播多出一倍左右，有效互動(dòng)量較日常直播多50%。

    浙江大學(xué)國際聯(lián)合商學(xué)院數字經(jīng)濟與金融創(chuàng )新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤(pán)和林表示，目前金融機構理財直播投教是重要方向之一，并呈現專(zhuān)業(yè)性及規范化特點(diǎn)，其中投教方向與過(guò)往相比更接地氣，其通過(guò)互動(dòng)方式讓投資者充分了解產(chǎn)業(yè)，以此來(lái)提升投資者體驗。

    投教走向創(chuàng )新互動(dòng)

    需要有溫度

    根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )截至2023年3月份數據，公募基金的資產(chǎn)管理規模為26.68萬(wàn)億元，公募基金產(chǎn)品數量達10718只。

    據清華大學(xué)金融科技研究院《2023年基民理財行為及投教偏好調研報告》顯示，77%的受訪(fǎng)者認為自己的基金投資收益未達預期。另外，7成受訪(fǎng)者認為收益率主要受行情影響，在用戶(hù)行為因素中，“持有基金不夠好”“交易時(shí)點(diǎn)不合適”“資產(chǎn)配置不均衡”為影響收益率因素的前三。

    《報告》還顯示，有超過(guò)68%受訪(fǎng)者表示非常需要投資平臺提供理財服務(wù)幫助。并有超過(guò)63%的受訪(fǎng)者對如何選品、科學(xué)配置的投資者教育內容感興趣，而從投資者教育形式來(lái)看，超5成受訪(fǎng)者更感興趣圖文和短視頻形式。

    清華大學(xué)五道口金融學(xué)院副院長(cháng)張曉燕認為，“財富管理行業(yè)要通過(guò)金融科技為投資者提供更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)品質(zhì)，提供更加豐富和容易接受的投資者教育。”

    另外，在如何提升投資者收益體驗感及理財直播投教如何創(chuàng )新方面，螞蟻財富副總經(jīng)理鄭艷蘭認為，過(guò)去“直男喝熱水式”的說(shuō)教，和高彈闊論的原因解釋已經(jīng)過(guò)時(shí)，財富管理專(zhuān)業(yè)服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化的過(guò)程，讓投教工作走向創(chuàng )新互動(dòng)，需要更通俗易懂和有溫度。“市場(chǎng)復雜多變，決定了投資者教育是長(cháng)期過(guò)程，形式內容有趣有料很重要。”

    她表示，要積極用好直播、線(xiàn)上討論區、短視頻、漫畫(huà)等形式，過(guò)去一年基金公司通過(guò)調研直播，走進(jìn)基金板塊的行業(yè)現場(chǎng)，拉近了投資者與基金公司的距離。此外，基金經(jīng)理也親自下場(chǎng)在討論區發(fā)文，打造用戶(hù)彼此投教的場(chǎng)景也是重要一環(huán)。

    易觀(guān)分析金融行業(yè)高級咨詢(xún)顧問(wèn)蘇筱芮總結道，“不少投資者容易被短期業(yè)績(jì)漲幅所吸引，但實(shí)際對相關(guān)產(chǎn)業(yè)及投資風(fēng)險認知欠缺。機構通過(guò)理財直播數字化方式拉進(jìn)與投資者之間距離，讓投資者看得懂、記得住、用得上是十分必要的，未來(lái)理財直播投教領(lǐng)域需探索更有溫度的創(chuàng )新模式，以提高投資者的參與及收益體驗感。”

（編輯 白寶玉）