券商積極申請“跨境理財通”試點(diǎn)資格

    本報記者 周尚伃

    見(jiàn)習記者 于宏

    作為我國金融業(yè)雙向開(kāi)放的重要舉措，粵港澳大灣區“跨境理財通”試點(diǎn)業(yè)務(wù)自正式落地以來(lái)，一直保持平穩有序運行。為了完善國際化布局、提升跨境投資與服務(wù)能力，不少具備相當綜合實(shí)力的券商正錨定“跨境理財通”這一新賽道積極籌備。

    積極申請試點(diǎn)資格

    近期，中國人民銀行廣東省分行公布了“跨境理財通”4月份的交易數據，4月份，粵港澳大灣區參與“跨境理財通”的個(gè)人投資者新增1.3萬(wàn)人，境內銀行通過(guò)資金閉環(huán)匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額223.35億元。截至今年4月末，粵港澳大灣區參與“跨境理財通”的個(gè)人投資者達11.09萬(wàn)人。其中，粵港澳投資者4.82萬(wàn)人，內地投資者6.27萬(wàn)人，涉及相關(guān)資金跨境匯劃金額507.24億元。

    “‘跨境理財通’業(yè)務(wù)對于滿(mǎn)足個(gè)人和機構的跨境理財需求具有重要意義。”薩摩耶云科技集團首席經(jīng)濟學(xué)家鄭磊在接受《證券日報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，券商既可以向港澳投資者銷(xiāo)售“北向通”投資產(chǎn)品，也可以與港澳證券公司合作開(kāi)展“南向通”業(yè)務(wù)、為內地投資者開(kāi)立“南向通”資金賬戶(hù)并進(jìn)行資金匯劃。對于券商來(lái)說(shuō)，把握好相關(guān)機遇，其跨境業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)等將迎來(lái)更多增量空間。

    因此，自今年“跨境理財通”宣布拓寬業(yè)務(wù)試點(diǎn)范圍，增加券商參與試點(diǎn)后，多家券商“摩拳擦掌”積極開(kāi)展準備工作，申請試點(diǎn)資格。記者了解到，廣發(fā)證券正在申請相關(guān)業(yè)務(wù)資格。3月28日，廣發(fā)證券在《內部控制自我評價(jià)報告》中表示，2023年，公司修訂了《證券托管業(yè)務(wù)管理細則》《廣發(fā)通賬戶(hù)業(yè)務(wù)管理規定》《證券查詢(xún)業(yè)務(wù)操作指引》《不合格賬戶(hù)規范業(yè)務(wù)操作指引》等制度，積極探索并推動(dòng)“跨境理財通”等創(chuàng )新業(yè)務(wù)。

    作為扎根粵港澳大灣區的全國性大型券商，國信證券近期表示，正積極申請“跨境理財通”試點(diǎn)資格。財富管理是國信證券的傳統優(yōu)勢業(yè)務(wù)，在客戶(hù)基礎、服務(wù)經(jīng)驗等方面具有優(yōu)勢，公司將搶抓“跨境理財通”試點(diǎn)機遇，加快布局，推動(dòng)財富管理業(yè)務(wù)提質(zhì)增效。

    申萬(wàn)宏源非銀首席分析師羅鉆輝表示：“‘跨境理財通’拓寬業(yè)務(wù)試點(diǎn)參與機構，利好券商板塊。新增券商作為試點(diǎn)機構，將利好其財富管理業(yè)務(wù)的開(kāi)展，跨境理財業(yè)務(wù)競爭格局將迎來(lái)變化，擁有香港子公司、財富管理業(yè)務(wù)聚焦粵港澳大灣區的內資券商具有一定先發(fā)優(yōu)勢，建議關(guān)注國際業(yè)務(wù)起步較早且在港布局較完善的頭部券商。”

    緊抓跨境展業(yè)新機遇

    隨著(zhù)我國資本市場(chǎng)雙向開(kāi)放不斷深化，境內外客戶(hù)的跨境資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理需求日益增加。中證協(xié)數據顯示，截至2023年末，獲準開(kāi)展跨境業(yè)務(wù)的券商共10家，跨境業(yè)務(wù)存續規模9826.83億元，同比增加33.34%。

    “券商想要抓住‘跨境理財通’帶來(lái)的業(yè)務(wù)機遇，首先要‘修煉內功’，提高自身的服務(wù)能力，在資質(zhì)、系統、客戶(hù)及產(chǎn)品儲備、能力建設等多方面做好前瞻性布局。”鄭磊進(jìn)一步對記者表示，隨著(zhù)“跨境理財通”市場(chǎng)成熟度不斷提高，券商需加強對境外市場(chǎng)的研究，尤其是對“跨境理財通”涉及的產(chǎn)品和服務(wù)的研究，以滿(mǎn)足不同類(lèi)型客戶(hù)的多元化資產(chǎn)配置和理財需求。同時(shí)，券商需加快財富管理轉型，依托投研優(yōu)勢，做好理財產(chǎn)品的篩選與提供。另外，券商還需要進(jìn)一步優(yōu)化交易系統，健全風(fēng)險管理機制，保障交易的安全性、穩定性、便利性。

    當前，部分券商正在積極籌備“跨境理財通”業(yè)務(wù)相關(guān)工作。國信證券介紹，截至2023年底，國信證券在粵港澳大灣區內地九市共設置56家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，占公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總數的近四分之一，實(shí)現粵港澳大灣區內地9市全覆蓋，且在粵港澳大灣區內地9地市共有投資顧問(wèn)1200余名。未來(lái)將整合現有的經(jīng)紀業(yè)務(wù)資源，創(chuàng )新服務(wù)模式以適應“跨境理財通”的新要求。在此基礎上，國信證券將持續豐富產(chǎn)品貨架，持續擴大普惠金融優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品供給，持續提升跨境產(chǎn)品研究服務(wù)能力，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化、差異化、個(gè)性化的投資選擇。國信香港將根據粵港澳大灣區居民資產(chǎn)多元化配置需求引入中國香港優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，為“北向通”客戶(hù)跨境投資內地產(chǎn)品提供便利。同時(shí)，持續做好數字金融大文章。加大金融科技的投入，支持“跨境理財通”業(yè)務(wù)的高效運作。

    作為內資券商“出海”第一步，一直以來(lái)，各家券商都十分重視在中國香港市場(chǎng)的展業(yè)。申萬(wàn)宏源研報顯示，截至3月初，已有34家內資券商在港設立子公司。其中，14家券商實(shí)現了“A+H”上市。5月14日，廣發(fā)證券披露，將向子公司廣發(fā)控股（香港）有限公司增資52.37億港元。

    隨著(zhù)我國資本市場(chǎng)制度型開(kāi)放的深入，跨境業(yè)務(wù)場(chǎng)景和服務(wù)工具不斷豐富，多家券商表示，將進(jìn)一步提升跨境服務(wù)能力。例如，招商證券表示，未來(lái)將把握境外市場(chǎng)發(fā)展機遇，積極推進(jìn)財富管理業(yè)務(wù)、機構客戶(hù)服務(wù)、企業(yè)客戶(hù)服務(wù)方面的建設，不斷加強跨境協(xié)同聯(lián)動(dòng)。招證國際將全面踐行“客群經(jīng)營(yíng)”理念，逐步打造支撐全球資產(chǎn)配置與提供資本市場(chǎng)綜合服務(wù)的國際化平臺，建設具有國際競爭力的中資一流投資銀行。

    中信建投表示，將充分發(fā)揮中國香港子公司中信建投國際的地域優(yōu)勢，深入推動(dòng)跨境一體化發(fā)展，繼續構建多元化客戶(hù)網(wǎng)絡(luò )，加強交易服務(wù)能力建設。申萬(wàn)宏源也表示，將深度服務(wù)居民跨境財富管理、資產(chǎn)配置等需求，高質(zhì)量開(kāi)展跨境資本中介業(yè)務(wù)。