銀行積極對接增量政策工具 險企助力穩住外貿基本盤(pán)

    本報記者 蘇向杲 見(jiàn)習記者 楊潔

    5月19日，銀保監會(huì )召開(kāi)的“銀行業(yè)保險業(yè)應變克難，助力實(shí)體經(jīng)濟平穩健康發(fā)展”專(zhuān)場(chǎng)新聞發(fā)布會(huì )指出，2020年以來(lái)，銀保監會(huì )監管政策靠前發(fā)力，引導銀行業(yè)保險業(yè)持續助企紓困穩住宏觀(guān)經(jīng)濟大盤(pán)。各銀行保險機構多措并舉，以高質(zhì)量金融服務(wù)支持疫情防控和經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展，取得積極成效。

    會(huì )上，來(lái)自中國工商銀行、中信銀行、中國人保集團的相關(guān)負責人分別介紹了企業(yè)助力實(shí)體經(jīng)濟的最新情況。

    銀行業(yè)保險業(yè)齊發(fā)力

    助力“穩增長(cháng)”

    在助力穩定宏觀(guān)經(jīng)濟大盤(pán)方面，中國工商銀行黨委副書(shū)記、副董事長(cháng)、執行董事、行長(cháng)廖林將銀行所做工作概括為“做好‘加減乘除法’”。

    具體來(lái)看，一是做好“加法”，保持總量較快增長(cháng)，4月末，公司貸款累放2.32萬(wàn)億元，較同期多發(fā)放3309億元，增幅16.6%；二是做好“減法”，繼續讓利實(shí)體，主動(dòng)引導資金成本回落，把負債端收益讓渡給實(shí)體經(jīng)濟，切實(shí)降低企業(yè)經(jīng)營(yíng)負擔；三是做好“乘法”，實(shí)現投向精準直達，對受疫情影響較大領(lǐng)域和暫時(shí)困難行業(yè)提供專(zhuān)門(mén)支持，發(fā)揮乘數作用；四是做好“除法”，免除多項費用。

    此外，廖林還介紹，工行推出了助力穩定宏觀(guān)經(jīng)濟大盤(pán)30條措施，進(jìn)一步強化對疫情防控和經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的金融服務(wù)。

    中信銀行則是錨定實(shí)體經(jīng)濟重點(diǎn)領(lǐng)域，打出來(lái)一系列“組合拳”。中信銀行黨委書(shū)記、副董事長(cháng)、執行董事、行長(cháng)方合英表示，中信銀行持續傾斜資源、努力增加信貸投放。去年銀行的綠色信貸較年初增長(cháng)140.8%，今年以來(lái)繼續保持了大幅增長(cháng)，4月末達到2480億元，同比增長(cháng)128.7%。今年一季度完成普惠型小微企業(yè)貸款監管要求全年增量計劃的80%。

    與此同時(shí)，中信銀行圍繞支持制造業(yè)從多方發(fā)力，積極創(chuàng )新金融產(chǎn)品，大力發(fā)展供應鏈金融，去年供應鏈金融累計融資量近萬(wàn)億元，今年一季度累計融資2718億元，同比增長(cháng)33.9%。此外，持續讓利于實(shí)體經(jīng)濟，去年為超過(guò)9000戶(hù)企業(yè)累計延期還本付息250多億元，今年以來(lái)累計為近2000戶(hù)企業(yè)辦理延期還本付息50多億元。

    作為保險業(yè)中服務(wù)國家戰略的重要力量，中國人保主動(dòng)創(chuàng )新保險產(chǎn)品服務(wù)，助力企業(yè)應對疫情影響。

    中國人保集團黨委副書(shū)記、副董事長(cháng)、總裁王廷科介紹，中國人保與朝陽(yáng)區政府共同推出“朝陽(yáng)區服務(wù)型企業(yè)疫情防控保險”，截至4月底，累計覆蓋6.2萬(wàn)家企業(yè)，承保約74萬(wàn)人，陸續完成約250家企業(yè)、1200余人的賠款支付工作，共計賠付金額135萬(wàn)余元。同時(shí)，積極發(fā)展新冠疫苗接種異常反應保險，人保健康從2020年至今，累計承保新冠疫苗近17億劑次，占到全國新冠疫苗接種量的一半左右。

    此外，中國人保還持續加大交通物流行業(yè)保險支持力度，多措并舉保持產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈安全穩定，為醫藥、物流企業(yè)提供疫苗運輸風(fēng)險保障，累計承擔風(fēng)險保額200億元；開(kāi)發(fā)中小微企業(yè)專(zhuān)屬產(chǎn)品，提供涵蓋財產(chǎn)損失、公眾責任、雇主責任、出口信用、貸款保證等多個(gè)領(lǐng)域的保障；發(fā)揮出口信用險在穩外貿中的重要作用，截至目前，公司出口信用險承保金額279億美元，服務(wù)3375家企業(yè)，接近九成都是中小企業(yè)。

    服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟

    金融機構各有“打法”

    小微企業(yè)一頭連著(zhù)千行百業(yè)，另一頭連著(zhù)千家萬(wàn)戶(hù)。小微活，就業(yè)就旺，經(jīng)濟就興。在服務(wù)小微企業(yè)方面，各家金融機構各有特色，并積累了豐富經(jīng)驗。

    廖林介紹，工行不斷豐富“數字普惠”服務(wù)體系，結合企業(yè)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)景，推出“抗疫貸”“開(kāi)工貸”“物流貸”“租金貸”等產(chǎn)品，提供高效融資解決方案。借力供應鏈核心企業(yè)數據和信用，向上下游小微企業(yè)發(fā)放信用貸款，幫助其降低融資成本，提高資金使用效率。目前，已落地農業(yè)、醫療、物流等行業(yè)數字供應鏈2300余條。同時(shí)，助力暢通供需堵點(diǎn)，堅持既給資金，又助商機，構建“融資、融商、融智”增值服務(wù)體系。特別是打造“環(huán)球撮合薈”跨境線(xiàn)上平臺，幫助外貿型小微企業(yè)接入全球產(chǎn)業(yè)鏈，增強內生發(fā)展動(dòng)力?，F已吸引6萬(wàn)多家企業(yè)入駐，成功舉辦撮合活動(dòng)100多場(chǎng)、達成合作金額上百億元。

    中信銀行則發(fā)揮背靠中信集團“金融全牌照、實(shí)業(yè)全覆蓋”的資源稟賦優(yōu)勢，整合集團旗下的證券、保險、信托、基金等金融機構，對企業(yè)提供“一點(diǎn)接入、全集團響應”的綜合金融服務(wù)。例如，聯(lián)合中信證券、中信建投證券打造債市“中信聯(lián)合體”，為實(shí)體企業(yè)提供“銀行間+交易所”“境內+境外”全場(chǎng)景、綜合化債券融資安排，三家機構在債務(wù)資本市場(chǎng)形成領(lǐng)跑方陣，發(fā)債客戶(hù)合計覆蓋率已超過(guò)50%。今年前4個(gè)月，僅中信銀行在銀行間債務(wù)融資工具上的承銷(xiāo)規模達到2849億元，規模、只數均位列全市場(chǎng)前茅，有力地服務(wù)了實(shí)體經(jīng)濟。

    基礎設施公募REITs是我國基礎設施領(lǐng)域投融資機制創(chuàng )新的重要舉措，方合英表示，中信集團是市場(chǎng)上為數不多的、能夠以全牌照提供一體化REITs綜合服務(wù)的金融集團。中信銀行聯(lián)合中信證券、中信建投、華夏基金，通過(guò)財務(wù)顧問(wèn)、資產(chǎn)管理、基金運營(yíng)、投融資、托管結算等一體化服務(wù)，為實(shí)體企業(yè)公募REITs發(fā)行保駕護航。已成功上市發(fā)行的華夏越秀高速公路REIT，就是由中信系各子公司擔任項目發(fā)行的全部“核心角色”。目前還在加速推進(jìn)南京江北新區、無(wú)錫水務(wù)、鄭州高新等項目，助力經(jīng)濟穩增長(cháng)。

    中國人保充分發(fā)揮保險在助力經(jīng)濟穩定的保障作用。例如，在服務(wù)基礎設施建設方面，中國人保承保房建、市政、軌道交通以及城市綜合開(kāi)發(fā)、老舊小區改造、城市公共事業(yè)運營(yíng)等相關(guān)項目工程險，參與承保國內98%以上的軌道項目工程險，首席承保項目占比超過(guò)57%。保障市場(chǎng)主體穩定。為專(zhuān)精特新“小巨人”和制造業(yè)單項冠軍企業(yè)等，提供定制化保障和融資支持服務(wù)。

    同時(shí)，發(fā)展普惠式醫療保險，截至4月底，中國人保在22省級區域，共150余個(gè)城市上線(xiàn)“惠民保”項目，為超過(guò)5000萬(wàn)人次提供惠民醫療保障，累計承擔風(fēng)險保額超過(guò)80萬(wàn)億元。此外，發(fā)揮保險在服務(wù)“三新一高”中的保障作用，切實(shí)保障國內經(jīng)濟循環(huán)暢通和更高水平對外開(kāi)放。