銀保監會(huì )優(yōu)化企業(yè)集團 財務(wù)公司業(yè)務(wù)范圍

    銀保監會(huì )近期修訂完成《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》（下稱(chēng)《征求意見(jiàn)稿》），于昨日起向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)。相較原《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》，《征求意見(jiàn)稿》作出較大調整，重點(diǎn)體現在市場(chǎng)準入、業(yè)務(wù)范圍、監管指標和公司治理等方面。

    銀保監會(huì )有關(guān)部門(mén)負責人表示，隨著(zhù)經(jīng)濟金融形勢的變化，原《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》已無(wú)法滿(mǎn)足財務(wù)公司行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展和有效監管的需要。近年來(lái)，企業(yè)集團經(jīng)營(yíng)風(fēng)險向財務(wù)公司傳導問(wèn)題日益突出，個(gè)別財務(wù)公司被集團利用，淪為對外融資工具，加速產(chǎn)業(yè)風(fēng)險轉化成金融風(fēng)險。

    從主要修訂內容看，《征求意見(jiàn)稿》調整了市場(chǎng)準入標準，擴大對外開(kāi)放，將申請設立財務(wù)公司的企業(yè)集團許可條件進(jìn)行調整，明確跨國集團可直接發(fā)起設立外資財務(wù)公司。

    《征求意見(jiàn)稿》優(yōu)化了企業(yè)集團財務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍，取消了部分未能有效服務(wù)集團發(fā)展且外部成本更低、替代性更強的非核心主營(yíng)業(yè)務(wù)，區分財務(wù)公司對內基礎業(yè)務(wù)和對外專(zhuān)項業(yè)務(wù)，實(shí)施分級監管。例如，《征求意見(jiàn)稿》縮減了財務(wù)公司“發(fā)行債券、股權投資、擔保、信貸資產(chǎn)證券化、衍生產(chǎn)品交易、融資租賃、保險代理、委托投資”等業(yè)務(wù)。

    銀保監會(huì )有關(guān)部門(mén)負責人表示，《征求意見(jiàn)稿》充分汲取破產(chǎn)及高風(fēng)險財務(wù)公司風(fēng)險教訓，堅決杜絕財務(wù)公司淪為企業(yè)集團對外融資平臺，強調財務(wù)公司資金來(lái)源和使用均在集團內部的定位。此外，實(shí)踐中相關(guān)業(yè)務(wù)未能為企業(yè)集團主業(yè)發(fā)展提供有效的金融服務(wù)和支持，由外部提供服務(wù)的成本更低、替代性更強。

    《征求意見(jiàn)稿》還優(yōu)化了監管指標，增設了部分票據業(yè)務(wù)和集團外負債等監管指標，力爭實(shí)現對財務(wù)公司風(fēng)險的早發(fā)現、早預警、早處置。

    對于這一安排，銀保監會(huì )有關(guān)部門(mén)負責人表示，近年來(lái)個(gè)別企業(yè)集團利用財務(wù)公司違規開(kāi)具大量無(wú)真實(shí)貿易背景的票據，在集團出現經(jīng)營(yíng)危機后，財務(wù)公司承兌票據逾期，造成重大社會(huì )影響。

    為加強票據業(yè)務(wù)監管，《征求意見(jiàn)稿》新增“票據承兌余額不得超過(guò)資產(chǎn)總額的15%、承兌匯票保證金余額不得超過(guò)存款總額的10%、票據承兌和轉貼現總額不得高于資本凈額”等監管指標；將原監測指標“票據承兌余額不得超過(guò)存放同業(yè)余額的3倍、貸款余額不得高于存款余額與實(shí)收資本的80%”規范為監管指標。

    此外，《征求意見(jiàn)稿》強化向上延伸監管，防范集團產(chǎn)業(yè)風(fēng)險，增加了強化股東監管的相關(guān)措施；強化公司治理監管要求，提升法人獨立性；完善風(fēng)險處置和退出機制，增加財務(wù)公司破產(chǎn)相關(guān)條款及制定恢復處置計劃的相關(guān)內容。