上海金融精準有力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟 小微貸款加權平均利率低于4%

    2022年，上海金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟成效如何？上海涉外經(jīng)濟主體展現出何種特征？中國債券市場(chǎng)又走出了怎樣的開(kāi)放路徑？2月3日，人民銀行上?？偛颗e辦上海金融運行情況新聞通氣會(huì )，詳解2022年上海貨幣信貸運行情況、外匯收支形勢、債券市場(chǎng)對外開(kāi)放進(jìn)展情況。

    小微貸款加權平均利率低于4%

    “信貸投放總量增、結構優(yōu)、成本降。”人民銀行上?？偛空{查統計研究部主任呂進(jìn)中總結2022年上海貨幣信貸運行情況時(shí)表示。

    信貸投放保持增長(cháng)。數據顯示，2022年12月末，上海本外幣貸款余額10.31萬(wàn)億元，同比增長(cháng)7.4%。其中，人民幣貸款余額9.65萬(wàn)億元，同比增長(cháng)9.3%，增加8232億元。

    實(shí)體經(jīng)濟綜合融資成本明顯下降。“一大亮點(diǎn)是，2022年12月，上海企業(yè)貸款加權平均利率為3.59%，較2021年同期下降62個(gè)基點(diǎn)，處于有統計以來(lái)歷史低位。”呂進(jìn)中表示，其中小微貸款加權平均利率為3.99%，較2021年同期下降47個(gè)基點(diǎn)。

    從結構看，企業(yè)中長(cháng)期貸款明顯增長(cháng)，房地產(chǎn)業(yè)需求邊際改善。2022年12月，企業(yè)中長(cháng)期貸款增加655億元，是2022年月均增量的2.3倍。“分行業(yè)看，12月貸款增量同比多增的行業(yè)主要是房地產(chǎn)業(yè)、建筑業(yè)、住宿餐飲業(yè)和文體娛樂(lè )業(yè)，反映出房地產(chǎn)業(yè)和接觸性服務(wù)業(yè)需求邊際好轉。”呂進(jìn)中說(shuō)。

    關(guān)于后續上海信貸工作，呂進(jìn)中表示，提振信心和精準發(fā)力將是兩個(gè)關(guān)鍵抓手，具體包括：加大對民營(yíng)企業(yè)信貸支持力度；持續推進(jìn)“敢貸、愿貸、能貸、會(huì )貸”長(cháng)效機制；繼續推動(dòng)落實(shí)房地產(chǎn)金融16條政策見(jiàn)效；進(jìn)一步暢通銀行內部利率定價(jià)傳導機制。

    上海涉外收支穩步增長(cháng)、結構優(yōu)化

    上海涉外經(jīng)濟2022年展現韌性。人民銀行上?？偛客鈪R管理部副主任葛慶表示，2022年，上海涉外收支穩步增長(cháng)，涉外經(jīng)濟活力增強。數據顯示，2022年，上海地區銀行代客涉外收支總額35065億美元，同比增長(cháng)5.7%；銀行結售匯總額9322億美元，同比增長(cháng)2.7%。

    市場(chǎng)主體匯率預期更趨理性，也是外匯市場(chǎng)韌性增強的重要表現。2022年，上海地區貨物貿易外匯收入結匯率同比下降3.4個(gè)百分點(diǎn)，貨物貿易外匯支出購匯率同比上升4.6個(gè)百分點(diǎn)。市場(chǎng)主體匯率風(fēng)險管理能力進(jìn)一步提升。全年上海地區外匯套保比例為30%，高于全國6個(gè)百分點(diǎn)，同比上升3.5個(gè)百分點(diǎn)。

    此外，臨港新片區部分跨境貿易投資高水平開(kāi)放試點(diǎn)持續深化。截至2022年12月末，臨港新片區13項高水平開(kāi)放試點(diǎn)政策全部落地，合計試點(diǎn)企業(yè)162家，交易12397筆，金額約271.21億美元。

    “為進(jìn)一步促進(jìn)跨境貿易投融資便利化，外匯局率先在上海擴圍部分試點(diǎn)政策，合格境外有限合伙人外匯管理試點(diǎn)區域由臨港新片區擴大至上海市全轄，銀行直接辦理非金融企業(yè)外債簽約登記試點(diǎn)區域由臨港新片區擴大至浦東新區。”葛慶表示。

    據悉，這些擴圍政策操作指引已向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)，并得到市場(chǎng)積極反饋與建言。涉及的銀行系統改造與工作人員業(yè)務(wù)培訓已初步完成。這些利好政策有望于近期發(fā)布落地，后續還將適時(shí)推動(dòng)成熟政策進(jìn)一步復制推廣。

    境外機構持有銀行間債券市場(chǎng)規模近5年年均增速近25%

    圍繞中國債券市場(chǎng)持續推進(jìn)的開(kāi)放進(jìn)程，人民銀行上?？偛拷鹑谑袌?chǎng)管理部副主任榮藝華表示，中國債券市場(chǎng)開(kāi)放，不僅境外參與機構范圍廣，持債規模和交易活躍度高，而且市場(chǎng)開(kāi)放程度深，互聯(lián)互通合作加強。

    據榮藝華介紹，2022年，人民銀行上?？偛客瓿?78家境外機構法人備案。截至2022年末，來(lái)自約70個(gè)國家和地區的1071家境外機構進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)，機構類(lèi)型覆蓋境外主權類(lèi)機構、銀行券商保險等境外各類(lèi)持牌金融機構，以及養老基金等中長(cháng)期投資者。

    數據顯示，截至2022年末，境外機構在我國債券市場(chǎng)的持債規模為3.46萬(wàn)億元，其中持有銀行間市場(chǎng)債券3.39萬(wàn)億元，近5年年均增速近25%。全年境外機構在銀行間債券市場(chǎng)累計交易量約13萬(wàn)億元，較2021年增長(cháng)15%，近5年年均增速約43%。

    互聯(lián)互通合作項目近年來(lái)不斷落地——2017年7月債券通“北向通”落地，2021年9月“南向通”正式上線(xiàn)運行，2022年7月“互換通”相關(guān)準備工作啟動(dòng)。榮藝華表示，“債券通”和“互換通”基于境內外基礎設施機構之間互聯(lián)互通的機制安排，既尊重國際通行做法，又兼顧我國實(shí)踐，有效暢通了境內外投資者的資產(chǎn)配置渠道。