戳破新型居間人騙局 監管部門(mén)整治金融機構違規

    從投資咨詢(xún)公司到券商、期貨機構，深圳證監局近日發(fā)布的證券期貨機構監管通訊中，針對持牌金融機構展業(yè)、管理、整改過(guò)程中存在的諸多風(fēng)險違規事件，集中進(jìn)行了整頓和警示。其中，還包括部分新型居間人風(fēng)險案例。

    展業(yè)違規機構遭警示

    監管部門(mén)首先聚焦的仍是行業(yè)內最為常見(jiàn)的展業(yè)合規問(wèn)題，例如有證券投資咨詢(xún)公司不規范展業(yè)，被采取了責令改正并增加合規檢查次數措施。

    據了解，深圳證監局在日常監管發(fā)現，轄區某證券投資咨詢(xún)公司在展業(yè)過(guò)程中存在投資者適當性管理流程存在不足、營(yíng)銷(xiāo)宣傳合規管理不到位、未按規定保存業(yè)務(wù)檔案等情況。具體包括業(yè)務(wù)系統未強制要求客戶(hù)在付款前閱讀業(yè)務(wù)協(xié)議及風(fēng)險揭示書(shū)，未限制客戶(hù)短時(shí)間內多次重復進(jìn)行投資者適當性測評，合規審核未能覆蓋對外營(yíng)銷(xiāo)的全部環(huán)節，個(gè)別營(yíng)銷(xiāo)素材內容及個(gè)別自媒體賬號名具有一定的誤導性等。

    與之類(lèi)似的還有，近期有券商從業(yè)人員因違規操作客戶(hù)證券賬戶(hù)，被采取了行政監管措施。上述情況反映出部分證券從業(yè)人員合規意識淡薄、執業(yè)行為不規范，券商內部監督、人員管理和問(wèn)責機制有待完善。

    對此，深圳證監局表示，轄區各證券期貨經(jīng)營(yíng)機構應進(jìn)一步強化從業(yè)人員執業(yè)行為管理，加強從業(yè)人員手機號、電腦等信息采集與監測，認真篩查和處理同源委托交易記錄，嚴肅問(wèn)責從業(yè)人員違規行為。

    值得注意的是，除上述兩類(lèi)業(yè)內常見(jiàn)違規展業(yè)行為外，深圳證監局近期還發(fā)現了部分新型居間人風(fēng)險案例。比如居間人以“軟件服務(wù)商”“廣告商”名義繼續喊單、帶單、指導交易，偽造期貨公司公章編制合同，煽動(dòng)交易者信訪(fǎng)投訴等。

    “上述風(fēng)險手段新穎、方式隱蔽，擾亂了期貨市場(chǎng)正常秩序。”深圳證監局強調，轄區各期貨經(jīng)營(yíng)機構要切實(shí)承擔管理主體責任，認真執行《期貨公司居間人管理辦法（試行）》，健全制度機制，嚴格準入管理，完善居間人培訓，加大異常交易監測，加強居間業(yè)務(wù)監督檢查，及時(shí)報告居間人違法違規行為，持續做好交易者投教工作。

    存在三類(lèi)管理合規問(wèn)題

    除了正常展業(yè)過(guò)程中的風(fēng)險違規事件，深圳證監局還針對券商存在的三類(lèi)管理合規問(wèn)題進(jìn)行了重點(diǎn)提示。

    首先是某券商在組織架構規范整改過(guò)程中存在多個(gè)問(wèn)題：一是下屬多家待整改子公司及管理的多只產(chǎn)品、多項投資項目未通過(guò)個(gè)案申請審核；二是為管理在建物業(yè)或進(jìn)行專(zhuān)項投資設立的子公司未清理完畢；三是私募子公司以自有資金跟投產(chǎn)品的出資超標及直接投資項目問(wèn)題未解決；四是未將直接持股35%的公司納入子公司規范整改計劃。

    深圳證監局認為上述情況反映該券商合規意識薄弱，內控機制不完善，故對其采取責令改正的行政監管措施，并要求轄區各券商提高認識，全面落實(shí)規范組織架構有關(guān)監管要求，確保規范運行，風(fēng)險可控。

    同時(shí)，因深圳轄區部分券商的異地分支機構在申請換發(fā)《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》中，出現負責人履職不到位、利益沖突防范機制落實(shí)不力、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所搬遷不符合監管要求等問(wèn)題，其中有券商分支機構被其他地區證監局采取了責令改正監管措施。

    深圳證監局指出，轄區各證券期貨經(jīng)營(yíng)機構應加強異地分支機構管理，包括強化分支機構人員管理，特別是完善新機構負責人的選任、培訓工作；加強溝通報告，當分支機構發(fā)生重大事項時(shí)，應及時(shí)向監管部門(mén)報告。

    此外，深圳轄區近期還有券商出現了監管報表數據存在錯報情況。一是數據計算錯誤，如僅調整子項數據，未同步調整合計項；計算期末金額未按照校驗關(guān)系取數計算，導致折算后金額錯誤。二是取數口徑有誤，如跨表數據分別取未審計數據、經(jīng)審計數據，導致跨表數據出現錯誤；跨表數據分別取自公司不同系統，相關(guān)系統涵蓋數據范圍不一致。三是具體項目歸類(lèi)錯誤。

    “上述錯誤反映出公司工作態(tài)度不嚴謹、審核不細致，降低了監管數據的有效性與準確性。”深圳證監局要求各證券期貨經(jīng)營(yíng)機構提高認識，完善數據報送工作流程，加強數據質(zhì)量控制，扎實(shí)做好監管報表報送工作。