突出打擊“兩卡”犯罪 明確“幫助”行為 “兩高一部”發(fā)文嚴懲電信網(wǎng)絡(luò )詐騙

    6月22日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)（二）》（下稱(chēng)《意見(jiàn)二》），對于電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪以及涉手機卡、信用卡犯罪等關(guān)聯(lián)犯罪，提出更加明確具體的適用法律依據，對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪實(shí)行全鏈條、全方位打擊。

    《意見(jiàn)二》針對司法實(shí)踐中存在的新的突出問(wèn)題，如電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪案件及關(guān)聯(lián)犯罪案件的管轄，跨境電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪案件的取證，涉手機卡、信用卡即所謂“兩卡”犯罪案件的處理，辦理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪案件的政策適用等問(wèn)題進(jìn)行了規定。

    所謂“兩卡”是指手機卡、銀行卡，其中，銀行卡既包括個(gè)人銀行卡、對公賬戶(hù)、結算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機構賬戶(hù)，即大眾常用的微信、支付寶等第三方支付。

    最高人民法院刑三庭副庭長(cháng)李睿懿在新聞發(fā)布會(huì )上表示，非法交易的“兩卡”，是電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪賴(lài)以存在的“土壤”和“水源”，“兩卡”非法交易泛濫，已經(jīng)成為電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪屢打不絕的重要因素?，F在，打擊“兩卡”犯罪，是斬斷電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪幫助鏈條、遏制電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢、加強源頭治理的關(guān)鍵環(huán)節，是勢在必行的。

    《意見(jiàn)二》明確了非法交易“兩卡”犯罪行為適用幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪處理的具體法律標準?！兑庖?jiàn)二》規定，為他人利用信息網(wǎng)絡(luò )實(shí)施犯罪而收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶(hù)、他人手機卡、流量卡等的，可認定為刑法第二百八十七條之二規定的“幫助”行為。

    《意見(jiàn)二》又規定，行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò )實(shí)施犯罪，為其犯罪而收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶(hù)、非銀行支付賬戶(hù)等支付結算幫助，數量達到5張（個(gè)）以上，或者收購、出售、出租他人手機卡、流量卡等通訊工具幫助，數量達到20張以上，以幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪追究刑事責任。

    李睿懿解釋?zhuān)@項規定解決了非法交易“兩卡”行為構成幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪“情節嚴重”的認定問(wèn)題。他提醒廣大群眾，在面對不法分子提出收購手機卡、信用卡等的要求時(shí)，一定要保持清醒，明辨是非，不為所動(dòng)，千萬(wàn)不要因貪圖蠅頭小利而以身試法，付出無(wú)可挽回的慘痛代價(jià)。

    “結合《意見(jiàn)二》的規定來(lái)看，普通大眾不要將本人的銀行卡及賬戶(hù)，手機卡、流量卡等出借、出租、出售，更不能收購、出售、出租他人的銀行卡及賬戶(hù)、手機卡，很容易惹上刑事風(fēng)險。”上海華誠（成都）律師事務(wù)所合伙人任耀龍律師提醒，電信詐騙活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節參與者均有涉刑風(fēng)險，根據參與階段或性質(zhì)的不同，還可能涉及妨害信用卡管理罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。

    去年10月10日，國務(wù)院部署在全國范圍內開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，嚴厲打擊整治非法開(kāi)辦販賣(mài)電話(huà)卡、銀行卡犯罪。

    在“斷卡”行動(dòng)下，當前打擊治理工作取得明顯成效。今年1至5月，全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件11.4萬(wàn)起，打掉犯罪團伙1.4萬(wàn)余個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人15.4萬(wàn)名，同比分別上升60.4%、80.6%和146.5%。成功勸阻771萬(wàn)名群眾免于受騙，為群眾挽回經(jīng)濟損失991億元。