強調專(zhuān)業(yè)和合規底線(xiàn) 基金業(yè)協(xié)會(huì )規范基金直播

    基金公司在直播業(yè)務(wù)上的競爭越來(lái)越激烈，直播人員熬夜已是常有的事，設備、花銷(xiāo)等也在不斷升級，個(gè)別公司甚至采取了一些游走在合規邊緣的做法，給行業(yè)形象帶來(lái)了負面影響。

    ◎記者朱妍○編輯黃淑慧

    5月27日，中國基金業(yè)協(xié)會(huì )（下稱(chēng)協(xié)會(huì )）發(fā)布《公募基金直播業(yè)務(wù)專(zhuān)題討論會(huì )會(huì )議紀要》（下稱(chēng)紀要），從四大方面對基金直播存在的問(wèn)題作出了規范，劍指基金直播娛樂(lè )化、紅包發(fā)放不規范等長(cháng)期存在的問(wèn)題，強調直播須堅守專(zhuān)業(yè)和合規底線(xiàn)，并給出了實(shí)操意見(jiàn)。

    業(yè)內人士認為，紀要有利于整肅基金行業(yè)直播行為，對電商業(yè)務(wù)的長(cháng)期健康發(fā)展起到了正面引導作用，可謂眾望所歸。

    協(xié)會(huì )表示，去年受疫情影響，基金管理人原有的傳統營(yíng)銷(xiāo)模式無(wú)法正常開(kāi)展，為與銀行渠道經(jīng)理、機構客戶(hù)、直銷(xiāo)客戶(hù)等進(jìn)行及時(shí)有效的溝通，基金管理人通過(guò)語(yǔ)音會(huì )議、視頻路演、網(wǎng)絡(luò )直播等各種線(xiàn)上模式開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。這類(lèi)基金直播作為一種服務(wù)手段，有利于發(fā)揮公募基金普惠金融作用，提升行業(yè)認可度，提高投資者服務(wù)質(zhì)效。

    支付寶數據顯示，基金直播已成為眾多基民補充理財知識的優(yōu)選方式之一。即便是在大年三十晚上，也有超60萬(wàn)人在支付寶看理財直播。

    不過(guò)，值得注意的是，多數基金公司去年起就陸陸續續在基金直播上花費了大量的人力和財力，財力雄厚的大公司甚至挖掘了網(wǎng)紅主持人、央視資深人士加盟。同時(shí)，基金直播也給基金公司增加了不少宣傳費用。

    “基金公司在直播業(yè)務(wù)上的競爭越來(lái)越激烈，直播人員熬夜已是常有的事，設備、花銷(xiāo)等也在不斷升級，個(gè)別公司甚至采取了一些游走在合規邊緣的做法，給行業(yè)形象帶來(lái)了負面影響。”有基金公司電商部人士直言。

    正是在上述背景下，協(xié)會(huì )對直播業(yè)務(wù)作出了規范。具體來(lái)看，此次協(xié)會(huì )主要從四方面進(jìn)行了規范和強調。

    首先是直播形式，直播內容不宜娛樂(lè )化，不得與國家相關(guān)精神、社會(huì )公序良俗相違背，同時(shí)直播內容涉及基金產(chǎn)品宣傳推介的，應注重體現基金行業(yè)專(zhuān)業(yè)性，嚴格遵守宣傳推介相關(guān)法律法規。

    其次，是此前備受爭議的發(fā)放紅包問(wèn)題。協(xié)會(huì )表示，除了投資者利益優(yōu)先、堅守依法合規底線(xiàn)外，發(fā)放紅包應以投資者教育為目的，不得與具體基金產(chǎn)品宣傳推介等銷(xiāo)售活動(dòng)混同。同時(shí)，紅包價(jià)值應適當，不得存在誘導、刺激基金銷(xiāo)售或保有量等傾向，不得以增加基金收益率等形式將獎勵金額和基金收益混同，不得將開(kāi)戶(hù)、購買(mǎi)、持有基金產(chǎn)品作為投資者獲取紅包的條件；發(fā)放紅包不得定向用于交易滿(mǎn)減抵扣、費用抵扣，或指定其與單一基金產(chǎn)品掛鉤。業(yè)內人士表示，這也意味著(zhù)很多打“擦邊球”的紅包發(fā)放行為，將面臨規范和約束。

    再次，是投資者適當性管理的問(wèn)題。協(xié)會(huì )規定，禁止向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)，禁止向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或服務(wù)。

    最后，協(xié)會(huì )花了大量筆墨闡述了合規內控相關(guān)問(wèn)題，從實(shí)操層面提出了六點(diǎn)規范建議，包括厘清權利義務(wù)關(guān)系、直播內容審核監督機制、直播人員、基金業(yè)績(jì)展示、直播內容流轉管控、直播視頻存檔期限等。在業(yè)內人士看來(lái)，這將使得未來(lái)直播業(yè)務(wù)的細節開(kāi)展更加有章可循。