平均7個(gè)賬戶(hù)管花眼 基金E賬戶(hù)幫忙來(lái)了

    證券時(shí)報記者 詹晨

    針對當前投資者缺乏公募基金資產(chǎn)統一查詢(xún)渠道的行業(yè)痛點(diǎn)問(wèn)題，中國結算在中國證監會(huì )的指導下開(kāi)發(fā)建設了“基金E賬戶(hù)”APP，基于各份額登記機構報送至中央數據交換平臺的備份數據，為個(gè)人投資者提供場(chǎng)外公募基金賬戶(hù)及份額持有情況的一站式查詢(xún)。

    截至2022年底，全市場(chǎng)共有公募基金管理人156家，公募基金份額登記機構167家，公募基金銷(xiāo)售機構411家，各份額登記機構賬戶(hù)體系相互獨立，缺乏行業(yè)統一的查詢(xún)渠道。

    據測算，投資者平均持有7個(gè)基金賬戶(hù)，只能分別到單家基金管理人或銷(xiāo)售機構查詢(xún)其在該機構處開(kāi)立的賬戶(hù)及持有的份額信息，遺忘開(kāi)戶(hù)機構及持有基金資產(chǎn)等問(wèn)題時(shí)有發(fā)生，成為行業(yè)服務(wù)痛點(diǎn)。

    “基金E賬戶(hù)”APP以各公募基金份額登記機構報送至中央數據交換平臺的備份數據為基礎，向個(gè)人投資者提供全市場(chǎng)公募基金賬戶(hù)及份額等信息的查詢(xún)服務(wù)。多家基金公司在前期積極配合中國證券登記結算公司進(jìn)行了開(kāi)發(fā)建設，并于后期參加了賬戶(hù)的測試。

    “基金E賬戶(hù)”APP能為基金投資者提供一站式基金購買(mǎi)情況查詢(xún)服務(wù)，有利于投資者方便快捷地全面了解基金投資的資產(chǎn)情況，有效解決了分散查詢(xún)、容易遺忘的痛點(diǎn)，極大地提升了服務(wù)體驗。

    目前，“基金E賬戶(hù)”為投資者提供以下查詢(xún)功能：一是投資者在全市場(chǎng)各公募基金管理人處開(kāi)立的基金賬戶(hù)信息、在公募基金銷(xiāo)售機構處開(kāi)立的交易賬戶(hù)信息以及公募基金產(chǎn)品份額的持有情況，便利投資者進(jìn)行賬戶(hù)管理和資產(chǎn)查詢(xún)；二是為投資者提供所持有公募基金產(chǎn)品的基金管理人客戶(hù)聯(lián)系方式，并與部分具備條件的基金管理人實(shí)現在線(xiàn)客服的直接對接。如投資者需要確認其基金份額權利歸屬或對查詢(xún)結果存疑，可以便捷地通過(guò)“基金E賬戶(hù)”提供的客服方式聯(lián)系到基金管理人。

    證券時(shí)報記者獲悉，“基金E賬戶(hù)”目前尚處于公開(kāi)試運行階段，投資者可以在華為、蘋(píng)果、小米、OPPO、vivo等品牌的手機應用商店或中國結算官網(wǎng)進(jìn)行下載。公開(kāi)試運行期間，“基金E賬戶(hù)”將采用注冊邀請制，投資者可以聯(lián)系公募基金管理人獲取注冊邀請碼，完成“基金E賬戶(hù)”的注冊及使用。公開(kāi)試運行階段，中國結算將根據投資者反饋的意見(jiàn)或建議，及時(shí)總結經(jīng)驗，持續優(yōu)化完善“基金E賬戶(hù)”相關(guān)功能，進(jìn)一步提升投資者使用體驗。

    同時(shí)，包括博時(shí)基金在內的多家基金公司在“基金E賬戶(hù)”APP中配備了在線(xiàn)客服，能為投資者提供7×24小時(shí)的線(xiàn)上咨詢(xún)服務(wù)，及時(shí)為投資者答疑釋惑。