比照公募基金等資管同業(yè) 銀行理財將公示投資人員信息

    銀保監會(huì )4月29日發(fā)布《理財公司內部控制管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》并公開(kāi)征求意見(jiàn)。對標國內外資管行業(yè)良好監管實(shí)踐，征求意見(jiàn)稿提出，理財公司應建立人員信息登記和公示制度，明確投資人員、交易人員名單，并及時(shí)公示投資人員任職信息。

    業(yè)內人士認為，征求意見(jiàn)稿強化對理財公司投資人員的信息披露要求，這將進(jìn)一步壓實(shí)管理人責任，更好地保護投資者權益，使投資者了解所投資的產(chǎn)品“由誰(shuí)管理”，從而有利于投資者進(jìn)行投資判斷。

    據悉，該管理辦法與資管新規、理財新規、理財公司辦法等制度規則，共同構成理財公司內控管理的基本遵循。征求意見(jiàn)稿共六章41條，包括理財公司內部控制職責、內部控制活動(dòng)、內部控制保障、內部控制監督等方面內容。

    “理財公司作為具備獨立法人資格的新型資管機構，有必要盡快構筑全面有效的內控管理制度。”銀保監會(huì )有關(guān)部門(mén)負責人表示，理財公司處于“潔凈起步”的關(guān)鍵時(shí)期，亟須構建與自身業(yè)務(wù)規模、特點(diǎn)和風(fēng)險狀況相適應的內控合規管理體系，為依法合規和穩健運行提供堅實(shí)保障。

    具體看，征求意見(jiàn)稿明確了理財公司內部控制組織架構，包括董監高、內控職能部門(mén)、內審部門(mén)等職責分工和定位等；細化了理財公司在內控制度、產(chǎn)品設計和存續期管理、投資和交易制度流程、重要崗位關(guān)鍵人員管理、關(guān)聯(lián)交易管理及與母行風(fēng)險隔離等方面的監管要求。

    對標國內外資管行業(yè)良好監管實(shí)踐，征求意見(jiàn)稿結合理財公司特點(diǎn)細化了相關(guān)要求。比如，征求意見(jiàn)稿要求理財公司設立首席合規官。首席合規官負責監督檢查內部控制建設和執行情況，并可以直接向董事會(huì )和監管部門(mén)報告，更好發(fā)揮其監督制衡作用。

    征求意見(jiàn)稿還要求理財公司建立人員信息登記和公示制度。征求意見(jiàn)稿具體提出，理財公司在本機構官方網(wǎng)站或者行業(yè)統一渠道公示投資人員任職信息，并在任職情況發(fā)生變化之日起2個(gè)工作日內完成公示。

    銀行業(yè)理財登記托管中心總裁成家軍表示，參照資管機構同業(yè)，未來(lái)中國理財網(wǎng)將適時(shí)披露理財產(chǎn)品的投資人員和交易人員信息，讓投資者了解理財產(chǎn)品由誰(shuí)管理。投資者在中國理財網(wǎng)可以對理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售人員等信息進(jìn)行查詢(xún)。中國理財網(wǎng)目前正在抓緊推動(dòng)系統建設，進(jìn)一步做好行業(yè)的統一信息披露。

    為強化理財公司受托管理職責，征求意見(jiàn)稿要求理財公司對各項業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)制定全面、系統、規范的內控制度體系，并至少每年進(jìn)行一次全面評估。一是強化產(chǎn)品設計和存續期管理，二是完善投資和交易制度流程，三是加強重要崗位關(guān)鍵人員管理，四是強化與母行風(fēng)險隔離。

    自2019年首家理財子公司成立，理財子公司迅速成長(cháng)為銀行理財市場(chǎng)的主力。截至目前，共有29家理財公司獲批籌建，其中25家獲批開(kāi)業(yè)。截至3月末，理財公司產(chǎn)品余額達17.3萬(wàn)億元，理財公司在銀行理財市場(chǎng)的份額已占六成。