又見(jiàn)千萬(wàn)級罰單！兩家大行被重罰

    又見(jiàn)千萬(wàn)級罰單！

    銀保監會(huì )網(wǎng)站日前公布的行政處罰信息顯示，中國銀行深圳分行和工商銀行上海分行因多項案由分別領(lǐng)罰逾千萬(wàn)元。

    兩家大行領(lǐng)千萬(wàn)級罰單

    罰單顯示，中國銀行深圳市分行被深圳銀保監局罰款1130萬(wàn)元。

    具體案由包括，超權限辦理出口雙保理、融信達業(yè)務(wù)，投行理財業(yè)務(wù)；貿易融資業(yè)務(wù)、投行理財業(yè)務(wù)“三查”不盡職；回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內部制度、研發(fā)程序不審慎；保理融資業(yè)務(wù)規模超過(guò)總行管控，業(yè)務(wù)存在法律風(fēng)險；風(fēng)險管理部履職不到位；監管統計報表數據與事實(shí)不符；集團客戶(hù)管理不合規；未采取風(fēng)險防范措施、及時(shí)啟動(dòng)追索程序；違規辦理貿易融資轉賣(mài)出表，突破總行的授權管控；違規用理財壓降貿易融資規模；未實(shí)現審貸分離及有效防控授信集中度風(fēng)險；大額授信信息溝通機制不足；調查核查工作不到位，風(fēng)險排查不到位；輪崗及強制休假、績(jì)效考核、業(yè)務(wù)資料文件管理不規范。

    工商銀行上海市分行因10項案由被上海銀保監局責令改正，并處罰款共計1310萬(wàn)元。

    具體案由包括，2019年3月至2020年7月，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；2017年至2020年，部分服務(wù)存在質(zhì)價(jià)不符；2017年至2020年，部分貸款存在以貸收費；2017年8月至12月，部分業(yè)務(wù)存在轉嫁成本；2017年至2019年，部分收費服務(wù)內容記錄不完整；2019年1月，理財資金違規用于支付土地款，用途管理嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則；2016年至2018年，違規提供政府性融資；2017年至2020年，部分個(gè)人貸款違規用于限制性領(lǐng)域；2013年至2019年，部分并購貸款嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則；2020年5月至7月，違規代理銷(xiāo)售。

    還有多家銀行收大額罰單。8月以來(lái)，湖北銀保監局已經(jīng)開(kāi)出三張百萬(wàn)級罰單。其中，華夏銀行武漢分行因貸后管理不盡職，個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸被挪用于歸還商用房貸款；貸款管理不審慎，流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)項目建設；違規宣傳理財及代銷(xiāo)保險產(chǎn)品等八項案由被罰270萬(wàn)元。湖北仙桃農商行因開(kāi)展票據貼現業(yè)務(wù)不審慎造成重大風(fēng)險，開(kāi)展非標投資業(yè)務(wù)不審慎形成風(fēng)險等四項案由被罰235萬(wàn)元。招商銀行武漢分行因違規審批用于固定資產(chǎn)投資項目的流動(dòng)資金貸款，貸前調查不盡職形成風(fēng)險等九項案由被罰285萬(wàn)元。

    嚴監管態(tài)勢持續

    近年來(lái)，監管部門(mén)采取多種形式嚴厲處罰銀行保險機構和相關(guān)責任人員的違法違規行為，大額罰單頻現。銀保監會(huì )數據顯示，2017年以來(lái)，累計處罰銀行保險機構1.6萬(wàn)家次，合計罰沒(méi)122億元。

    從機構領(lǐng)罰案由來(lái)看，作為銀行傳統業(yè)務(wù)的信貸業(yè)務(wù)一直是“重災區”。具體來(lái)看，虛增存貸款、貸款三查不盡職、貸款五級分類(lèi)不準確、貸款風(fēng)險分類(lèi)不準確、貸款資金被挪用、違規發(fā)放流動(dòng)資金貸款、授信集中度管理不力、信貸資金違規流入房地產(chǎn)市場(chǎng)等都是機構領(lǐng)罰常見(jiàn)案由。

    與此同時(shí)，監管部門(mén)堅持處罰到人。前述罰單信息顯示，中國銀行深圳分行有12名人員因對違法違規事實(shí)承擔直接責任領(lǐng)罰，其中4人被終身禁止從事銀行業(yè)工作，1人被警告及取消高管任職資格3年；工商銀行上海分行有兩名責任人領(lǐng)罰，1人被禁止從事銀行業(yè)工作10年，1人被警告。