科技助力投教 騰訊理財通打造“全流程陪伴”模式

    本報記者 李冰

    9月25日，騰訊金融科技旗下理財通官宣以科技助力投教，通過(guò)打造全流程管理系統，將投教與銷(xiāo)售服務(wù)緊密結合，為數億投資者提供“全流程陪伴”，陪伴投資者努力實(shí)現資產(chǎn)保值增值。同時(shí)披露，理財通實(shí)現直播、短視頻、智能客服等工具，對用戶(hù)進(jìn)行立體化投教全覆蓋，累計觀(guān)看超1億人次；其中通過(guò)智能客服提供的視頻投教服務(wù)，僅一周有超過(guò)100萬(wàn)人瀏覽閱讀。

    據介紹，騰訊理財通根據投資者在平臺完成的風(fēng)險測評等基礎數據，對用戶(hù)精準分類(lèi)。針對部分重點(diǎn)關(guān)注客群（如70歲以上老年用戶(hù)、保守型等），騰訊理財通采取特定的保護措施：通過(guò)差異化的專(zhuān)區展示，部分風(fēng)險產(chǎn)品不主動(dòng)推薦給風(fēng)險偏好極低的用戶(hù)，主動(dòng)全面的披露資產(chǎn)的回撤情況，讓用戶(hù)在買(mǎi)入前有全面的認知。結合用戶(hù)虧損容忍度匹配提醒措施，對投資者進(jìn)行風(fēng)險提示與二次確認，保障重點(diǎn)人群的權益。

    對風(fēng)險承受能力較低的人群，以及買(mǎi)入單筆金額過(guò)高的人群，騰訊理財通會(huì )進(jìn)行彈窗強風(fēng)險提醒。這些極具針對性的投教保護措施，幫助特定人群在投資決策時(shí)能充分了解產(chǎn)品風(fēng)險，避免因信息不對稱(chēng)或誤操作導致潛在損失。

    此外，騰訊理財通對投資者提供了全方位貼心的售后陪伴，包括基金經(jīng)理來(lái)信、新手必讀陪伴、持倉波動(dòng)陪伴、每月專(zhuān)家連線(xiàn)、季度報告解讀、年度資產(chǎn)檢視等陪伴手段。據理財通數據顯示，有超過(guò)65%用戶(hù)閱讀過(guò)投教內容，遇到行情波動(dòng)時(shí)，閱讀率高達90%。通過(guò)長(cháng)期的投資者引導教育，近一年理財通重點(diǎn)資產(chǎn)的持倉用戶(hù)時(shí)長(cháng)提升46%。

    據了解，依托科技手段，騰訊理財通打造集約化、專(zhuān)業(yè)化、精準化的管理運營(yíng)體系，構建出從投資端到運營(yíng)端，多業(yè)務(wù)線(xiàn)共同參與的全流程管理系統。在投資者保護方面，系統實(shí)時(shí)監控資產(chǎn)表現情況，快速定位在鏈條中的問(wèn)題點(diǎn)，及時(shí)對投資者行為進(jìn)行干預，做出針對性保護。例如，當理財通發(fā)現某類(lèi)資產(chǎn)規模上漲過(guò)快時(shí)，投資者行為趨同，短期風(fēng)險開(kāi)始積累的趨勢時(shí)，全流程管理系統觸發(fā)風(fēng)險提醒。

（編輯 何帆）