易通金服支付違規被罰286萬(wàn)元 相關(guān)負責人被罰9.5萬(wàn)元

    本報記者 李冰

    日前，央行發(fā)布了一則罰單顯示，易通金服支付有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“易通金服支付”）因違反相關(guān)規定被警告并罰款。

    相關(guān)負責人亦被罰

    具體來(lái)看，易通金服支付此次罰單所涉違法行為包括違反清算管理規定、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易等兩項，央行對其給予警告并罰款286萬(wàn)元。同時(shí)，時(shí)任易通金服支付的支付事業(yè)部合規風(fēng)控部部長(cháng)、合規風(fēng)控部總監張志新對上述違法行為負有責任，因此也受到監管警告并被罰款9.5萬(wàn)元。

    資料顯示，易通金服支付于2011年3月份成立，注冊資本4億元。持有央行頒發(fā)的“預付卡發(fā)行與受理（山東?。?、銀行卡收單（全國）、互聯(lián)網(wǎng)支付”三項支付業(yè)務(wù)許可證，是山東省內首家取得央行第三方支付牌照的企業(yè)，主營(yíng)多用途預付卡、收單、線(xiàn)上支付及金融衍生服務(wù)類(lèi)業(yè)務(wù)，已與國內多家銀行建立了合作關(guān)系，合作商戶(hù)十三萬(wàn)余家，年度經(jīng)營(yíng)規模突破千億元。

    在合規方面，據不完全統計，2018年至2020年間，易通金服支付曾多次被罰，綜合來(lái)看反洗錢(qián)不力成為其被罰的主要原因之一。比如，2018年7月25日，易通金服支付因違反支付結算業(yè)務(wù)規定，被央行警告并罰沒(méi)189.864萬(wàn)元；2020年9月份，央行公布罰單顯示，易通金服支付因違反銀行卡收單、網(wǎng)絡(luò )支付業(yè)務(wù)相關(guān)法律規定，合計被罰沒(méi)188.95萬(wàn)元，時(shí)任相關(guān)負責人也同時(shí)被罰。

    中國支付產(chǎn)業(yè)網(wǎng)創(chuàng )始人劉剛表示：“易通金服支付收到的罰單大多涉及反洗錢(qián)領(lǐng)域，機構仍需加強合規意識。事實(shí)上反洗錢(qián)一直是監管處罰的重點(diǎn)領(lǐng)域，未來(lái)的監管政策必然會(huì )更加嚴格。”

    博通咨詢(xún)金融業(yè)資深分析師王蓬博對《證券日報》記者表示：“從易通金服支付此次違規情況看，其違反清算管理規定以及與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易，是典型的違反反洗錢(qián)相關(guān)規定，也傳遞了監管在反洗錢(qián)方面持續加大監管力度的信號。”

    反洗錢(qián)力度將加強

    縱觀(guān)行業(yè)，反洗錢(qián)是支付行業(yè)監管的重點(diǎn)領(lǐng)域。經(jīng)記者梳理，從2022年至今，支付機構罰單的違規情形大多包含：違反支付清算管理相關(guān)規定、違反賬戶(hù)管理規定、未按規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)等。其中，從被罰頻率和處罰金額來(lái)看，反洗錢(qián)領(lǐng)域是“重災區”。

    值得關(guān)注的是，近年來(lái)“雙罰制”（對機構與相關(guān)負責人雙罰）成為支付行業(yè)罰單常態(tài)。除了此次易通金服支付及相關(guān)負責人被罰外，此前甚至有機構相關(guān)負責人收到百萬(wàn)元罰單。比如，2022年4月份，廣東信匯電子商務(wù)有限公司因多項違規行為被罰，2位相關(guān)機構負責人被警告并分別被處以100萬(wàn)元罰款等。

    “行業(yè)嚴監管一直在持續，‘雙罰制’正成行業(yè)罰單常態(tài)。”在王蓬博看來(lái)，2023年支付機構罰單呈現三方面特點(diǎn)：一是今年以來(lái)支付機構的罰單，幾乎都采用了“雙罰制”，對涉事企業(yè)及相關(guān)負責人均進(jìn)行了處罰，且對相關(guān)負責人的處罰進(jìn)行實(shí)名通報；二是處罰種類(lèi)場(chǎng)景范圍在增加，并向著(zhù)支付全流程縱深的合規監管演進(jìn)，合規要求已經(jīng)滲透至支付業(yè)務(wù)的全流程之中；三是行業(yè)嚴監管力度持續加大。

    劉剛表示：“合規仍是2023年支付機構經(jīng)營(yíng)發(fā)展的重點(diǎn)。支付機構在2023年應尤其注重反洗錢(qián)領(lǐng)域合規，安排資源加大投入，并加大對相關(guān)法律的理解和合規人才的儲備，同時(shí)加強自身風(fēng)控系統建設。”