監管問(wèn)卷調查券商投顧 涉及人員結構等諸多細節

    證券時(shí)報記者 劉藝文

    近日，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )（簡(jiǎn)稱(chēng)協(xié)會(huì )）向券商開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)問(wèn)卷調查，以了解券商投顧業(yè)務(wù)展業(yè)情況。協(xié)會(huì )希望了解券商投顧業(yè)務(wù)的人員組成情況、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，以及公募基金投顧業(yè)務(wù)的客戶(hù)渠道及復購率情況等；投顧業(yè)務(wù)的合規風(fēng)控、收費標準等；目前投顧業(yè)務(wù)存在的不足以及政策建議等。

    據介紹，此次問(wèn)卷調查的目的是為了研究推動(dòng)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展，涉及基金投顧及證券投顧。記者獲悉，此前監管部門(mén)就股票投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)組織研討與論證，目前處于內部探討階段。

    向券商征求政策建議

    具體來(lái)看，調研的問(wèn)題分為幾大部分，包括人員的組成情況、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況以及有關(guān)問(wèn)題等。

    在人員組成情況方面，各券商需向協(xié)會(huì )反饋投顧業(yè)務(wù)人員組成情況，包括公司注冊證券投顧人數，注冊證券投顧中本科學(xué)歷占比情況、碩士研究生及以上學(xué)歷占比情況，注冊證券投顧不同從業(yè)年限的占比情況，2021年開(kāi)展針對注冊證券投顧人員持續教育學(xué)時(shí)，2021年注冊證券投顧的入職人數以及年離職率，公司總部證券投顧人數，公募基金投顧業(yè)務(wù)人數量（由開(kāi)展基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)的券商填答），公司總部投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)部門(mén)架構等。

    在業(yè)務(wù)方面，各券商還需反饋投顧業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況，包括公司投顧主要工作內容，證券投顧客戶(hù)中不同年限的占比情況，2021年產(chǎn)品相關(guān)收入（指代銷(xiāo)金融產(chǎn)品收入、基金投顧業(yè)務(wù)收入及產(chǎn)品銷(xiāo)售券商結算模式業(yè)務(wù)收入）占經(jīng)紀業(yè)務(wù)總收入比例，公募基金投顧業(yè)務(wù)的主要客戶(hù)渠道，公募基金投顧業(yè)務(wù)客戶(hù)的復購率，針對股票的投顧業(yè)務(wù)在營(yíng)業(yè)部KPI考核中的占比，以及針對基金的投顧業(yè)務(wù)（重點(diǎn)指代銷(xiāo)金融產(chǎn)品及基金投顧業(yè)務(wù)）在營(yíng)業(yè)部KPI考核中的占比，證券投顧業(yè)務(wù)近三年被監管部門(mén)采取行政監管措施或行政處罰或行業(yè)協(xié)會(huì )自律懲戒情況。

    與此同時(shí)，協(xié)會(huì )還專(zhuān)門(mén)設置了一些有關(guān)問(wèn)題：券商需要簡(jiǎn)述公司投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的合規及風(fēng)險控制機制；投資顧問(wèn)人員為客戶(hù)提供投資顧問(wèn)服務(wù)的審批流程；需要說(shuō)明投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中出現的合規風(fēng)險點(diǎn)以及具體應對策略。

    此外，券商需要回答的問(wèn)題還有：說(shuō)明公司證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)收費方式和標準是什么，2021年證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的收入是多少（通過(guò)差別傭金方式收費納入統計），占公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入、公司總業(yè)務(wù)收入比例；證券投資顧問(wèn)服務(wù)覆蓋的客戶(hù)類(lèi)型和客戶(hù)數量，公募基金投資顧問(wèn)客戶(hù)數量；是否對客戶(hù)進(jìn)行分層管理和服務(wù)，以及分類(lèi)的標準。

    協(xié)會(huì )還向券商征求對投顧業(yè)務(wù)的看法，包括投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)在提升公司財富管理能力，服務(wù)客戶(hù)財富管理需求發(fā)揮的作用，存在的不足，以及當前行業(yè)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問(wèn)題，對投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)發(fā)展的政策建議等。

    內部探討股票投顧試點(diǎn)

    在這份問(wèn)卷調查中，監管的問(wèn)題除了與基金投顧有關(guān)外，部分問(wèn)題還涉及到證券投資顧問(wèn)。

    今年6月份，監管部門(mén)曾就股票投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)組織研討與論證，目前處于內部探討階段，尚未大范圍找市場(chǎng)機構進(jìn)行座談?wù){研。另一方面，包括券商在內的諸多金融機構已經(jīng)行動(dòng)起來(lái)了，培育股票投顧人才，搭建股票投顧相關(guān)系統，以期未來(lái)通過(guò)財富管理計劃等提供股票投資咨詢(xún)服務(wù)。

    目前，國內基金投顧的投資標的是公募基金，隨著(zhù)基金投顧的日臻完善和投顧效應的日益顯現，市場(chǎng)呼吁更多細分金融領(lǐng)域推出投顧資格。不少券商表達了對股票投顧試點(diǎn)的關(guān)注和期待。

    業(yè)內認為，股票投顧業(yè)務(wù)是特指在證券行業(yè)（如證券公司或專(zhuān)業(yè)證券投資咨詢(xún)機構）為股票投資者提供專(zhuān)業(yè)證券投資咨詢(xún)的服務(wù)。其與基金投顧的最大區別在于服務(wù)領(lǐng)域或者說(shuō)投資標的不同，前者服務(wù)于股票投資者，后者則集中在公募基金領(lǐng)域。