云南信托首單家庭服務(wù)信托成功落地

    近日，云南信托首單家庭服務(wù)信托成功落地，這是云南信托在家族信托、保險金信托之后推出的又一創(chuàng )新產(chǎn)品，也是公司貫徹監管要求、在財富管理服務(wù)信托領(lǐng)域加速布局的新亮點(diǎn)。

    該家庭服務(wù)信托項目由云南信托家族信托部與固定收益部的通力合作，雙方發(fā)揮各自?xún)?yōu)勢，經(jīng)過(guò)市場(chǎng)需求深度調研的長(cháng)期準備，通過(guò)嚴謹的架構設計，不僅解決了客戶(hù)家庭財富傳承的需求，也為客戶(hù)子女教育等未來(lái)期許做了個(gè)性化服務(wù)安排，尤其是創(chuàng )新地將資產(chǎn)管理信托和資產(chǎn)服務(wù)信托進(jìn)行了有機結合，通過(guò)一個(gè)方案解決了客戶(hù)的多個(gè)痛點(diǎn)需求。

    家庭服務(wù)信托、家族信托以及保險產(chǎn)品都能發(fā)揮財富傳承功能，但家庭服務(wù)信托（相比1000萬(wàn)元起步的家族信托），能夠覆蓋更為廣泛的人群，極具普惠性，且相比保險產(chǎn)品而言，具有靈活的個(gè)性化定制優(yōu)勢。

    2022年12月30日，銀保監會(huì )發(fā)布了《關(guān)于規范信托公司信托業(yè)務(wù)分類(lèi)有關(guān)事項的通知》（公開(kāi)征求意見(jiàn)稿），其中“財富管理服務(wù)信托”項下的“家庭服務(wù)信托”是指“由符合相關(guān)條件的信托公司作為受托人，接受單一自然人委托，或者接受單一自然人及其家庭成員共同委托，提供風(fēng)險隔離、財富保護和分配等服務(wù)。家庭服務(wù)信托實(shí)收信托應當不低于100萬(wàn)元，期限不低于5年，投資范圍限于投資標的為標準化債權類(lèi)資產(chǎn)和上市交易股票的信托計劃、銀行理財產(chǎn)品以及其他公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品。”這一規則設置為普通家庭提供了財富傳承新途徑，可以進(jìn)一步降低使用信托來(lái)進(jìn)行財富傳承的門(mén)檻，讓更多普通家庭可以享受到信托制度的優(yōu)越性。曾經(jīng)的“王謝堂前燕”，飛入了尋常百姓家。

    近年來(lái)，云南信托積極推進(jìn)了家族信托、保險金信托、公益/慈善信托的落地，家庭服務(wù)信托作為傳承財富、傳承愛(ài)的又一紐帶，將融入云南信托財富管理服務(wù)信托的產(chǎn)品矩陣，為千家萬(wàn)戶(hù)提供有溫度的信托服務(wù)。

    （CIS）