信托業(yè)去年利潤同比下降近四成 資產(chǎn)來(lái)源結構優(yōu)化 產(chǎn)品“非標轉標”趨勢明顯

    本報記者 蘇向杲

    見(jiàn)習記者 方凌晨

    3月23日，中國信托業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布的2022年信托公司主要業(yè)務(wù)數據顯示，2022年，信托業(yè)累計實(shí)現利潤總額362.43億元，同比下降39.76%，比經(jīng)營(yíng)收入降幅高近10個(gè)百分點(diǎn)。分季度利潤看，2022年四個(gè)季度，信托業(yè)利潤依次為123.84億元、156.37億元、102.79億元、-20.58億元。

    西南財經(jīng)大學(xué)信托與理財研究所所長(cháng)翟立宏表示，利潤呈現負增長(cháng)的原因主要緣于信托業(yè)務(wù)收入的大幅下滑和投資收益的持續縮水。另外，近年來(lái)信托行業(yè)正步入創(chuàng )新轉型深水區，新舊動(dòng)能轉換階段系統建設和團隊人員配置的成本費用明顯上升，也在一定程度上稀釋了凈利潤水平。

    數據顯示，2022年信托業(yè)經(jīng)營(yíng)收入降幅擴大。信托業(yè)去年實(shí)現經(jīng)營(yíng)收入838.79億元，同比下降369.2億元，降幅30.56%。

    不過(guò)，2022年信托業(yè)資產(chǎn)來(lái)源結構進(jìn)一步優(yōu)化。截至2022年年末，集合資金信托規模為11.01萬(wàn)億元，同比增長(cháng)3.97%；單一資金信托規模為4.02萬(wàn)億元，同比下降8.92%；管理財產(chǎn)信托規模為6.11萬(wàn)億元，同比增長(cháng)10.15%。

    翟立宏表示，自資管新規實(shí)施以來(lái)，信托資產(chǎn)結構整體呈現“兩升一降”趨勢，集合資金信托持續上升，管理財產(chǎn)信托長(cháng)期來(lái)看實(shí)現規模增長(cháng)，而以通道類(lèi)業(yè)務(wù)為主的單一資金信托則持續壓降。

    從資產(chǎn)規?？?，2022年信托資產(chǎn)規模延續了去年以來(lái)企穩回升的發(fā)展趨勢。截至2022年年末，信托資產(chǎn)規模為21.14萬(wàn)億元，同比增長(cháng)5893.44億元，增幅為2.87%。不過(guò)，相較于2017年年末的歷史峰值，2022年年末信托資產(chǎn)規模仍下降19.46%。

    信托行業(yè)資本實(shí)力方面，截至2022年年末，信托業(yè)固有資產(chǎn)總額為8742.32億元，同比下降10.64億元，降幅為0.12%。

    引人注意的是，2022年，傳統信托業(yè)務(wù)規模進(jìn)一步下降，投向工商企業(yè)、基礎產(chǎn)業(yè)、房地產(chǎn)領(lǐng)域的規模和占比進(jìn)一步下滑。

    截至2022年四季度末，投向工商企業(yè)的資金信托余額為3.91萬(wàn)億元，同比下降6.09%，環(huán)比下降1.14%；工商企業(yè)信托資金占比為26%，同比下降1.73個(gè)百分點(diǎn)，環(huán)比下降0.33個(gè)百分點(diǎn)。

    截至2022年四季度末，投向基礎產(chǎn)業(yè)的資金信托余額和投向房地產(chǎn)的資金信托余額分別同比下降5.54%和30.52%。

    “受房地產(chǎn)市場(chǎng)波動(dòng)影響，2022年末投向房地產(chǎn)的信托資金同比降幅超三成。但在政策的持續推動(dòng)下，房地產(chǎn)市場(chǎng)開(kāi)始趨穩，2022年四季度的房地產(chǎn)信托資金環(huán)比降幅有所收窄，房地產(chǎn)信托風(fēng)險將穩步緩釋。”翟立宏表示。

    值得一提的是，信托產(chǎn)品“非標轉標”趨勢顯著(zhù)。去年投向證券市場(chǎng)、金融機構的規模和占比持續提升。

    截至2022年四季度末，投向證券市場(chǎng)的資金信托余額為4.36萬(wàn)億元，同比增長(cháng)1萬(wàn)億元，同比增幅29.84%；證券市場(chǎng)信托資金的占比在2022年四季度末升至峰值，為28.99%，同比上升6.62個(gè)百分點(diǎn)。

    翟立宏表示，現階段，做大做強做優(yōu)證券市場(chǎng)類(lèi)信托業(yè)務(wù)已基本成為行業(yè)轉型共識，資金配置由非標類(lèi)資產(chǎn)向標準化資產(chǎn)轉移的趨勢進(jìn)一步凸顯。

    投向金融機構的信托資金也穩步增長(cháng)。截至2022年四季度末，投向金融機構的資金信托余額為2.01萬(wàn)億元，同比增長(cháng)7.79%；金融機構信托資金的占比為13.39%，同比增加0.95個(gè)百分點(diǎn)。