12家信托公司上半年預計凈賺59億元

    本報記者 蘇向杲

    信托公司上半年未經(jīng)審計的業(yè)績(jì)數據陸續出爐。

    據《證券日報》記者不完全統計，截至7月17日，有2家上市信托公司披露了今年上半年的業(yè)績(jì)快報，另有10家信托公司通過(guò)上市母公司披露了上半年財報。

    整體來(lái)看，這12家信托公司預計上半年凈利潤合計為59.32億元，同比下滑5.1%。不過(guò)，不同信托公司凈利增速出現分化，其中5家同比增長(cháng)，7家同比下滑，且6家下滑幅度超過(guò)30%。

    上市信托公司凈利增速較快

    總體來(lái)看，2家上市信托公司凈利增速表現較好。

    其中，陜國投A業(yè)績(jì)快報顯示，2023年上半年實(shí)現營(yíng)業(yè)總收入12.58億元，同比增長(cháng)29.65%；實(shí)現利潤總額8億元，同比增長(cháng)28.74%；計提1.35億元資產(chǎn)減值準備后實(shí)現凈利潤5.99億元，同比增長(cháng)28.72%；基本每股收益0.1172元，同比降低0.26%。

    就業(yè)績(jì)增長(cháng)原因，陜國投A提到，主要是完成非公開(kāi)發(fā)行后，公司資本實(shí)力進(jìn)一步增強，自有資金運作良好。同時(shí)，公司把握監管政策導向大力推動(dòng)信托主業(yè)轉型升級，成效進(jìn)一步顯現，管理信托規模增至3649.02億元，運營(yíng)總體穩健安全。

    另一家上市信托公司ST建元公告稱(chēng)，經(jīng)財務(wù)部門(mén)初步測算，預計2023年上半年實(shí)現歸屬于母公司所有者的凈利潤約0.24億元，將實(shí)現扭虧為盈；預計2023年上半年實(shí)現歸屬于母公司所有者的扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤約0.37億元。去年同期該公司歸屬于母公司所有者的凈利潤為-8.86億元；歸屬于母公司所有者的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤為-5.38億元。

    ST建元表示，業(yè)績(jì)增長(cháng)的原因有三方面：一是公司對此前債務(wù)相關(guān)違約金及利息自2023年2月份起不再計提，相關(guān)利息支出及營(yíng)業(yè)外支出較同期大幅下降；二是公司今年4月份完成非公開(kāi)發(fā)行事宜，募集資金凈額89.72億元，用于金融資產(chǎn)投資，相關(guān)投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益增加；三是公司加大資產(chǎn)清收力度，應收款項等收回導致減值準備轉回及相關(guān)費用下降，同時(shí)手續費及傭金收入較去年同期略有增長(cháng)。

    除上述2家外，中糧信托、英大信托、江蘇信托這3家公司上半年的凈利潤也同比增長(cháng)，國投泰康信托、中航信托等7家信托公司上半年凈利潤出現不同幅度下滑。

    對比來(lái)看，由于不同信托公司的業(yè)務(wù)重心和經(jīng)營(yíng)模式各異，構成營(yíng)收的主要來(lái)源——信托業(yè)務(wù)收入、利息收入、投資收益等板塊的增速也出現較大差異。其中，不少信托公司的信托業(yè)務(wù)收入和利息收入有所下滑，而投資收益有所增長(cháng)。

    其中，愛(ài)建信托表示，2023年上半年公司實(shí)現營(yíng)業(yè)總收入5.86億元，較上年同期減少4.53億元，降幅43.6%，主要系利息收入及手續費及傭金收入下降；上半年實(shí)現凈利潤2.36億元，較上年同期減少2.74億元，降幅53.67%。

    中融信托上半年營(yíng)業(yè)總收入為23.58億元，同比增長(cháng)1.21%。其中，手續費及傭金凈收入、利息凈收入、投資收益分別為11.63億元、0.38億元、10.73億元，分別同比增長(cháng)-40.5%、86.2%、195.2%。

    實(shí)際上，上述信托公司的營(yíng)收結構特征與一季度行業(yè)營(yíng)收情況有類(lèi)似之處。中國信托業(yè)協(xié)會(huì )6月28日披露的數據顯示，今年一季度，行業(yè)實(shí)現信托業(yè)務(wù)收入128.23億元，同比下降33.1%；實(shí)現利息收入10.80億元，同比下降21.45%；而實(shí)現投資收益112.63億元，同比大幅增長(cháng)159.38%。

    中國信托業(yè)協(xié)會(huì )特約研究員簡(jiǎn)永軍認為，一季度信托業(yè)務(wù)收入出現下降，主要是由于信托業(yè)務(wù)結構的調整，信托報酬率相對更高的融資類(lèi)信托規模持續下降，雖然投資類(lèi)信托、服務(wù)信托規模持續提升，但這類(lèi)業(yè)務(wù)的年化平均報酬率水平不高，導致行業(yè)整體報酬率水平下降。

    行業(yè)業(yè)績(jì)增長(cháng)壓力仍較大

    展望今年下半年信托公司業(yè)績(jì)增速，北京一家中型信托公司人士對記者表示，行業(yè)整體業(yè)績(jì)增長(cháng)壓力還是比較大，主要原因是，信托公司目前較為依賴(lài)的傳統信托業(yè)務(wù)依然處于轉型關(guān)鍵期，在新舊業(yè)務(wù)交替更迭過(guò)程中，預計下半年信托公司仍然面臨較大的轉型壓力。不過(guò)，隨著(zhù)一些信托公司固有業(yè)務(wù)占比的提升，可能推動(dòng)其業(yè)績(jì)下半年迎來(lái)一定幅度的改善。

    另一家大型信托公司相關(guān)人士對記者表示，公司正在按三分類(lèi)新規（今年6月1日起實(shí)施的《關(guān)于規范信托公司信托業(yè)務(wù)分類(lèi)的通知》）優(yōu)化組織架構和業(yè)務(wù)結構，并逐步出清之前風(fēng)險較高的房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，短期業(yè)績(jì)仍會(huì )面臨一定壓力，但長(cháng)期發(fā)展趨勢向好。

    國投泰康信托研究院院長(cháng)邢成對記者表示，當前，新分類(lèi)監管框架是信托公司轉型的大趨勢和主流方向，也是信托公司下半年的工作重點(diǎn)。信托公司要摒棄傳統的私募投行和非標融資的發(fā)展模式，心無(wú)旁騖地按照新分類(lèi)監管政策導向對傳統業(yè)務(wù)模式進(jìn)行轉型創(chuàng )新，嚴格按照相關(guān)規定，在資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托三大領(lǐng)域，守正出奇、開(kāi)拓創(chuàng )新，惟其如此，才能鳳凰涅槃。