國家金融監督管理總局發(fā)布《信托公司監管評級與分級分類(lèi)監管暫行辦法》 完善信托公司監管評級規則 加快推進(jìn)行業(yè)轉型發(fā)展

    本報記者 劉琪

    為加強信托公司差異化監管，在監管評級中體現新的監管標準和導向，11月16日，國家金融監督管理總局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金融監管總局”）修訂并發(fā)布《信托公司監管評級與分級分類(lèi)監管暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），自發(fā)布之日起施行。

    金融監管總局表示，《辦法》的發(fā)布和實(shí)施，是貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì )議有關(guān)“切實(shí)提高金融監管有效性”的重要措施，將進(jìn)一步完善信托公司監管評級規則，提升信托公司分級分類(lèi)監管的針對性和有效性，有利于加快推進(jìn)信托行業(yè)轉型發(fā)展，持續提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟質(zhì)效。

    《辦法》共六章三十五條，包括總則、監管評級要素與評級方法、監管評級組織實(shí)施、系統性影響評估、分類(lèi)監管和附則，從總體上對信托公司分級分類(lèi)監管工作進(jìn)行規范。

    從具體內容來(lái)看，一是明確監管評級要素與方法?！掇k法》設置公司治理、資本要求、風(fēng)險管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉型五大評級模塊，分別賦予20%、20%、20%、30%和10%的分值權重，并設定對初評得分及結果進(jìn)行調整的若干因素。二是明確監管評級組織實(shí)施流程。信托公司監管評級分為信息報送與收集、初評、復核、結果反饋與分析、動(dòng)態(tài)調整、后評價(jià)等環(huán)節。評級結果分為6個(gè)級別，級別越高表明機構風(fēng)險越大，越需要監管關(guān)注。三是明確系統性影響評估要素與方法。以信托業(yè)務(wù)規模、信托投資者情況及同業(yè)負債余額等指標作為評估要素，賦予不同權重，篩選出系統性影響較高的信托公司。四是明確分類(lèi)監管原則與措施。監管評級從1級至6級，逐步提高信托公司非現場(chǎng)監管強度和現場(chǎng)檢查頻率。

    據金融監管總局有關(guān)部門(mén)負責人介紹，相較于現行信托公司監管評級規則，《辦法》進(jìn)行了以下幾方面完善。

    首先是全面調整評級框架和要素設置。將評級框架優(yōu)化為公司治理、資本要求、風(fēng)險管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉型五個(gè)模塊，通過(guò)不同權重和分值的設置，突出重點(diǎn)模塊及重點(diǎn)指標，綜合定量指標與定性要素進(jìn)行評分。

    其次是突出投資者權益保護和行為監管。強調賣(mài)者盡責，引導信托公司立足受托人定位，將“受益人合法利益最大化”的經(jīng)營(yíng)理念貫穿于公司治理、風(fēng)險管理、行為管理、業(yè)務(wù)轉型等各個(gè)環(huán)節。強調失責賠付，要求信托公司綜合評估其受托履職行為，針對其失職情況及時(shí)足額計提預計負債。

    最后是促進(jìn)提升服務(wù)能力和轉型發(fā)展。督促引導信托公司服務(wù)國家重大發(fā)展戰略和國民經(jīng)濟薄弱環(huán)節，鼓勵信托公司大力開(kāi)展資產(chǎn)服務(wù)信托、公益、慈善信托等本源業(yè)務(wù)，規范發(fā)展資產(chǎn)管理類(lèi)業(yè)務(wù)，持續壓降待整改業(yè)務(wù)。

    前述有關(guān)部門(mén)負責人表示，在常規按監管評級結果對信托公司進(jìn)行分類(lèi)的基礎上，借鑒系統重要性金融機構評價(jià)方法，結合信托業(yè)務(wù)風(fēng)險特征，建立信托公司系統性影響評估機制。選定上一年度末全部信托業(yè)務(wù)實(shí)收信托規模最大的30家信托公司作為參評機構，以三類(lèi)信托業(yè)務(wù)規模、資產(chǎn)管理類(lèi)信托投資者情況及同業(yè)負債余額等指標作為評估要素，對30家信托公司進(jìn)行評估打分，從中選出具有系統性影響的公司，采取差異化分類(lèi)監管措施，進(jìn)一步強化監管，促使其穩健經(jīng)營(yíng)，有效降低其經(jīng)營(yíng)失敗可能性和負外部性，積極維護金融穩定。