高金和嘉信理財發(fā)布《中國新富人群財富健康指數》

    本報訊 （記者周尚伃）10月23日，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“高金”）與嘉信理財（Charles Schwab）聯(lián)合發(fā)布第八年度的《中國新富人群財富健康指數》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指數》）。

    《指數》顯示，2024年，中國新富人群（指年收入在12.5萬(wàn)元至100萬(wàn)元之間、可投資資產(chǎn)在700萬(wàn)元以下的人群）的財富健康指數從上一年的70.78分小幅下降至70.51分，財富信心、財務(wù)規劃和資產(chǎn)管理等次指數分別下降0.46分、3.36分和1.22分，但投資參與水平有一定提升，從上一年的78.95分上升至79.72分，主要體現在受訪(fǎng)者對各類(lèi)金融服務(wù)的使用更趨于多元、對投顧服務(wù)的認知和態(tài)度也持續改善。

    高金創(chuàng )院理事長(cháng)屠光紹在發(fā)布會(huì )致辭中表示：“新富人群是拉動(dòng)內需和消費的中堅力量，要擴大中等收入群體的規模，新富人群恰恰就是中等收入群體中的重要組成部分。報告研究團隊已經(jīng)連續八年關(guān)注這個(gè)群體，結合國際經(jīng)驗和本土視角，體現了嚴謹、持續的研究態(tài)度。而這項研究和《中國居民金融素養報告》一起共同構成了高金和嘉信理財合作分析居民財富管理狀況的兩個(gè)重要支點(diǎn)，通過(guò)從不同角度跟蹤分析中國居民金融行為的變化，為各方協(xié)同、不斷助力居民金融素養和新富人群財富健康水平的提高提供支持。”

    《指數》還顯示，面對市場(chǎng)波動(dòng)，新富人群愈發(fā)專(zhuān)注于獲取短期收益。“長(cháng)期財務(wù)目標的實(shí)現有賴(lài)于投資者堅持長(cháng)期主義、穿越經(jīng)濟周期，而在市場(chǎng)波動(dòng)期怠于規劃、追逐短期收益則可能會(huì )在未來(lái)造成財務(wù)安全隱患。即使在波動(dòng)性加劇的情況下，分散配置資產(chǎn)也能帶來(lái)相對穩健的收益，幫助投資者更平穩地度過(guò)短期震蕩。因此，提升長(cháng)期投資、多元配置的金融素養勢在必行。”高金教授吳飛在解讀報告時(shí)表示，“各類(lèi)金融服務(wù)和教育機構應就新富人群在財富管理中面臨的難點(diǎn)痛點(diǎn)，開(kāi)展具有針對性的金融教育，陪伴新富家庭不斷走向財富健康。”

    此外，嘉信理財（上海）總經(jīng)理Thomas Pixley在現場(chǎng)表示：“今年的《指數》再度凸顯了長(cháng)期財務(wù)規劃和全方位財富管理對新富人群財富健康的重要意義。金融服務(wù)機構應當從投資者的人生目標和家庭需求出發(fā)，在從資產(chǎn)端到負債端的方方面面為新富人群提供針對性的建議，引導他們通過(guò)專(zhuān)注實(shí)現長(cháng)期目標來(lái)平穩度過(guò)不可避免的市場(chǎng)波動(dòng)，把握財富人生的主動(dòng)權。”

（編輯 張明富）