財務(wù)公司：服務(wù)集團“零距離” 促發(fā)展“加速度”

    本報記者 邢萌

    財務(wù)公司扎根于集團業(yè)務(wù)、貼近實(shí)體產(chǎn)業(yè)，已成為我國金融體系的一支重要力量。

    作為集團內部金融機構，財務(wù)公司在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟上具有天然的優(yōu)勢：財務(wù)公司能夠統籌調度集團資金，暢通資金循環(huán)，推動(dòng)集團高質(zhì)量發(fā)展；相較于外部金融機構，財務(wù)公司更了解集團成員企業(yè)的實(shí)際情況，能夠提供更加精準化、精細化的金融服務(wù)，促進(jìn)當地產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大；財務(wù)公司能夠依托自身金融平臺優(yōu)勢，服務(wù)跨境貿易，推動(dòng)成員企業(yè)“走出去”“引進(jìn)來(lái)”，踐行國家重大戰略。

    近期，《證券日報》記者跟隨中國財務(wù)公司協(xié)會(huì )赴云南省調研，探尋當地三家財務(wù)公司高質(zhì)量服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展的實(shí)踐成果。

    暢通資金循環(huán)

    服務(wù)集團做強做大

    作為集團的“內部銀行”，財務(wù)公司的資金來(lái)源于集團、用于集團，通過(guò)統籌調度集團資金，為成員單位提供信貸、票據、結算、擔保等業(yè)務(wù)。數據顯示，截至今年三季度末，全國存續的財務(wù)公司共238家，資產(chǎn)總額約8.6萬(wàn)億元。

    2013年10月份成立的云南云天化集團財務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“云天化財務(wù)公司”）可謂“生逢其時(shí)、重任在肩”。

    “云天化集團債券融資余額最高從超140億元萎縮至不足15億元，銀行等金融機構的間接融資難度加大，資金鏈面臨重大挑戰。確保云天化集團資金鏈暢通成了當時(shí)財務(wù)公司的中心任務(wù)。”云天化財務(wù)公司董事長(cháng)盧應雙回憶說(shuō)。

    據介紹，云天化財務(wù)公司通過(guò)票據類(lèi)業(yè)務(wù)及同業(yè)拆入、質(zhì)押式回購、融資租賃保理、銀團貸款等業(yè)務(wù)，高效率為云天化集團提供資金，最高年份累計提供資金達134億元，為云天化集團資金鏈暢通提供了重要支持，為云天化集團邁向高質(zhì)量發(fā)展作出貢獻。

    云南天安化工有限公司是云天化集團肥料產(chǎn)業(yè)核心公司。云天化財務(wù)公司通過(guò)流動(dòng)資金貸款、票據承兌、商票貼現、銀票貼現及擔保業(yè)務(wù)等多種手段，累計為其提供資金超64億元，有力支持云天化集團肥料產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大。

    得益于財務(wù)公司的全方位金融支持，如今的云天化集團已成長(cháng)為中國化肥行業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè)。數據顯示，云天化集團2023年實(shí)現營(yíng)業(yè)收入918億元，利潤總額58億元，年末資產(chǎn)總額1066億元。

    發(fā)揮比較優(yōu)勢

    培育壯大特色板塊

    坐落在云南省彌勒市的東風(fēng)韻藝術(shù)小鎮被譽(yù)為滇中的“普羅旺斯”，是一個(gè)集休閑、養生、度假于一體的國家AAAA級現代農業(yè)旅游綜合體。彌勒美憬閣酒店是小鎮的地標建筑，總投資5億元。

    2018年底，云南省建設投資控股集團有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“云南建投集團”）旗下的云南省城鄉建設投資有限公司接手小鎮后，于2019年三季度啟動(dòng)該項目。由于受屬地金融資源匱乏等因素影響，該項目重啟進(jìn)度緩慢，無(wú)法按原計劃組織施工。

    云南建投集團財務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“云南建投財務(wù)公司”）副總經(jīng)理李然表示，彼時(shí)，云南建投財務(wù)公司發(fā)揮集團內部金融機構“比銀行了解企業(yè)、比企業(yè)更懂金融”優(yōu)勢，在研究云南省文旅康養產(chǎn)業(yè)、特色旅游小鎮、鄉村振興融合發(fā)展等政策基礎上，主動(dòng)對接、制定融資方案。采用LPR定價(jià)方式，同時(shí)參考外部金融機構同品種、同期限利率水平，以低于市場(chǎng)平均水平價(jià)格實(shí)現貸款投放，以低成本資金注入實(shí)體經(jīng)濟，該做法為項目在后期與外部金融機構議價(jià)起到了關(guān)鍵參考作用。

    在云南建投財務(wù)公司的資金支持下，彌勒美憬閣酒店如期正式運營(yíng)，已成為云南建投集團文旅康養板塊的一張“金名片”。

    服務(wù)跨境貿易

    助推“走出去”“引進(jìn)來(lái)”

    近年來(lái)，云南省加快我國面向南亞、東南亞輻射中心建設，推動(dòng)共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展。云南建投財務(wù)公司依托自身金融平臺優(yōu)勢，支持云南建投集團“走出去”和境外重點(diǎn)項目建設，共建“一帶一路”倡議發(fā)布以來(lái)，累計支持越南中越友誼宮、老撾萬(wàn)萬(wàn)高速和賽色塔工業(yè)園區等多個(gè)項目。

    柬埔寨暹粒吳哥國際機場(chǎng)是共建“一帶一路”的重要建設項目，由云南建投集團組織建設，施工標準高，工期進(jìn)度節點(diǎn)控制嚴格。據悉，該機場(chǎng)項目的主要供應商及上游分包商是國內企業(yè)，由于項目施工處于疫情期間，交通、信息不暢使物料供應不及時(shí)、進(jìn)度款項無(wú)法正常到位，面臨項目質(zhì)量把控難度高，資金周轉緩慢等問(wèn)題。

    據李然介紹，云南建投財務(wù)公司專(zhuān)門(mén)制定了“一項目一策”的綜合金融服務(wù)方案，從業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、支付結算到融資支持，全方位保障該項目推進(jìn)。如今，柬埔寨暹粒吳哥國際機場(chǎng)已順利通航，成為共建“一帶一路”的新地標。

    記者在采訪(fǎng)中還了解到，昆明鋼鐵控股有限公司進(jìn)口鐵礦石需要繳納貨物暫估價(jià)值對應的增值稅保證金，資金沉淀周期較長(cháng)，使用效率不高。

    針對此問(wèn)題，云南昆鋼集團財務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“昆鋼財務(wù)公司”）通過(guò)開(kāi)立全國通用稅款保函，相關(guān)成員單位能夠實(shí)現“先放后稅”快速通關(guān)，大大壓縮了時(shí)間和資金成本，提高其辦理進(jìn)口業(yè)務(wù)稅款申報的便利性。昆鋼財務(wù)公司總經(jīng)理王娟表示，按照成員單位實(shí)際需求，昆鋼財務(wù)公司自2023年2月份開(kāi)立了首筆全國通用稅款保函以來(lái)，已為成員單位進(jìn)口鐵礦石累計開(kāi)立全國通用稅款保函639.7萬(wàn)元。