金融監管總局對現行部分規章作出修改

    本報記者 劉琪

    5月20日，國家金融監督管理總局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金融監管總局”）發(fā)布消息，為貫徹落實(shí)新修訂的《中華人民共和國公司法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司法”），做好有關(guān)監管制度與公司法的銜接，金融監管總局研究制定了《關(guān)于修改部分規章的決定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《決定》），自公布之日起施行。

    據金融監管總局相關(guān)司局負責人介紹，新修訂的公司法于2024年7月1日正式實(shí)施。公司法在監事會(huì )設置以及董事、監事、高級管理人員的關(guān)聯(lián)交易管理等方面，提出了新的要求。為做好金融機構有關(guān)監管制度與公司法的銜接，為金融機構貫徹落實(shí)公司法提供具體遵循，金融監管總局研究梳理現行監管制度文件，對有關(guān)規章作出適應性修改，起草形成《決定》。

    《決定》根據公司法有關(guān)監事會(huì )設置、關(guān)聯(lián)交易管理的最新要求，對現行部分規章作出修改，保持與公司法的銜接一致。主要修改內容包括：

    一是修改《信托公司管理辦法》《信托公司股權管理暫行辦法》中監事會(huì )設置有關(guān)規定，明確董事會(huì )中設置由董事組成的審計委員會(huì )行使監事會(huì )職權的，可不再設置監事會(huì )。

    前述負責人表示，上述修改與公司法保持一致，機構可以結合自身實(shí)際，選擇繼續保留監事會(huì )履行職責或者由審計委員會(huì )履行監事會(huì )職責，有利于優(yōu)化公司治理結構，提升內部監督的效率。

    二是在《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中新增規定，強化對涉及董事、監事和高級管理人員關(guān)聯(lián)交易的管理，明確相關(guān)交易應按照公司章程的規定提交董事會(huì )或者股東會(huì )批準。其中，對于單筆及累計交易金額均未達到重大關(guān)聯(lián)交易標準的日常金融產(chǎn)品或服務(wù)，可簡(jiǎn)化審議程序，由董事會(huì )或者股東會(huì )統一作出決議。

    談及《決定》對涉及董事、監事、高級管理人員有關(guān)交易中的特殊情形作何規定，前述負責人表示，《決定》充分考慮行業(yè)實(shí)際和風(fēng)險實(shí)質(zhì)，明確涉及活期存款、同一自然人同時(shí)擔任銀行保險機構和其他法人的獨立董事且不存在其他構成關(guān)聯(lián)方情形的，可繼續沿用《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第五十七條第三項、第四項有關(guān)免予審議的規定。對于董事、監事、高級管理人員及其關(guān)聯(lián)方購買(mǎi)所任職機構的日常金融產(chǎn)品或服務(wù)，如一般性存款、購買(mǎi)理財、商業(yè)保險等，且單筆及累計交易金額均未達到重大關(guān)聯(lián)交易標準的，可以由董事會(huì )或者股東會(huì )對此類(lèi)交易統一作出決議，免予逐筆審議。日常金融產(chǎn)品或服務(wù)的具體范圍，由銀行保險機構結合自身業(yè)務(wù)實(shí)際確定。

    總的來(lái)看，《決定》是貫徹落實(shí)公司法的重要舉措，有利于機構結合自身實(shí)際，優(yōu)化公司治理結構，完善內部監督機制。對涉及董事、監事、高管的關(guān)聯(lián)交易加強管理，有利于督促關(guān)鍵核心人員更好履行忠實(shí)義務(wù)，防范潛在利益沖突。有關(guān)措施綜合考慮行業(yè)實(shí)際情況，優(yōu)化了關(guān)聯(lián)交易的審查流程，提高實(shí)踐中的可操作性。

    金融監管總局表示，下一步將指導金融機構穩妥有序推進(jìn)內部制度修訂、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、系統改造升級等工作，落實(shí)相關(guān)監管要求，持續健全公司治理，為金融高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐。

（編輯 郭之宸）