持續推進(jìn)業(yè)務(wù)布局 多家基金公司啟動(dòng)個(gè)人養老金開(kāi)戶(hù)預約

    基金公司正在持續推進(jìn)個(gè)人養老金相關(guān)業(yè)務(wù)的布局。上海證券報記者獲悉，廣發(fā)、南方、中歐等多家基金公司開(kāi)啟了個(gè)人養老金的開(kāi)戶(hù)預約?？紤]到當前我國個(gè)人養老金投資市場(chǎng)正值發(fā)展初期，投資者教育和陪伴成為不少基金公司發(fā)力的重點(diǎn)。

    近日，廣發(fā)基金在其微信公眾號上開(kāi)啟了“個(gè)人養老金開(kāi)戶(hù)預約”服務(wù)，相關(guān)頁(yè)面上還提供個(gè)人養老金業(yè)務(wù)、稅費節省金額等內容介紹。投資者點(diǎn)擊預約按鈕，輸入個(gè)人信息等，頁(yè)面即出現“預約成功”字樣。廣發(fā)基金表示，相關(guān)消息屆時(shí)將通過(guò)短信或微信通知。

    類(lèi)似的還有，中歐基金旗下中歐財富在其App上介紹個(gè)人養老金賬戶(hù)、個(gè)人稅收政策優(yōu)惠等情況。投資者可以點(diǎn)擊“立即預約服務(wù)”，即可預約理財師，免費解讀政策。中歐財富表示，個(gè)人養老金賬戶(hù)服務(wù)即將上線(xiàn)，投資者可以留下手機號，訂閱個(gè)人養老稅延相關(guān)產(chǎn)品、內容和服務(wù)動(dòng)向等。

    除此以外，滬上一家基金公司營(yíng)銷(xiāo)總監透露，現在已有多家基金公司開(kāi)始申報第二輪養老目標FOF針對個(gè)人養老金的專(zhuān)屬Y份額。此前11月11日，易方達、廣發(fā)、匯添富等20多家基金公司，相繼發(fā)布了旗下基金增加Y類(lèi)基金份額的公告，首批名單涉及基金產(chǎn)品達到40只。投資者可通過(guò)個(gè)人養老金賬戶(hù)認購Y類(lèi)基金份額，且基金管理費和托管費將享有費率優(yōu)惠。

    從最新進(jìn)展來(lái)看，廣發(fā)基金表示，正在根據新近發(fā)布的各項規章制度的要求，對內做好制度建設與完善、產(chǎn)品梳理排布等工作，對外則是與各大托管行及銷(xiāo)售機構對接增設基金Y份額、系統聯(lián)調聯(lián)測等工作。

    “目前基金銷(xiāo)售機構主要集中在線(xiàn)下銀行、券商和互聯(lián)網(wǎng)線(xiàn)上渠道，其中線(xiàn)下渠道高凈值客戶(hù)較多，年齡相對較大，券商客戶(hù)風(fēng)險偏好相對較高，互聯(lián)網(wǎng)長(cháng)尾客戶(hù)較多且相對年輕化。在展業(yè)初期，我們會(huì )擴大產(chǎn)品推廣的深度和廣度，之后也會(huì )根據不同渠道情況，在產(chǎn)品、服務(wù)等方面進(jìn)行有針對性的投入安排。”廣發(fā)基金說(shuō)。

    值得注意的是，多家頭部基金公司已專(zhuān)門(mén)成立了養老金業(yè)務(wù)部。以中歐基金養老金業(yè)務(wù)部為例，該部門(mén)對養老金業(yè)務(wù)進(jìn)行統籌管理，并由公司副總經(jīng)理兼任部門(mén)總監。投研層面，由FOF策略組負責人桑磊牽頭，依托公司固收和權益整體投研平臺，專(zhuān)門(mén)服務(wù)個(gè)人養老金相關(guān)投資研究工作。

    廣發(fā)基金已組建專(zhuān)門(mén)的團隊來(lái)開(kāi)展養老目標基金的投研工作。據了解，廣發(fā)基金目前養老目標基金相關(guān)的投資和研究支持人員超過(guò)70名，核心投研人員平均從業(yè)年限超過(guò)9年。

    我國個(gè)人養老金投資市場(chǎng)正值發(fā)展初期，個(gè)人進(jìn)行自主養老規劃的意識有待提升，在打造專(zhuān)業(yè)的投研能力之余，基金公司也在積極進(jìn)行投資者教育。廣發(fā)基金表示：在投教生態(tài)建設上，將積極開(kāi)展知識普及和理念宣導，引導居民增強養老投資意識、樹(shù)立長(cháng)期投資理念；在投資者服務(wù)上，將主動(dòng)拓展服務(wù)邊界，推動(dòng)養老金業(yè)務(wù)和投顧服務(wù)的有機融合，更好地觸達和滿(mǎn)足居民個(gè)性化的養老投資需求。