政策助力綠色金融發(fā)展 銀行年內發(fā)行綠色金融債規模超2500億元

    本報記者 彭妍

    大力發(fā)展綠色金融是金融服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的內在要求，作為我國綠色金融市場(chǎng)的重要參與者，商業(yè)銀行在綠色金融領(lǐng)域的探索不斷深入。今年以來(lái)，各銀行機構積極發(fā)行綠色金融債券，《證券日報》記者根據Wind數據統計發(fā)現，截至11月14日，年內已有36家銀行發(fā)行47只綠色金融債券，發(fā)行規模合計達2539.87億元，無(wú)論是發(fā)債機構數量還是發(fā)行規模都遠超去年。2021年，共有17家銀行發(fā)行25只綠色金融債券，發(fā)行規模合計為950.55億元。

    綠色金融債發(fā)行提速

    近日，平安銀行發(fā)布公告稱(chēng)，在全國銀行間債券市場(chǎng)成功發(fā)行3年期200億元綠色金融債券，這是該行發(fā)行的首只綠色金融債券，發(fā)行利率2.45%，所募資金將依據適用法律和監管部門(mén)的批準，用于《綠色債券支持項目目錄（2021年版）》規定的綠色產(chǎn)業(yè)項目。

    作為重要的綠色融資工具，今年以來(lái)已有多家銀行積極發(fā)行綠色金融債。從發(fā)債機構類(lèi)型看，國有大行是綠色金融債發(fā)行主力。數據顯示，年內工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行已合計發(fā)行綠色金融債900億元。政策性銀行方面，國家開(kāi)發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行年內共發(fā)行9只綠色金融債券，發(fā)行規模合計達602.3億元。

    中小銀行綠色金融債券發(fā)債數量與發(fā)行規模提升明顯。截至11月14日，年內已有27家城商行、農商行累計發(fā)行29只綠色金融債券，發(fā)行規模累計達687.57億元，較去年全年增長(cháng)超兩倍。2021年全年，共13家城商行、農商行發(fā)行17只綠色金融債券，發(fā)行規模累計為284.55億元。

    對于綠色金融債發(fā)行規模大增的原因，零壹研究院院長(cháng)于百程表示，近兩年，綠色金融債券的發(fā)行持續增長(cháng)，一方面是因為政策的推動(dòng)，《綠色債券支持項目目錄（2021年版）》為國內綠色債券支持項目及領(lǐng)域的統一和規范奠定了重要基礎；另一方面綠色金融債券是一種成本低期限長(cháng)的融資工具，因此受到包括國有大行、政策性銀行等各類(lèi)銀行的積極跟進(jìn)。

    星圖金融研究院副院長(cháng)薛洪言對《證券日報》記者表示，綠色債券募集資金專(zhuān)項用于綠色信貸相關(guān)項目融資，近年來(lái)在實(shí)體經(jīng)濟雙碳轉型的大背景下，銀行綠色貸款出現快速增長(cháng)，反過(guò)來(lái)驅動(dòng)銀行加大了綠色債券發(fā)行規模。

    持續完善綠色金融體系

    2021年7月份，《銀行業(yè)金融機構綠色金融評價(jià)方案》正式實(shí)施，將綠色債券正式納入考核范圍，其評價(jià)結果也將納入央行金融機構評級等政策和審慎管理工具。

    中信證券首席經(jīng)濟學(xué)家明明對記者表示，2020年，我國提出雙碳目標后，綠色金融的政策框架不斷完善，《銀行業(yè)金融機構綠色金融評價(jià)方案》正式施行，意味著(zhù)對于銀行業(yè)金融機構的綠色業(yè)務(wù)評價(jià)不再局限于綠色貸款，而是將內涵擴大至各項綠色金融業(yè)務(wù)，包括綠色貸款、綠色證券、綠色股權投資、綠色租賃、綠色信托、綠色理財等。當前，銀行機構面臨的綠色評價(jià)更加嚴格，為了適應更大規模的綠色信貸投放，需要發(fā)行更多的綠色金融債券，從而擴充負債端資金來(lái)源。

    不過(guò)，目前綠色金融債仍存在需進(jìn)一步完善的問(wèn)題。在于百程看來(lái)，隨著(zhù)綠色金融債券規模上升，綠色金融債券募集資金要確保用于綠色領(lǐng)域，切實(shí)服務(wù)綠色發(fā)展。對銀行來(lái)說(shuō)，綠色信貸業(yè)務(wù)涉及領(lǐng)域廣，技術(shù)性和專(zhuān)業(yè)性強，需要提升業(yè)務(wù)人員專(zhuān)業(yè)水平，把握綠色企業(yè)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和發(fā)展趨勢，識別相關(guān)風(fēng)險，讓綠色債券資金發(fā)揮更大作用。

    明明認為，現階段綠色金融債券都需要在募集說(shuō)明書(shū)上披露環(huán)境效益指標，但由于綠色項目的投向廣泛，各類(lèi)綠色投資之間缺乏明顯可比的統一標準，因此，下一步，需要完善的主要還是信息披露的精度和頻次，更好地實(shí)現綠色金融對綠色投資的傳導，并助力雙碳目標的實(shí)現。