40余家券商爭艷818理財節 投顧成主打方向

    多家券商今年加大了投顧及投顧類(lèi)產(chǎn)品的推廣力度，財富管理行業(yè)正在經(jīng)歷產(chǎn)品銷(xiāo)售轉向投資顧問(wèn)的理念嬗變

    編者按：熱浪撲面的夏天，一年一度的券商818理財節已宣告來(lái)襲。

    這一屆理財節，超過(guò)40家券商爭奇斗艷，可謂聲勢浩大，除了創(chuàng )新推出的數字藏品、盲盒等，還有哪些產(chǎn)品尚未被您放入購物車(chē)？同往屆相比，今年的理財節最大看點(diǎn)又在哪里？對于業(yè)界人士而言，最重要的，其實(shí)是如何看穿財富管理行業(yè)的變遷邏輯，方能引領(lǐng)風(fēng)潮。

    證券時(shí)報記者許盈

    又到一年一度的818理財節。

    根據證券時(shí)報記者不完全梳理，截至2022年8月14日，包括國泰君安、海通證券等40多家券商，已確認舉辦今年的818理財節活動(dòng)。

    相比往屆818理財節，今年參與券商的投入力度更大，公司內部各業(yè)務(wù)部門(mén)的協(xié)同也更多。形式上，除了撒紅包、大咖直播、投教文章與視頻等常規必備，包括實(shí)盤(pán)大賽、抽盲盒、限量版數字紀念品、虛擬數字人等新形式也層出不窮。

    同時(shí)，隨著(zhù)券商財富管理轉型推進(jìn)，投資顧問(wèn)的角色被放到了更加重要的位置。今年818理財節，越來(lái)越多的券商把基金投顧作為推廣重點(diǎn)，還有不少大型券商明確主推自己培養的投顧團隊。

    大型券商資源投入足

    整體來(lái)看，大型券商的理財節活動(dòng)呈現出“大而全”的特點(diǎn)，涵蓋專(zhuān)享理財券、大咖直播、投教文章與視頻、數字紀念品等多方面的內容；而中小型券商盡管無(wú)法在形式上面面俱到，但也涌現出不少令人眼前一亮的創(chuàng )意。

    8月1日，國泰君安2022年818理財節正式開(kāi)啟，以“投資中國，共創(chuàng )財富，理財就來(lái)國泰君安818”為主題的活動(dòng)吸引了較高的參與人氣。截至8月9日，國泰君安818理財節活動(dòng)的參與人數超過(guò)500萬(wàn)，而理財產(chǎn)品和大咖直播則廣受用戶(hù)歡迎。其中，理財產(chǎn)品方面，國泰君安推出了“8%+”和“4%+”兩款專(zhuān)享理財券；大咖直播方面，該公司8月期間打造4檔王牌節目，包括《國泰君安首席說(shuō)》《基金經(jīng)理面對面》《首席有約》《談股論基》。

    此外，國泰君安還于818理財節期間創(chuàng )新推出了AI數字人“小安”。“小安”是證券行業(yè)首個(gè)同時(shí)支持業(yè)務(wù)辦理和投顧服務(wù)的可交互數字人，目前已在國泰君安智慧展廳服務(wù)場(chǎng)景中上崗，有效推動(dòng)了證券服務(wù)交互模式創(chuàng )新。

    海通證券相關(guān)業(yè)務(wù)人士告訴證券時(shí)報記者，“對我們來(lái)說(shuō)，理財節的形式和玩法可以多元和豐富，但是券商作為金融機構之一，對投資者而言最為核心的還是優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。因此我們在每個(gè)理財節都會(huì )基于市場(chǎng)情況，定出一個(gè)與投資相關(guān)的主題，圍繞這個(gè)投資主題進(jìn)行活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。”

    據悉，海通證券今年818理財節的主題是“聚焦中國創(chuàng )造，悅享財富盛宴”。從該投資主題出發(fā)，海通證券在產(chǎn)品研選、投研服務(wù)、智能化工具、社區和投教等各方面展開(kāi)活動(dòng)。其中，產(chǎn)品研選是基于海通證券金融產(chǎn)品研究中心基金評價(jià)體系，為客戶(hù)篩選出與“中國創(chuàng )造”相關(guān)的五星評級基金；投研方面，e海通財以直播、視頻、文章等形式，尋求中長(cháng)期潛在的投資機會(huì )。

    對比來(lái)看，今年的818理財節上，銀河證券在服務(wù)及內容方面均有所突破——除了像往年一樣提供818理財節專(zhuān)享服務(wù)，該公司今年更加注重投顧產(chǎn)品和普惠金融內容的投放。銀河證券通過(guò)打造涵蓋股票、基金、固收的投顧服務(wù)閉環(huán)，滿(mǎn)足客戶(hù)多元化財富管理需求。

    另一頭部券商廣發(fā)證券，同樣在今年的理財節上推出了數字紀念品。廣發(fā)證券透露，客戶(hù)參與活動(dòng)即有機會(huì )在易淘金APP上自主打造專(zhuān)屬“廣發(fā)犇犇數字藏品”。同時(shí)，廣發(fā)證券多位首席聯(lián)袂開(kāi)展2022年中期云上策略會(huì )，服務(wù)專(zhuān)業(yè)客戶(hù)；廣發(fā)、易方達等多家基金公司也將派出知名基金經(jīng)理坐鎮“818基金超級腕”直播間，與客戶(hù)進(jìn)行面對面交流。

    中小券商參與踴躍

    中小券商方面，今年的818理財節除了有常規性的理財回饋活動(dòng)，還有不少創(chuàng )新。

    今年，華鑫證券首次以舉辦大型主題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的形式參與818理財節。“我們希望通過(guò)活動(dòng)，向投資者展現公司金融科技在證券領(lǐng)域的最新應用，降低使用門(mén)檻，幫助投資者享受金融科技帶來(lái)的投資新樂(lè )趣，助力投資者提升投資收益。”據華鑫證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)相關(guān)負責人介紹，該公司在活動(dòng)中設置了不同層級的任務(wù)門(mén)檻，讓參與客戶(hù)都能找到心動(dòng)任務(wù)，并在完成后獲得相應獎項。

    剛于7月29日全新亮相的國新證券，則策劃了以基金定投體驗為主題的“開(kāi)‘新’定投·30天理財高手養成記”818理財節慶典活動(dòng)。通過(guò)構建沉浸式、進(jìn)階性游戲場(chǎng)景，提供精選短視頻、直播系列活動(dòng)，創(chuàng )設“更有趣、更真實(shí)、更豐富”的投教平臺，讓投資者在游戲中感受定投魅力，并在互動(dòng)中建立情感聯(lián)系。

    國金證券今年則繼續舉辦國金造富節。據公司介紹，本屆活動(dòng)與往年相比有三大不同：第一，將“增值”服務(wù)產(chǎn)品作為推廣重點(diǎn)；第二，理財活動(dòng)中融入了“裂變”形式，客戶(hù)可以在基金實(shí)盤(pán)賽活動(dòng)中邀請親友參與，獲得額外的福利；第三，國金證券重點(diǎn)打造的財商學(xué)苑亮相，眾多精選財商課程及時(shí)推出，客戶(hù)可免費或優(yōu)惠體驗。

    “本次國金造富節，各種競賽類(lèi)活動(dòng)很受歡迎，基金實(shí)盤(pán)大賽、ETF實(shí)盤(pán)大賽等都有很高的人氣。主要原因在于，投資者報名參與活動(dòng)，不僅可以獲得和眾多實(shí)戰高手同臺競技的機會(huì )，還可以獲得比賽期間相關(guān)增值服務(wù)體驗的機會(huì )。”國金證券相關(guān)負責人說(shuō)。

    在今年的818理財節上，國元證券策劃了國潮主題和抽盲盒活動(dòng)。8月15日起，國元點(diǎn)金APP中的十幾種增值服務(wù)全場(chǎng)打六折，并增加抽盲盒的次數。

    而8月1日上線(xiàn)的國聯(lián)證券818理財活動(dòng)，將持續整個(gè)8月，包涵了投顧服務(wù)暖心伴、理財大賞為您選、投資“神器”輔助決策、投教直播促學(xué)習、參與游戲享豪禮等五大亮點(diǎn)。比如，理財方面有新客權益（6.XX%14天期、5.XX%28天期）二選一、頂級私募產(chǎn)品定制等，投教直播方面有《小白理財》《公募REITs，如何助力個(gè)人投資》等。

    興業(yè)證券今年818理財節的主題是“與君俱少年投資恰逢時(shí)”，分為新客有福利、直播理財節、基金投顧·知己、金牌投顧興領(lǐng)航、興享福利社、季子年少·沙場(chǎng)練兵等六大分會(huì )場(chǎng)，用戶(hù)可以通過(guò)優(yōu)理寶APP、微信、抖音等多個(gè)平臺參與。

    而據光大證券介紹，針對今年的818理財節，該公司結合客戶(hù)不同層次的理財需求，設計了多款包括報價(jià)回購、收益憑證、優(yōu)選好基等多類(lèi)金融產(chǎn)品。比如，新客獲贈雙重理財券，老客可享每周秒殺收益憑證等。

    基金投顧成推廣重點(diǎn)

    今年以來(lái)，隨著(zhù)第二批獲得基金投顧試點(diǎn)的券商紛紛展業(yè)，基金投顧也在券商818理財節上成為各公司推廣的重點(diǎn)，一些券商還趁此對基金投顧品牌進(jìn)行了升級與業(yè)務(wù)梳理。

    比如，借著(zhù)818理財節的“東風(fēng)”，國泰君安將基金投顧品牌“君享投”升級為“君享投100”，提升品牌認知度，為投資者全市場(chǎng)精選100余只基金產(chǎn)品，幫助投資者解決選基難、配置難以及擇時(shí)難等痛點(diǎn)。同時(shí)，為全面提升高凈值客戶(hù)服務(wù)體驗，國泰君安還在8月正式發(fā)布“君享投50”私人定制服務(wù)，并發(fā)布了“君享投50管理人藍皮書(shū)”。

    據國金證券相關(guān)負責人介紹，今年5月，該公司上線(xiàn)的基金投顧品牌“國金100”，也是本次造富節推廣的重點(diǎn)。據悉，“國金100”擁有體系精選、智能匹配、專(zhuān)業(yè)投資、全程陪伴等四個(gè)特點(diǎn)。

    興業(yè)證券則在本次818理財節上開(kāi)辟了基金投顧專(zhuān)場(chǎng)——“基金投顧·知己分會(huì )場(chǎng)”，在官方微信開(kāi)辟三問(wèn)三答欄目。據興業(yè)證券介紹，“知己”服務(wù)用安心、省心、知心拉近了與投資者的距離。

    國聯(lián)證券的基金投顧則推出全新工具化組合，打出投資組合拳，涵蓋科技成長(cháng)、深度價(jià)值、港股精選、消費優(yōu)選、高端制造，五大熱門(mén)賽道解決了選基難題，為投資者參與權益主題投資提供有力工具。

    銀河證券也將其基金投顧特色作為活動(dòng)重點(diǎn)之一。據了解，銀河證券在行業(yè)內首家推出財富管理賬戶(hù)體系，并上線(xiàn)了“財富星-基金管家”定投及銀行自動(dòng)轉賬功能。2021年9月，該公司探索了目標收益類(lèi)基金投顧服務(wù)，上線(xiàn)目標止盈策略，客戶(hù)反響良好，目前已有6期策略提前止盈。

    以理財節為契機，東方證券相關(guān)負責人向證券時(shí)報記者介紹了該公司推廣基金投顧業(yè)務(wù)的舉措，“關(guān)于基金投顧業(yè)務(wù)的推廣，公司一直秉承增量思維，不僅僅停留在原有從事證券投資的存量客群和市場(chǎng)上，更聚焦在中國廣大居民和企業(yè)客戶(hù)的理財需求上。”

    “目前，行業(yè)基金投顧組合策略呈現一定的產(chǎn)品化趨勢，根據客戶(hù)需求提供財富規劃與解決方案尚未真正實(shí)現，業(yè)務(wù)推廣缺少亮點(diǎn)與抓手。未來(lái)，公司在組合策略設計上將更加關(guān)注客戶(hù)的財富規劃需求，例如教育、養老、購房等。”上述負責人說(shuō)，在基金投顧方面，東方證券還將加大與大中型股份制銀行、城商行等傳統金融機構以及互聯(lián)網(wǎng)平臺的合作。

    理財節見(jiàn)證行業(yè)變遷

    “全力發(fā)展財富管理是行業(yè)的大方向，公司也在不斷加大資源投入。”海通證券相關(guān)負責人在接受證券時(shí)報記者采訪(fǎng)時(shí)說(shuō)。

    自2017年818理財節首次登場(chǎng)以來(lái)，中國財富管理行業(yè)迎來(lái)了飛速發(fā)展的階段。而歷年818理財節推廣的形式與內容，也折射出近年券商財富管理的變化趨勢。

    證券時(shí)報記者在采訪(fǎng)中發(fā)現，過(guò)去幾年，諸多券商818理財節呈現兩大趨勢：一是券商針對理財節的投入力度越來(lái)越大，參與協(xié)同的業(yè)務(wù)部門(mén)越來(lái)越多；二是券商自己培養的投顧團隊占據越發(fā)重要的地位，包括國泰君安、海通證券、銀河證券等頭部券商，均在今年加大了對公司投顧及投顧類(lèi)產(chǎn)品的宣傳力度，背后正是從產(chǎn)品銷(xiāo)售到真正投顧理念的嬗變。

    以業(yè)內首家在2017年打造818理財節的券商——國泰君安為例，今年該公司正在從以“產(chǎn)品驅動(dòng)”“渠道驅動(dòng)”為標志的財富管理轉型1.0模式，邁入以“投顧引領(lǐng)和客戶(hù)體驗驅動(dòng)”為標志的2.0新模式。

    據了解，今年的818理財節，國泰君安在財富管理服務(wù)資源和服務(wù)能力方面的統籌力度明顯加強。同時(shí)，國泰君安還統籌了投顧資源和投顧服務(wù)，全新推出“智投100”服務(wù)產(chǎn)品體系，打造百名金牌投顧、百門(mén)投教課程、百個(gè)投資工具，為投資者提供“智能化、自動(dòng)化、團隊化”的階梯式線(xiàn)上投顧服務(wù)產(chǎn)品體系。

    今年，銀河證券在資源投入上保持平穩，但是更多的資源則向自己培養的優(yōu)秀投顧傾斜。據銀河證券介紹，以往818理財節，公司曾邀請業(yè)界知名專(zhuān)業(yè)人士和優(yōu)秀基金管理人參與直播互動(dòng)。近兩年來(lái)，銀河證券全面開(kāi)啟明星財富顧問(wèn)培養計劃，已經(jīng)培養出一批專(zhuān)業(yè)力強、認可度高、具備一定互聯(lián)網(wǎng)思維和影響力的財富顧問(wèn)。

    “今年818理財節，公司將通過(guò)直播、短視頻等形式推出更多優(yōu)秀財富顧問(wèn)，進(jìn)一步加強與投資者互動(dòng)，拓展金融普惠服務(wù)的傳播廣度和深度。”銀河證券相關(guān)負責人說(shuō)。

    海通證券也強化了協(xié)同，以“一個(gè)海通”的模式來(lái)整合資源。在投顧方面，海通證券聚集最優(yōu)質(zhì)的投顧組成了“盈投顧”團隊，為客戶(hù)提供一系列優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，打造了“投顧薈”“基會(huì )論”“盈定投”“盈策略”等較有口碑的欄目。

    此外，中型券商加強部門(mén)間協(xié)同的現象也越來(lái)越普遍。比如，東方證券不僅加強了部門(mén)協(xié)同，更與公司旗下資管品牌東方紅、匯添富攜手聯(lián)動(dòng)，共同呈現高質(zhì)量直播活動(dòng)；而國金證券方面，包括投資咨詢(xún)、理財產(chǎn)品、科技金融、平臺金融、量化策略等在內的部門(mén)均全力參與了本次國金造富節。