中國華融持續“瘦身” 所持華融信托股權由信托保障基金接盤(pán)

    本報記者 呂東

    正在加速回歸本源、聚焦主業(yè)的中國華融，在持續剝離金融牌照類(lèi)子公司的“瘦身”行動(dòng)上又有了新進(jìn)展。

    8月16日晚間，中國華融宣布，其所持有76.79%的華融信托股權將由中國信托業(yè)保障基金公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“信托保障基金”）全部接盤(pán)，雙方已就此簽署相關(guān)協(xié)議。截至目前，除華融信托外，中國華融已將旗下華融湘江銀行、華融交易中心、華融消費金融、華融證券的股權相繼完成轉讓?zhuān)鲜?家子公司股權交易對價(jià)合計約304.8億元。

    清倉華融信托

    中國華融再舍一張金融牌照

    今年4月29日，中國華融在北金所掛牌轉讓所持華融信托76.79%的股權。經(jīng)過(guò)近四個(gè)月時(shí)間，在掛牌披露期結束后，華融信托的接盤(pán)方終于浮出水面。

    中國華融于8月16日晚間發(fā)布公告稱(chēng)，華融信托股權已征集到一個(gè)意向受讓方——信托保障基金，公司目前已與其簽署《金融企業(yè)非上市國有產(chǎn)權交易合同》。此次中國華融擬向信托保障基金轉讓所持有的華融信托76.79%股權，總價(jià)為61.52億元，這也是中國華融的全部持股。此次轉讓尚需取得股東、銀保監會(huì )的批準及核準。股權轉讓完成后，中國華融將不再擁有華融信托任何權益，這意味著(zhù)中國華融又將放棄手中的一張信托牌照。

    華融信托作為一家全國性非銀行金融機構，是在中國華融重組新疆國際信托投資有限責任公司的基礎上于2008年設立的。2021年12月31日，華融信托歸母所有者權益（賬面價(jià)值）約為34.10億元。2021年度公司扭虧為盈，全年實(shí)現稅后利潤6.52億元。

    天眼查平臺信息顯示，目前華融信托共有5家股東，除中國華融外，其第二大股東長(cháng)城人壽保險股份有限公司持有的股份比例為14.64%。

    中國華融表示，此次放棄旗下信托公司全部持股，符合銀保監會(huì )等監管機構對金融資產(chǎn)管理公司逐步退出非主業(yè)的要求，可有效釋放資本，用于拓展集團主營(yíng)業(yè)務(wù)，有利于堅持做強做精主業(yè)。

    《證券日報》記者了解到，此次華融信托股權轉讓所得款項將用于補充公司資本金和一般營(yíng)運資金，以進(jìn)一步充實(shí)資本和發(fā)展中國華融主營(yíng)業(yè)務(wù)，帶來(lái)的財務(wù)影響需待股權轉讓完成后，由核數師進(jìn)行最終審核。

    此次中國華融清倉華融信托，信托保障基金作為接盤(pán)方將成為華融信托新的第一大股東。公開(kāi)信息顯示，信托保障基金是經(jīng)國務(wù)院同意，銀保監會(huì )批準設立的銀行業(yè)金融機構，由中國信托業(yè)協(xié)會(huì )聯(lián)合13家經(jīng)營(yíng)穩健、實(shí)力雄厚的信托公司出資設立，股東包括中國信托業(yè)協(xié)會(huì )、中信信托有限責任公司、平安信托有限責任公司、中融國際信托有限公司等，其主要任務(wù)和目標是按照市場(chǎng)化原則，預防、化解和處置信托業(yè)風(fēng)險，促進(jìn)信托業(yè)持續健康發(fā)展。

    此次信托保障基金接盤(pán)后，后續如何處置華融信托股權，是否還會(huì )為其再引入新的戰略投資者還有待觀(guān)察。在今年2月份發(fā)布的《信托業(yè)保障基金和流動(dòng)性互助基金管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》中曾提及，對于面臨一般性清償風(fēng)險、但有望恢復正常經(jīng)營(yíng)的信托公司，保障基金管理公司可以使用保障基金通過(guò)階段性持股、設立過(guò)橋機構或特殊目的載體、收購風(fēng)險資產(chǎn)等方式參與其風(fēng)險處置。

    “瘦身”行動(dòng)持續推進(jìn)

    還有多張金融牌照“待嫁”

    剛簽署完轉讓華融信托股權協(xié)議的第二天，中國華融又在其官網(wǎng)就市場(chǎng)關(guān)心的熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行了詳細說(shuō)明，內容涉及金融牌照類(lèi)子公司股權轉讓、2022年中期業(yè)績(jì)變動(dòng)、主業(yè)轉型情況、下一步發(fā)展目標等。

    中國華融方面表示，2022年上半年，公司在引戰增資的基礎上，深化改革重組，聚焦主責主業(yè)，有序推進(jìn)牌照類(lèi)子公司轉讓?zhuān)鲃?dòng)調整業(yè)務(wù)結構，全力壓降負債規模，資產(chǎn)負債結構進(jìn)一步優(yōu)化。

    對于公司2022年中期業(yè)績(jì)未及預期一事，中國華融方面稱(chēng)，主要是受上半年資本市場(chǎng)持續波動(dòng)的影響，公司持有的部分權益類(lèi)金融資產(chǎn)公允價(jià)值發(fā)生變動(dòng)，出現較大浮虧。此外，受宏觀(guān)經(jīng)濟承壓及房地產(chǎn)行業(yè)下行的影響，出于審慎考慮，公司本期確認的信用減值損失同比明顯增加。中國華融同時(shí)強調，當期計提的信用減值損失和公允價(jià)值變動(dòng)損失，夯實(shí)了公司風(fēng)險資產(chǎn)處置的財務(wù)基礎。

    此次中國華融清倉華融信托，是其逐步退出金融牌照類(lèi)子公司的又一進(jìn)展。今年6月份，中國華融曾對旗下最重要的一塊非主業(yè)金融資產(chǎn)華融湘江銀行進(jìn)行了處置。據中國華融當時(shí)發(fā)布的公告，湖南財信和中央匯金擬以近120億元接手華融湘江銀行40.53%的股權。此次股權轉讓完成后，華融將不再擁有華融湘江銀行任何權益。

    除銀行、信托兩大塊金融資產(chǎn)被剝離外，自去年12月份以來(lái)，中國華融已先后對外轉讓其所持有的華融中關(guān)村不良資產(chǎn)交易中心股份有限公司、華融消費金融股份有限公司、華融證券股份有限公司的股權。

    中國華融認為，公司金融牌照類(lèi)子公司股權轉讓將有效釋放資本，有助于將更多資源和精力集中于不良資產(chǎn)主業(yè)發(fā)展，對公司未來(lái)發(fā)展及股東長(cháng)遠利益更有益處。后續，相關(guān)工作如有進(jìn)一步進(jìn)展，將及時(shí)公告，履行信息披露義務(wù)。

    中南財經(jīng)政法大學(xué)兼職教授譚浩俊在接受《證券日報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，對中國華融這樣的金融資產(chǎn)管理公司來(lái)說(shuō)，非主業(yè)過(guò)多會(huì )帶來(lái)風(fēng)險隱患，金融牌照類(lèi)子公司占用大量資金，自身經(jīng)營(yíng)甚至還存在一定風(fēng)險。中國華融對金融牌照類(lèi)子公司進(jìn)行清理，既是執行監管部門(mén)的要求，也是防范自身風(fēng)險的需要。

    《證券日報》記者獲悉，除了上述已轉讓或即將轉出的信托、銀行、證券等多張牌照外，在落實(shí)“回歸本源、聚焦主業(yè)”的背景下，中國華融還有意轉讓其所持有的金融租賃、期貨等多家金融牌照。