年內11家信托公司或相關(guān)負責人領(lǐng)“罰單”累計受罰金額逾2100萬(wàn)元

    受罰原因主要集中在違規開(kāi)展信托業(yè)務(wù)、盡職調查不到位等方面

    本報記者 張安

    近年來(lái)，隨著(zhù)金融領(lǐng)域監管力度的不斷加大，嚴監管、重合規成為行業(yè)趨勢。年內，多家信托公司或相關(guān)負責人因違規受到行政處罰。

    11月10日，國家金融監督管理總局上海監管局發(fā)布的信息顯示，因時(shí)任中泰信托經(jīng)理李思垚對中泰信托未及時(shí)掌握信托存續項目的風(fēng)險變化、未按規定進(jìn)行信息披露負有直接責任，監管機構依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十八條第（二）項，對李思垚給予警告并處罰款5萬(wàn)元。

    記者據國家金融監督管理總局數據不完全統計，2023年以來(lái)，湖南信托、中鐵信托、山西信托、重慶信托、云南信托、廈門(mén)信托、雪松信托、中泰信托等11家信托公司或相關(guān)負責人領(lǐng)監管“罰單”，累計罰金達2165萬(wàn)元。上述信托公司或相關(guān)負責人受罰原因主要集中在違規開(kāi)展信托業(yè)務(wù)、盡職調查不到位等方面。

    以雪松信托為例，公司因存在向開(kāi)發(fā)商資質(zhì)不達標的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目提供融資；信托項目成立不審慎；投后管理不盡職，導致信托資金被挪用；向“四證”不全的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目提供融資；信托項目管理不盡職，致使信托財產(chǎn)受到損失等多項問(wèn)題，于2023年9月份被處罰金690萬(wàn)元。同時(shí)，該公司董事長(cháng)、總裁等11位高管被罰，累計被處罰金260萬(wàn)元。

    同月，廈門(mén)信托因涉及項目審查、審批不審慎；貸后管理不到位，導致部分貸款資金被挪用；信托業(yè)務(wù)分類(lèi)不準確等7個(gè)方面問(wèn)題，被處罰款415萬(wàn)元。時(shí)任廈門(mén)信托風(fēng)險管理部副經(jīng)理雷大淋、時(shí)任廈門(mén)信托西南業(yè)務(wù)部總經(jīng)理宋長(cháng)旭、時(shí)任廈門(mén)信托信托五部信托經(jīng)理黃莎琳被處以警告。

    “在強監管、重合規形勢之下，行政處罰已成為落實(shí)強監管及合規建設的重要抓手，也是防范金融風(fēng)險的重要保障。”用益信托研究員喻智在接受《證券日報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示。

    另外，今年9月份，國家金融監督管理總局公布了涉及某信托公司及相關(guān)負責人的7張罰單，涉及金額共170萬(wàn)元。相關(guān)信托公司涉及向個(gè)人貸款“三查”不到位；向不符合規定的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款、發(fā)放信托貸款貸后管理未盡職等問(wèn)題。

    喻智進(jìn)一步表示，此前，房地產(chǎn)等行業(yè)行情火爆，融資需求高漲，業(yè)務(wù)利潤較高，部分信托業(yè)務(wù)人員展業(yè)不合規、未能盡職，違背相關(guān)政策和規定為房地產(chǎn)企業(yè)輸送資金，導致不少項目出現風(fēng)險。

    南開(kāi)大學(xué)金融發(fā)展研究院院長(cháng)田利輝接受《證券日報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，隨著(zhù)監管部門(mén)對信托公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行更加嚴格的監管，信托公司需要加強內部管理，提高風(fēng)險管理水平，同時(shí)加強合規意識，嚴格遵守監管規定。

    “通過(guò)加強監管和加大處罰力度，可以有效打擊信托行業(yè)的違規行為和不正當競爭，維護市場(chǎng)的正常秩序。”田利輝進(jìn)一步表示，監管處罰措施可以促使信托公司更加注重合規經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險管理，提高自身的業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)素養。嚴監管下的良好市場(chǎng)環(huán)境有利于信托行業(yè)的創(chuàng )新和發(fā)展，推動(dòng)行業(yè)轉型升級。