2023年三季度末信托公司主要業(yè)務(wù)數據發(fā)布 信托資產(chǎn)規模增至22.64萬(wàn)億元 5.75萬(wàn)億元資金投向證券市場(chǎng)

    本報記者 邢萌

    1月4日，中國信托業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布2023年三季度末信托公司主要業(yè)務(wù)數據。

    總體來(lái)看，信托資產(chǎn)規模穩步增長(cháng)，信托公司整體經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)企穩向好。數據顯示，截至2023年三季度末，信托資產(chǎn)規模余額為22.64萬(wàn)億元，同比增幅7.45%，已連續6個(gè)季度保持正增長(cháng)。信托公司實(shí)現經(jīng)營(yíng)收入651.23億元，利潤總額406.20億元，利潤指標保持正增長(cháng)，回穩至2022年同期水平。

    “2023年三季度數據表明，信托行業(yè)在貫徹實(shí)施信托業(yè)務(wù)新分類(lèi)標準過(guò)程中步伐穩健，以進(jìn)促穩調整信托業(yè)務(wù)結構，融資類(lèi)信托逐步式微，資產(chǎn)服務(wù)信托規模持續增長(cháng)。信托公司轉型方向更加清晰明確，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)整體恢復向好，為轉型業(yè)務(wù)的盈利水平提升與優(yōu)化爭取了相對寬裕的時(shí)間和空間。”中國信托業(yè)協(xié)會(huì )特約研究員袁田表示。

    信托資產(chǎn)投資功能增強

    近年來(lái)，信托資產(chǎn)規?？偭砍掷m增長(cháng)，在穩健增長(cháng)中保持基本盤(pán)穩定。

    截至2023年三季度末，信托資產(chǎn)規模余額為22.64萬(wàn)億元，較同年二季度末增加9580.46億元，同比增幅7.45%。資管新規實(shí)施以來(lái)，信托資產(chǎn)規模自2022年二季度同比增速逆轉為正，連續6個(gè)季度保持正增長(cháng)。

    信托資產(chǎn)結構穩步優(yōu)化，信托資產(chǎn)投資功能顯著(zhù)增強，截至2023年三季度末，投資類(lèi)信托業(yè)務(wù)規模為10.69萬(wàn)億元，同比增長(cháng)16%，保持住了同年二季度末實(shí)現的超10萬(wàn)億元規模，環(huán)比增長(cháng)6.43%。

    “投資類(lèi)信托業(yè)務(wù)進(jìn)入高速成長(cháng)期，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟轉型效果從‘精準有力’向‘精準有效’持續增強。”袁田表示。

    相比之下，融資類(lèi)信托規模自2020年二季度開(kāi)始即進(jìn)入下降通道，2023年三季度末規模持續下降至3.25萬(wàn)億元，3年來(lái)融資類(lèi)信托余額下降了3.2萬(wàn)億元，降幅近50%，規模占比逐步降至14.34%。事務(wù)管理類(lèi)信托業(yè)務(wù)規模為8.70萬(wàn)億元，占比為38.34%。

    信托公司作為機構投資者積極參與資本市場(chǎng)，主動(dòng)把握金融市場(chǎng)投資機遇，培育專(zhuān)業(yè)化的資產(chǎn)管理能力，大力開(kāi)拓資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)。

    截至2023年三季度末，資金信托總規模為16.44萬(wàn)億元，同比上升9.52%，環(huán)比上升4.76%。從資金信托投向構成看，投向證券市場(chǎng)（含股票、基金、債券）規模合計為5.75萬(wàn)億元，占比34.96%，比同年二季度末提高2.73個(gè)百分點(diǎn)，是權重比例最大的信托資金投向。同時(shí)，信托公司投向金融機構規模小幅提升，規模余額為2.24萬(wàn)億元，占比13.6%。信托公司投向證券市場(chǎng)與金融機構的規模合計為7.99萬(wàn)億元，占比48.56%。

    袁田分析稱(chēng)，從證券投資信托的合作方式分析，私募基金和銀信合作是信托公司開(kāi)展外部合作最重要的兩類(lèi)渠道，合作規模分別為6415.38億元和2.34萬(wàn)億元，信托公司服務(wù)和融入大資管和大財富的合作生態(tài)獲得進(jìn)一步培育。

    與此同時(shí)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的傳統信托業(yè)務(wù)需加快轉型。截至2023年三季度末，投向工商企業(yè)和基礎產(chǎn)業(yè)資金信托規模分別為3.78萬(wàn)億元和1.52萬(wàn)億元，共計5.3萬(wàn)億元，同比下降2851.18億元，合計占比32.2%；投向房地產(chǎn)的資金信托規模為1.02萬(wàn)億元，同比下降2596.77億元，降幅20.28%，占比6.21%，再創(chuàng )新低。

    袁田表示，伴隨信托行業(yè)轉型逐步深入，傳統信托業(yè)務(wù)投向工商企業(yè)和基礎設施的資金規模和增速均面臨挑戰。傳統房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)作為信托主營(yíng)業(yè)態(tài)的時(shí)代已告終結。

    信托公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)企穩向好

    盡管面對經(jīng)濟下行壓力及轉型發(fā)展模式探索中的不確定性等諸多挑戰，但是信托公司整體經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)仍企穩向好。截至2023年三季度末，信托公司實(shí)現經(jīng)營(yíng)收入651.23億元，利潤總額406.20億元，利潤指標保持正增長(cháng)，回穩至2022年同期水平。

    不過(guò)，從收入結構分析，信托主營(yíng)業(yè)務(wù)的收入能力仍有待進(jìn)一步恢復提升，信托公司業(yè)務(wù)轉型能夠支撐盈利水平穩健增長(cháng)的商業(yè)模式和服務(wù)收費模式還須持續探索創(chuàng )新。截至2023年三季度末，信托業(yè)務(wù)收入規模為387.38億元，占比59.48%，同比下降21.84%；投資收益達221.06億元，占比33.95%；利息收入余額為33.64億元，占比6.20%。

    “信托業(yè)務(wù)新分類(lèi)為信托公司展業(yè)劃定了統一標準，信托公司應該立足自身資源稟賦做戰略取舍，守正創(chuàng )新服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟和社會(huì )民生。”袁田建議，一是探索發(fā)展家族/家庭等財富管理服務(wù)信托。二是不斷提升標準化資產(chǎn)管理和服務(wù)能力。三是大力發(fā)展綠色信托。除此之外，預付類(lèi)資金服務(wù)信托、擔保品服務(wù)信托等行政管理服務(wù)信托和風(fēng)險處置服務(wù)信托是信托公司運用信托制度安排保護社會(huì )財富安全流轉和盤(pán)活企業(yè)資產(chǎn)的長(cháng)效機制，也有廣闊的市場(chǎng)發(fā)展空間。