信托業(yè)龍年首張監管罰單披露 傳遞持續嚴監管信號

    本報記者 張安

    2月18日，龍年首個(gè)工作日，國家金融監督管理總局發(fā)布行政處罰信息公開(kāi)表，對英大信托處以100萬(wàn)元罰款。

    公開(kāi)信息顯示，英大信托未履行謹慎勤勉業(yè)務(wù)，應收賬款真實(shí)性審查以及資金監控失職，國家金融監督管理總局北京監管局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規則，對英大信托罰款合計100萬(wàn)元。同時(shí)，對時(shí)任英大信托信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理劉金洲；北京業(yè)務(wù)團隊、資產(chǎn)證券化工作團隊負責人王濤分別處以警告。

    用益信托研究員帥國讓向《證券日報》記者表示，此次英大信托受罰，從主要違法違規情況來(lái)看，反映信托公司在展業(yè)過(guò)程中存在尚未履職盡責的事實(shí)，同時(shí)也說(shuō)明嚴監管的態(tài)勢依然沒(méi)有放松。

    南開(kāi)大學(xué)金融發(fā)展研究院院長(cháng)田利輝對《證券日報》記者表示，應收賬款真實(shí)性審查、資金監控失職和報送不真實(shí)資料、違規為單一信托提供通道等行為，都嚴重違反了金融市場(chǎng)的規則和監管要求，影響市場(chǎng)公平性和穩定性，因此監管部門(mén)給予高額罰款是有必要的。

    另外，根據監管披露數據來(lái)看，2024年以來(lái)，先后已有昆侖信托、山西信托等公司或相關(guān)負責人受到行政處罰。今年1月份，國家金融監督管理總局寧波監管局發(fā)布行政處罰信息公開(kāi)表，對昆侖信托涉及以多種方式違規承接風(fēng)險項目、向監管部門(mén)報送不真實(shí)資料、違規為保險公司變相投資單一信托提供通道等八項違規問(wèn)題，處以合計罰款540萬(wàn)元。并對時(shí)任昆侖信托董事長(cháng)肖華、基金管理部總經(jīng)理陳克軍分別處以警告。2024年2月初，國家金融監督管理總局山西監管局對時(shí)任山西信托中小企業(yè)事業(yè)二部（債權信托部）總經(jīng)理魏冬冬處以警告。

    值得注意的是，今年以來(lái)，監管已發(fā)出兩張百萬(wàn)元級罰單。另?yè)浾卟煌耆y計，去年全年，信托公司及相關(guān)負責人收到罰單合計達68張。其中前三季度，超百萬(wàn)元級罰單共5張，涉及廈門(mén)信托、雪松信托等4家信托公司。自2023年第四季度以來(lái)，監管發(fā)出百萬(wàn)元級罰單愈加頻繁，僅在去年第四季度，監管先后發(fā)出了6張百萬(wàn)元級罰單，其中涉及金谷信托、中泰信托等6家信托公司。

    對此，華東某信托公司工作人員向《證券日報》記者表示，目前來(lái)看，監管部門(mén)持續傳遞出從嚴監管的信號，未來(lái)監管開(kāi)出的罰單金額預計都不會(huì )太小。

    對于信托公司受到行政處罰的影響，一位不愿具名的信托領(lǐng)域資深專(zhuān)家向《證券日報》記者表示，處罰主要會(huì )影響信托公司形象；同時(shí)，監管評級也會(huì )考慮信托公司的受處罰情況；另外，當信托公司開(kāi)展同業(yè)合作時(shí)，是否受過(guò)重大處罰也是會(huì )被合作企業(yè)重點(diǎn)考慮的因素之一。

    田利輝補充道，對于個(gè)人來(lái)說(shuō)，受到行政處罰可能會(huì )影響相關(guān)人員的職業(yè)聲譽(yù)和未來(lái)的職業(yè)發(fā)展。

    帥國讓進(jìn)一步表示，在信托業(yè)務(wù)新三分類(lèi)下，信托公司除了注重內控制度、業(yè)務(wù)操作流程合規外，還需要對業(yè)務(wù)本身的合規性及項目后期管理予以高度重視，加強風(fēng)險管理、依法合規經(jīng)營(yíng)將成為越來(lái)越多信托公司的訴求。