數字人民幣與大宗商品交易不斷融合 廣州積極推進(jìn)“數幣2.0”試點(diǎn)工作

    本報記者 李冰

    1月7日，廣州市地方金融管理局官網(wǎng)發(fā)布信息顯示，廣州成功落地全省首筆大宗商品數字人民幣結算服務(wù)，而稍早前的1月3日，中共廣州市委金融委員會(huì )辦公室還印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)廣州市數字人民幣工作行動(dòng)方案》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《行動(dòng)方案》）。

    綜合來(lái)看，進(jìn)入2025年，廣州市正著(zhù)力進(jìn)一步激發(fā)數字人民幣的應用活力。

    “信息流”“資金流”有效整合

    具體來(lái)看，建設銀行廣州分行會(huì )同廣州商品交易所（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“廣商所”）成功落地廣東省首個(gè)大宗商品貿易數字人民幣應用場(chǎng)景，為首筆溯源陳皮全流程數字人民幣結算服務(wù)。

    據介紹，廣商所是廣州市政府推動(dòng)大宗商品交易領(lǐng)域數字人民幣應用場(chǎng)景的重點(diǎn)領(lǐng)域之一。本次數字人民幣結算方案依托廣商所的大宗商品現貨交易結算體系，通過(guò)系統直聯(lián)方式在廣商所平臺接入數字人民幣智能合約功能應用，實(shí)現平臺交易商現貨買(mǎi)賣(mài)交易“信息流”與數字人民幣錢(qián)包資金結算“資金流”有效整合。

    中國銀行研究院研究員葉銀丹對《證券日報》記者表示：“在大宗商品交易中，數字人民幣智能合約能夠支持大宗商品智能化交易，為交易模式創(chuàng )新打開(kāi)空間。一方面可以降低交易成本，增加交易便利性，同時(shí)更好地保障大宗商品交易及資金支付的安全。另一方面有助于推動(dòng)大宗商品清算業(yè)務(wù)升級，為大宗商品現貨交易提供統一、專(zhuān)業(yè)、標準的資金清算服務(wù)。此外，數字人民幣的專(zhuān)用結算模式還能夠在大宗商品交易過(guò)程中實(shí)現交易流、貨物流及資金流的‘三流合一’，有效助力國家要素市場(chǎng)的規范建設。”

    “在數字人民幣中加載智能合約，能實(shí)現可編程的特點(diǎn)，根據設置的時(shí)間、場(chǎng)景、使用群體等支付條件，可以有效賦能大宗商品產(chǎn)業(yè)鏈上下游貿易結算，打造大宗商品交易領(lǐng)域數字人民幣結算服務(wù)新生態(tài)。”中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬對《證券日報》記者說(shuō)。

    據悉，未來(lái)，廣州市將繼續加快推進(jìn)數字人民幣試點(diǎn)場(chǎng)景創(chuàng )新和應用規模提升，指導各試點(diǎn)銀行聯(lián)合有關(guān)企業(yè)持續推動(dòng)數字人民幣應用與大宗商品交易的深度融合，探索數字金融的更多創(chuàng )新模式。

    明確工作路線(xiàn)圖及時(shí)間表

    記者注意到，進(jìn)入2025年，廣州市正積極推進(jìn)數字人民幣試點(diǎn)工作。據介紹，《行動(dòng)方案》是廣州市在2022年試點(diǎn)初期實(shí)施方案的基礎上結合試點(diǎn)工作開(kāi)展實(shí)際后印發(fā)的，又稱(chēng)廣州市“數幣2.0方案”。

    具體來(lái)看，《行動(dòng)方案》中按以下三個(gè)階段分步推進(jìn)試點(diǎn)工作：一是增量擴面階段。至2025年6月份，爭取在民生、體育、消費、文旅、公交、預付費等領(lǐng)域應用場(chǎng)景覆蓋面取得明顯進(jìn)展，促進(jìn)數字人民幣增量擴面、提質(zhì)增效，使錢(qián)包量、交易規模等指標保持全省前列，鞏固前期數字人民幣試點(diǎn)成果。二是創(chuàng )新場(chǎng)景階段。發(fā)揮市場(chǎng)化專(zhuān)業(yè)化數字科技企業(yè)、銀行金融科技子公司等機構作用，加大運營(yíng)模式開(kāi)發(fā)、應用場(chǎng)景突破、技術(shù)產(chǎn)品研發(fā)。聚焦跨境支付、港航貿易、示范區建設、預付費監管等重點(diǎn)領(lǐng)域創(chuàng )新場(chǎng)景突破。三是探索突破階段。加強試點(diǎn)監測分析和工作總結，探索在尚未落地應用場(chǎng)景的領(lǐng)域實(shí)現突破，爭取至2026年底，基本實(shí)現數字人民幣應用場(chǎng)景特定區域全覆蓋，形成較為完善的數字人民幣生態(tài)體系。

    “總體來(lái)看，廣州市《行動(dòng)方案》是在深化數字人民幣試點(diǎn)工作現有成果基礎上，全面激發(fā)全社會(huì )應用數字人民幣的活力，進(jìn)一步拓展應用領(lǐng)域和豐富應用場(chǎng)景，完善數字人民幣支付生態(tài)環(huán)境。”婁飛鵬認為，廣州市2025年開(kāi)年對數字人民幣試點(diǎn)工作的積極布局目標明確，路線(xiàn)圖清晰，數字人民幣有望成為廣州市做好數字金融大文章的重要驅動(dòng)力，助力廣州經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

    “可以預見(jiàn)，廣州市將在現有成果基礎上，深化數字人民幣試點(diǎn)工作成效。”葉銀丹表示，廣州市開(kāi)年針對數字人民幣相關(guān)工作落實(shí)動(dòng)作，對其他試點(diǎn)城市具有示范作用。展望2025年，隨著(zhù)區塊鏈、人工智能等技術(shù)的不斷進(jìn)步和創(chuàng )新，數字人民幣的基礎設施將進(jìn)一步完善。未來(lái)數字人民幣的應用場(chǎng)景將持續拓展，推動(dòng)數字金融進(jìn)一步與實(shí)體經(jīng)濟深度融合。同時(shí)，作為最基礎的應用場(chǎng)景，數字人民幣預計將在支付領(lǐng)域繼續廣泛應用。同時(shí)在供應鏈金融方面及跨境支付與貿易結算方面的應用也值得期待。比如，數字人民幣與智能合約結合，可使跨境支付更加高效、安全，避免了傳統支付方式中的延遲、手續費和匯率風(fēng)險?？缇迟Q易中的支付、清關(guān)和結算環(huán)節可以通過(guò)智能合約進(jìn)行自動(dòng)化處理，降低時(shí)間成本和交易成本，避免了合規性風(fēng)險，同時(shí)也確保資金安全，減少了國際交易中的欺詐行為。