多方攜手推動(dòng)投資者教育納入國民教育體系

    ●本報記者 徐昭 胡雨

    十年樹(shù)木，百年樹(shù)人。在證券公司開(kāi)展各類(lèi)投資者教育活動(dòng)進(jìn)校園的同時(shí)，2021年初中國證券業(yè)協(xié)會(huì )聯(lián)合證監局推出“一會(huì )、一局、一司、一校”投教合作機制（簡(jiǎn)稱(chēng)“四合一”機制），引導行業(yè)深入高校推動(dòng)投資者教育納入國民教育體系，目前已取得顯著(zhù)成效。

    業(yè)內人士在接受中國證券報記者采訪(fǎng)時(shí)表示，將投資者教育納入學(xué)校教育，有利于從源頭上提升國民金融素養，有利于立足長(cháng)遠為資本市場(chǎng)培養更成熟的投資者和從業(yè)人員。協(xié)會(huì )相關(guān)負責人表示，下一步將繼續擴大合作機制覆蓋范圍，豐富合作內容，持續推動(dòng)投資者教育納入國民教育體系工作取得更大實(shí)效。

    多層面發(fā)力取得顯著(zhù)成效

    推動(dòng)投資者教育納入國民教育體系是需要多方攜手的系統性工程，除了協(xié)會(huì )及各證券公司外，各地證監局也發(fā)揮相當重要的作用。上海證監局投保處相關(guān)負責人表示，上海證監局在證監會(huì )投保局統籌指導下，緊密依靠地方政府、行業(yè)協(xié)會(huì )、金融機構和社會(huì )組織力量，持續加強金融知識普及力度，推動(dòng)投資者教育納入國民教育體系工作在上海轄區全面有效實(shí)施，重點(diǎn)突出了三方面工作：

    一是突出“大投保”機制保障。上海證監局通過(guò)與地方政府、交易所、金融機構、高校、媒體等30多家單位共同組建上海投資者保護聯(lián)盟，提高投資者教育的覆蓋面和滲透度，為投資者教育納入國民教育體系提供機制、渠道及內容的保障，提高工作的系統性和協(xié)同性。自2020年10月成立以來(lái)，聯(lián)盟成員單位開(kāi)展了卓有成效的投資者教育主題活動(dòng)，今年聯(lián)盟將在機制建設和功能發(fā)揮上同步發(fā)力，服務(wù)轄區的投資者教育保護工作。

    二是突出教材、課程與活動(dòng)開(kāi)發(fā)。2007年開(kāi)始，上海證監局和上海教育出版社合作，與上海其他金融監管部門(mén)共同指導行業(yè)協(xié)會(huì )編寫(xiě)中小學(xué)系列《理財教育讀本》，出版至今累計有30所學(xué)校、約1萬(wàn)余名中小學(xué)生學(xué)習使用。近兩年，轄區投教基地累計與77家中小學(xué)合作，開(kāi)設常設必修及選修課程，舉辦活動(dòng)340余場(chǎng)，覆蓋近7萬(wàn)人次。

    三是突出高校人才培養。2020年上海證監局與上交所、行業(yè)協(xié)會(huì )和上海高校聯(lián)合編寫(xiě)《證券實(shí)務(wù)案例精選與解析》，推動(dòng)高等院校金融素養通識教育；支持引導海富通基金與上海交大安泰經(jīng)管學(xué)院合作成立投教基地，開(kāi)展投資者教育課題研究；多家投教基地通過(guò)開(kāi)設選修課程、實(shí)習實(shí)踐、線(xiàn)上知識競賽等方式與百余所高校廣泛合作。

    在地方證監局與證券公司合作方面，2020年11月深交所、重慶證監局、重慶市地方金融監督管理局、重慶市證券期貨業(yè)協(xié)會(huì )聯(lián)合西南證券國家級投教基地西牛學(xué)院舉辦“重慶資本市場(chǎng)投資者服務(wù)周投教大講堂”投教活動(dòng)，邀請150名投資者參加講座活動(dòng)，切實(shí)提高中小投資者專(zhuān)業(yè)知識水平和風(fēng)險防范意識。

    持續推進(jìn)相關(guān)工作

    協(xié)會(huì )統計數據顯示，截至2021年4月底，在北京、湖北、浙江、安徽、新疆等地證監局支持下，協(xié)會(huì )牽頭長(cháng)江證券、國信證券、銀河證券等會(huì )員單位與多所高校簽署《合作備忘錄》，在開(kāi)設證券期貨知識普及課程、舉辦校園證券知識競賽、提供學(xué)生實(shí)習實(shí)訓崗位、課題研究等多方面開(kāi)展合作。

    協(xié)會(huì )相關(guān)負責人表示，“四合一”機制充分發(fā)揮自律組織行業(yè)引領(lǐng)、證監局屬地監管、證券公司一線(xiàn)實(shí)踐、高?；A和理論教學(xué)等各方優(yōu)勢，形成協(xié)會(huì )作為牽頭單位、證監局作為指導單位、證券公司和高校作為合作主體的校園投教長(cháng)效合作機制。“四合一”機制根據高校實(shí)際需求和證券公司客觀(guān)條件，統籌安排投教資源，提供行業(yè)、監管支持指導，有效推動(dòng)轄區校園投教工作開(kāi)展，形成投教工作合力。

    對于未來(lái)如何進(jìn)一步推動(dòng)相關(guān)投教工作，該負責人表示，目前有近20所院校已經(jīng)加入或提出未來(lái)希望加入協(xié)會(huì )“四合一”機制。下一步，協(xié)會(huì )將繼續擴大合作機制覆蓋范圍，豐富合作內容，持續推動(dòng)投資者教育納入國民教育體系工作取得更大實(shí)效。

    前述上海證監局投保處相關(guān)負責人表示，下一步，上海證監局將依托上海地區豐富的投教資源和專(zhuān)業(yè)的講師團隊，積極推進(jìn)投教納入國民教育體系工作，取得更好實(shí)效。今年“5·15全國投資者保護宣傳日”期間，上海投資者保護聯(lián)盟成立投教講師團，并向轄區首批講師團成員頒發(fā)聘書(shū)。投教講師團將深入學(xué)校、社區開(kāi)展線(xiàn)上、線(xiàn)下系列公益活動(dòng)，積極踐行“終身教育”理念，將投教融入上海居民“終身教育”體系。