中國投資協(xié)會(huì )資管委發(fā)布“全心全意為民理財倡議書(shū)”?

    本報記者 孟珂

    為提高居民財產(chǎn)性收入，保護投資者利益，‌中國投資協(xié)會(huì )近日在青島召開(kāi)“金融業(yè)財富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展研討會(huì )”，并正式發(fā)布“全心全意為民理財倡議書(shū)”。該倡議書(shū)是在去年線(xiàn)上、線(xiàn)下廣泛征求意見(jiàn)的基礎上，多次修改完善的，旨在進(jìn)一步明確財富和資管行業(yè)的人民性的主要要求，調動(dòng)從業(yè)人員保護好、實(shí)現好、發(fā)展好投資者利益的主動(dòng)性和積極性，推動(dòng)行業(yè)向高質(zhì)量發(fā)展轉型。

    鑒于財富和資管行業(yè)起于人民的需求，為了人民利益的宗旨，益于人民的目標，《倡議書(shū)》突出強調了“客戶(hù)至上”的理念，要求行業(yè)在利益沖突時(shí)堅持“客戶(hù)利益高于天”，在日常服務(wù)中堅持“利客為先”，面對風(fēng)險時(shí)早提醒、不避責。這一理念的細化，不僅體現了行業(yè)對客戶(hù)的尊重和關(guān)懷，更為行業(yè)樹(shù)立了更新、更高的服務(wù)標桿。

    財富和資產(chǎn)管理作為一項專(zhuān)業(yè)工作，《倡議書(shū)》明確了“專(zhuān)業(yè)服務(wù)”的職責要求：即要求從業(yè)人員一是專(zhuān)注專(zhuān)心履責，必須靜心聽(tīng)取客戶(hù)需求，專(zhuān)注并滿(mǎn)足客戶(hù)需求；二是專(zhuān)業(yè)，即不斷豐富專(zhuān)業(yè)知識，提升技能，為客戶(hù)創(chuàng )造和奉獻專(zhuān)業(yè)價(jià)值，這將有助于提升行業(yè)整體的專(zhuān)業(yè)水平和服務(wù)質(zhì)量。

    在投資（理財）顧問(wèn)的角色方面，《倡議書(shū)》指出，投顧是一個(gè)“人心行業(yè)”，要求從業(yè)人員堅守最高道德標準和最嚴法規要求，設計、實(shí)施最優(yōu)財富管理方案，實(shí)現客戶(hù)最佳利益。為此，投顧人員應成為客戶(hù)財富的“系統規劃師”“管理師”和“長(cháng)期陪伴者”，而不是單一的“技術(shù)員”“銷(xiāo)售員”。這一角色的定位，將推動(dòng)投顧服務(wù)向更加全面、更加貼心的方向發(fā)展，為社會(huì )增添更多的“正能量”。

    《倡議書(shū)》還就發(fā)展普惠理財，要求積極構建涵蓋信貸、保險、理財、基金等綜合普惠金融體系，研發(fā)推出普惠性、多樣性、可及性的產(chǎn)品和策略，讓更多市場(chǎng)主體和人民群眾享受到又普又惠的金融產(chǎn)品服務(wù)，這將有助于推動(dòng)金融業(yè)更好、更多、更廣地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟和人民群眾，助力實(shí)現中國式現代化和促進(jìn)全體人民共同富裕。

    為實(shí)現“四感”的為民理財目標，即增強投資者的安全感、獲得感、信任感和愉悅感，《倡議書(shū)》要求行業(yè)不斷增強客戶(hù)需求匹配精準性、信息告知及時(shí)性、風(fēng)險防范前瞻性等方面的能力，這將進(jìn)一步提升投資者的滿(mǎn)意度和信任度，為行業(yè)的可持續發(fā)展奠定堅實(shí)基礎。

    中國投資協(xié)會(huì )此次在青島發(fā)布的“全心全意為民理財倡議書(shū)”，不僅體現了協(xié)會(huì )對金融業(yè)財富管理高質(zhì)量發(fā)展的高度關(guān)注和積極行動(dòng)，更為行業(yè)樹(shù)立了新的標桿和方向，也得到參會(huì )的銀行、證券、保險、基金、信托等金融機構的高度認可和一致好評。我們期待更多金融機構和從業(yè)人員能夠積極響應倡議，共同推動(dòng)金融業(yè)財富管理向更加高質(zhì)量、更加可持續的方向發(fā)展。

（編輯 張鈺鵬）