理財直播“連麥診基” 基金投教轉向“基民視角”

    本報記者 李冰

    9月26日，記者注意到，在螞蟻財富平臺上多家基金公司開(kāi)啟基金診斷直播。根據螞蟻財富提供給《證券日報》記者的數據，這類(lèi)理財直播有超過(guò)百萬(wàn)網(wǎng)友觀(guān)看學(xué)習，場(chǎng)均觀(guān)看量較日常直播翻倍。

    此前一日，騰訊金融科技旗下理財通宣布以科技助力投教，通過(guò)打造全流程管理系統，為數億投資者提供全流程陪伴。

    螞蟻財富與騰訊理財通在投資者教育領(lǐng)域動(dòng)作頻頻，基金公司也借助平臺開(kāi)展新的投教陪伴嘗試。多位業(yè)內人士認為，市場(chǎng)持續調整，投資者亟須專(zhuān)業(yè)的陪伴與引導。行業(yè)機構及時(shí)對投資者予以專(zhuān)業(yè)的陪伴和直觀(guān)引導，是積極履行社會(huì )責任的表現。

    上千位基金經(jīng)理

    在線(xiàn)答疑解惑

    所謂基金診斷直播是基金公司通過(guò)線(xiàn)上征集基民典型的理財問(wèn)題后，在直播間向基民發(fā)起實(shí)時(shí)連線(xiàn)，由專(zhuān)業(yè)人士一對一答疑解惑。

    9月27日，記者在螞蟻財富平臺看到，直播間內基民們的問(wèn)題五花八門(mén)：“為什么我一買(mǎi)就虧”“節前醫藥怎么投”“假期資金如何不閑置”？基金公司專(zhuān)業(yè)人士對此耐心解答，不少網(wǎng)友留言“學(xué)到了”。

    萬(wàn)家基金方面表示：“去年，萬(wàn)家基金為了幫助基民更好地解決投資過(guò)程中的需求和痛點(diǎn)，率先開(kāi)展基金診斷直播，通過(guò)直播間、討論區等多個(gè)陣地邀請基民報名。截至9月21日，報名問(wèn)卷已經(jīng)收到超千人次填寫(xiě)。”據萬(wàn)家基金介紹，這類(lèi)直播的用戶(hù)觀(guān)看量和互動(dòng)深度均高于日常直播，觀(guān)看時(shí)長(cháng)高出42%，評論率提升了16%。

    基金診斷直播是基于用戶(hù)視角的陪伴服務(wù)探索之一。記者看到，螞蟻財富平臺還試水了基金調研直播、基金經(jīng)理請回答等系列新的陪伴服務(wù)，貫穿投資者的理財全周期。

    據螞蟻財富披露的數據顯示，基金經(jīng)理請回答板塊上線(xiàn)不到半年，已有223位基金經(jīng)理深度參與，解答了12萬(wàn)個(gè)理財問(wèn)題，約6000萬(wàn)投資者參與問(wèn)答和學(xué)習。“科技股還能看漲嗎？”“海外市場(chǎng)有時(shí)差，那你們是半夜看盤(pán)白天睡覺(jué)還是等白天再說(shuō)？”基民寫(xiě)下關(guān)心的問(wèn)題后可邀約基金經(jīng)理文字回答，還有些問(wèn)題得到超40位基金經(jīng)理不同視角的解答。

    據螞蟻財富副總經(jīng)理鄭艷蘭向《證券日報》記者介紹，目前，有150家資管機構和超過(guò)1000位基金經(jīng)理在平臺上開(kāi)展陪伴服務(wù)，在2022年提供了10萬(wàn)篇圖文陪伴內容，開(kāi)展理財直播超2萬(wàn)場(chǎng)。

    螞蟻財富數據顯示，接受過(guò)機構陪伴服務(wù)的用戶(hù)相比未服務(wù)過(guò)的用戶(hù)，持有基金時(shí)長(cháng)提升76天，形成配置的用戶(hù)數占比提升45%。

    易觀(guān)分析金融行業(yè)高級咨詢(xún)顧問(wèn)蘇筱芮表示：“傳統的直播更多在于將機構的觀(guān)點(diǎn)、投資的理念灌輸給用戶(hù)，側重于單向輸出；而連線(xiàn)答疑直播則是與投資者進(jìn)行深層交流，內容更聚焦于真實(shí)投資者在真實(shí)的投資中的臨場(chǎng)問(wèn)題，側重于雙向互動(dòng)。這樣的直播形式能夠拉近與理財投資者之間的距離，更符合投資者真正想了解的內容。能夠使得投資者教育工作更加生動(dòng)，也能夠促進(jìn)投資者陪伴工作更加深入。”

    積極探索

    互聯(lián)網(wǎng)平臺投教方式

    據騰訊理財通披露，通過(guò)直播、短視頻、智能客服等工具對用戶(hù)進(jìn)行立體化投教全覆蓋，累計觀(guān)看超1億人次。其中，通過(guò)智能客服提供的視頻投教服務(wù)，僅一周有超過(guò)100萬(wàn)人瀏覽。

    據記者觀(guān)察，騰訊理財通在投資者教育方向也主打“陪伴”，視角也是轉向基民視角。騰訊理財通根據投資者在平臺完成的風(fēng)險測評等基礎數據，對用戶(hù)精準分類(lèi)。并對投資者提供了全方位的售后陪伴，包括基金經(jīng)理來(lái)信、新手必讀陪伴、持倉波動(dòng)陪伴、每月專(zhuān)家連線(xiàn)、季度報告解讀、年度資產(chǎn)檢視等手段。據理財通數據顯示，有超過(guò)65%用戶(hù)閱讀過(guò)投教內容，遇到行情波動(dòng)時(shí)，閱讀率高達90%。通過(guò)長(cháng)期的投資者引導教育，近一年理財通重點(diǎn)資產(chǎn)的持倉用戶(hù)時(shí)長(cháng)提升46%。

    博通咨詢(xún)金融業(yè)資深分析師王蓬博對《證券日報》記者解讀稱(chēng)，財富管理行業(yè)正從專(zhuān)業(yè)產(chǎn)品的互聯(lián)網(wǎng)化，轉向專(zhuān)業(yè)服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化的新階段，需要基金公司和財富管理平臺探索更多元、深度的服務(wù)，真正陪伴投資者穿越周期。同時(shí)，現在的投資人特別是年輕人，對于新興事物接受度高，以往過(guò)于陳舊的投資者教育方式已經(jīng)不適應新的發(fā)展形勢，兩家平臺的多元化方式更容易被接受，同時(shí)也有助于基金公司更好地了解投資者需求，進(jìn)而優(yōu)化產(chǎn)品設計和服務(wù)，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng )新和發(fā)展。

    “理財直播投教的意義不僅在于即時(shí)互動(dòng)和吸引客戶(hù)，更在于深入了解客戶(hù)需求，在完善機構服務(wù)體系方面具有重要意義。”蘇筱芮表示。