發(fā)揮長(cháng)期資金管理優(yōu)勢 深耕養老金融——專(zhuān)訪(fǎng)長(cháng)江養老保險股份有限公司黨委書(shū)記、董事長(cháng)陳林

    本報記者 冷翠華

    中央金融工作會(huì )議強調，“金融是國民經(jīng)濟的血脈”“堅持把金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟作為根本宗旨”。長(cháng)江養老保險股份有限公司黨委書(shū)記、董事長(cháng)陳林在接受《證券日報》記者專(zhuān)訪(fǎng)時(shí)表示，全力投入新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展是金融業(yè)肩負的重大政治責任和歷史使命，養老金融機構可充分發(fā)揮自身專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，在加大科技資金投入、助力留住科技人才，以及加快自我創(chuàng )新轉型上重點(diǎn)發(fā)力。

    提供長(cháng)期穩定金融活水

    陳林認為，新質(zhì)生產(chǎn)力的本質(zhì)是創(chuàng )新驅動(dòng)，核心是通過(guò)科技創(chuàng )新，培育戰略性新興產(chǎn)業(yè)，催生新產(chǎn)業(yè)、新模式、新動(dòng)能。

    戰略性新興產(chǎn)業(yè)往往資金投入大、研發(fā)周期長(cháng)、成果轉化慢、風(fēng)險相對高，需要耐心資本投入。“養老金、保險資金等長(cháng)期資金規模大、期限長(cháng)、穩定性高，恰恰是市場(chǎng)上優(yōu)質(zhì)、稀缺的耐心資本，能夠為科技創(chuàng )新、先進(jìn)制造、綠色發(fā)展等領(lǐng)域提供一定比例的長(cháng)期穩定的金融活水。”陳林表示。

    具體來(lái)看，資管行業(yè)可以通過(guò)投資管理和產(chǎn)品發(fā)行，為新質(zhì)生產(chǎn)力企業(yè)提供全周期、多層次的資金支持。一是加強二級市場(chǎng)股權投資，持續引導養老金、保險資金通過(guò)新股配售、戰略增發(fā)、場(chǎng)內交易等方式投資科創(chuàng )板、創(chuàng )業(yè)板上市公司股票。

    二是持續開(kāi)發(fā)與產(chǎn)業(yè)發(fā)展需求相匹配的長(cháng)期投資產(chǎn)品，并通過(guò)債權投資計劃、股權投資計劃等，為產(chǎn)業(yè)園區、功能區和科技基礎設施提供資金支持。

    三是引導養老金和保險資金投資具有核心關(guān)鍵技術(shù)、市場(chǎng)潛力大、發(fā)展態(tài)勢良好的科技型企業(yè)和面向科技型企業(yè)的創(chuàng )業(yè)投資基金、股權投資基金等。

    解決人才后顧之憂(yōu)

    新質(zhì)生產(chǎn)力的基本內涵是勞動(dòng)者、勞動(dòng)資料、勞動(dòng)對象及其優(yōu)化組合的躍升。陳林認為，發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，需堅持人才優(yōu)先，以新型生產(chǎn)關(guān)系做保障。特別是，人口老齡化是人類(lèi)社會(huì )發(fā)展的共同趨勢，也是我國今后較長(cháng)時(shí)期的基本國情，無(wú)論是國家、地區，還是各類(lèi)市場(chǎng)主體與社會(huì )組織，通過(guò)及時(shí)改革分配和激勵措施，充分滿(mǎn)足人才需求、用好人才資源，能夠更好地保證競爭優(yōu)勢。

    當前，高技術(shù)和高技能人才是推動(dòng)新興技術(shù)轉化為現實(shí)應用的關(guān)鍵，也是保持新質(zhì)生產(chǎn)力迭代升級的支撐。在陳林看來(lái)，在宏觀(guān)層面，需要為各類(lèi)人才創(chuàng )造良好的發(fā)展環(huán)境；在微觀(guān)層面，各類(lèi)組織尤其是人才密集的科技型企業(yè)、專(zhuān)精特新企業(yè)正在探索做好人才的育才、引才、留才，以及用才工作，不斷提升核心競爭力。

    “養老金融專(zhuān)業(yè)機構在激發(fā)人才活力上具有天然優(yōu)勢。”陳林表示。

    一方面，在人口老齡化背景下，誰(shuí)有效解決養老儲備問(wèn)題，誰(shuí)就在人才競爭中贏(yíng)得先機。養老金融機構可以當好政策落實(shí)者，積極推動(dòng)人才年金發(fā)展，為各類(lèi)人才解決養老后顧之憂(yōu)，使其心無(wú)旁騖鉆研業(yè)務(wù)。例如，上海臨港新片區、蘇州工業(yè)園區等率先發(fā)起的人才年金計劃，就值得進(jìn)一步在高新技術(shù)園區等推廣，推動(dòng)第二支柱企業(yè)年金惠及更多高精尖人才，幫助地區和企業(yè)更好吸引和留住人才。

    另一方面，人才年金等第二支柱養老保險管理需要安全穩健、成本較低、收益較高的投資載體。養老金融機構可以當好產(chǎn)品供給者，提高年金管理服務(wù)質(zhì)效。同時(shí)，持續構建養老第二支柱和第三支柱的聯(lián)動(dòng)，疊加健康養老服務(wù)等，搭建面向企業(yè)客戶(hù)的養老金融綜合服務(wù)平臺，為人才提供覆蓋養老金融產(chǎn)品、健康管理服務(wù)、養老生活規劃的全場(chǎng)景養老金融增值服務(wù)，助力解決養老之憂(yōu)。

    加快數字創(chuàng )新轉型升級

    資管行業(yè)既是新質(zhì)生產(chǎn)力的助推者，更是新質(zhì)生產(chǎn)力的創(chuàng )造者。陳林表示，大數據、信息技術(shù)、人工智能既在行業(yè)內擁有豐富的應用場(chǎng)景，更是行業(yè)發(fā)展需要的技術(shù)支撐。養老金融機構只有通過(guò)深化科技創(chuàng )新，注重數字化、智能化技術(shù)應用，推動(dòng)業(yè)務(wù)模式和服務(wù)方式的變革升級，才能更好地培育自身的新質(zhì)生產(chǎn)力，持續為委托人和受益人創(chuàng )造良好的收益。

    具體來(lái)看，在投資端，養老金融機構可以持續建設體系化、系統化、智能化的投資管理體系。探索通過(guò)人工智能和大數據，強化資產(chǎn)配置的體系化、模型化研究，不斷提高長(cháng)期風(fēng)險管控和識別能力，構建符合養老性質(zhì)資金特點(diǎn)的資產(chǎn)配置模型；同時(shí)，將投資經(jīng)理的個(gè)人能力通過(guò)數字化的手段轉化融入公司系統化的能力，并借助金融科技手段尋找到更好資產(chǎn)，不斷完善投研框架、投資邏輯，提升投資決策機制的科學(xué)性和效率。

    在客戶(hù)端，養老金融機構通過(guò)加大金融科技投入，建設統一的數字化系統，搭建統一門(mén)戶(hù)、接入統一入口，精準刻畫(huà)客戶(hù)畫(huà)像，實(shí)現智能營(yíng)銷(xiāo)、智能投顧、智能客服，為客戶(hù)提供千人千面的定制化服務(wù)和即時(shí)觸達的良好體驗，不斷提升客戶(hù)觸達效率。還可以在差異化服務(wù)上下功夫，加大養老金融供給和需求測算，為客戶(hù)提供資產(chǎn)配置、風(fēng)險保障、健康管理、養老服務(wù)的全鏈條支持。

    “發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，既是當下的時(shí)代命題，也是行業(yè)的共同責任，更是機構的立身之基。”陳林表示，養老金融機構應全力踐行金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的根本宗旨，積極服務(wù)國家養老戰略，助力在資本市場(chǎng)中形成新質(zhì)生產(chǎn)力的長(cháng)坡厚雪，同時(shí)為自身高質(zhì)量發(fā)展注入不竭動(dòng)能，為加快建設現代化產(chǎn)業(yè)體系提供有力金融支撐。