信托公司加速布局慈善信托 國內備案慈善信托財產(chǎn)規模逾63億元

    本報記者 張安

    近日，記者從華潤信托處獲悉，深圳市首單社區慈善信托“華潤信托·張懷月基金慈善信托”已于月內在深圳民政局正式備案，財產(chǎn)總規模100萬(wàn)元，備案期限為永久存續。

    作為信托本源業(yè)務(wù)之一，近年來(lái)，慈善信托備案數量及規模持續增加。據慈善中國信息平臺公開(kāi)數據，自《慈善法》頒布以來(lái)，截至11月16日，共有1545條慈善信托備案，財產(chǎn)總規模達63.34億元。從信托公司表現來(lái)看，近期，華潤信托、萬(wàn)向信托、國元信托等多家公司均在積極布局慈善信托業(yè)務(wù)。

    “公益慈善信托作為信托業(yè)務(wù)三分類(lèi)之一，其意義不止于獲取和維護高凈值客戶(hù)，更是對信托價(jià)值的再次錨定。”萬(wàn)向信托創(chuàng )新產(chǎn)品處主任褚慶鑫在接受《證券日報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，布局慈善信托是對信托公司的服務(wù)能力提出更高標準，要求受托人在財產(chǎn)交付及管理、事務(wù)規劃與處理、架構創(chuàng )新與個(gè)性化設計、投資管理等方面提升綜合服務(wù)能力，是信托轉型和未來(lái)發(fā)展的重要方向。

    年內新增慈善信托財產(chǎn)規模7.54億元

    百萬(wàn)元以上大單規模占比超九成

    資料顯示，“華潤信托·張懷月基金慈善信托”資金擬用于深圳湖貝社區扶老、救孤、恤病、助殘、救助災害等方面，促進(jìn)社區教育、科學(xué)、文化、衛生、體育、環(huán)境等事業(yè)發(fā)展。

    據悉，截至目前，華潤信托已累計落地慈善信托項目14單、規模逾億元。慈善項目已覆蓋鄉村振興、產(chǎn)業(yè)幫扶、志愿服務(wù)、助學(xué)助教、防災減災、文化保育傳承、環(huán)境保護、ESG、社區慈善等領(lǐng)域，公益資助范圍遍及云、貴、川、陜、豫、皖等全國各地。

    華潤信托表示，后續，公司將持續發(fā)揮資產(chǎn)管理的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，為客戶(hù)提供信托財產(chǎn)獨立安全、保值增值等金融管理服務(wù)，努力實(shí)現公益資金效用最大化。

    自2016年《慈善法》頒布以來(lái)，近年來(lái)慈善信托備案數量及規模持續增長(cháng)。中國慈善聯(lián)合會(huì )與中國信托業(yè)協(xié)會(huì )聯(lián)合發(fā)布的《2022年中國慈善信托發(fā)展報告》顯示，2022年備案數量達到392單，比2021年增加147單，備案規模11.40億元，較2021年增加4.93億元。

    根據慈善中國信息平臺公開(kāi)數據，2023年以來(lái)，新增慈善信托產(chǎn)品備案達338條，財產(chǎn)規模合計達到7.52億元。年內千萬(wàn)元以上大單達到13單，合計金額達到4.05億元，百萬(wàn)元以上大單達到125單，合計金額達到3.02億元，兩者累計7.07億元，占比近94%。其中，“國投泰康信托國投公益鄉村振興慈善信托（2023）”的財產(chǎn)規模最大，達到9750萬(wàn)元。

    僅以11月份以來(lái)的數據看，先后已有12單慈善信托產(chǎn)品備案，財產(chǎn)規模范圍為0.15萬(wàn)元至2690.8萬(wàn)元，主要投向扶貧、環(huán)保、教育等領(lǐng)域。其中，有1單慈善信托財產(chǎn)規模超2000萬(wàn)元，另有3單財產(chǎn)規模超百萬(wàn)元級別。

    用益信托研究員帥國讓接受《證券日報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，慈善信托在促進(jìn)慈善事業(yè)方面擁有獨特優(yōu)勢，如實(shí)現信托資產(chǎn)與風(fēng)險隔離，除了委托人、受托人外，慈善信托還受民政部、信托監察人等多方監管，運作起來(lái)相對更加公正和透明。

    慈善信托是行業(yè)轉型的重要途徑

    可與其他業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展

    “雖然慈善信托在我國開(kāi)展較晚，但已展現出蓬勃之勢，作為慈善規劃中的重要選擇項之一，其前景十分廣闊。”褚慶鑫認為，目前信托公司的探索方向相對單一，主要集中在“捐”的環(huán)節上，強調金額規模和不同類(lèi)型財產(chǎn)的交付，但對慈善領(lǐng)域中的“管”和“贈”兩個(gè)環(huán)節的參與程度尚淺。“管”的環(huán)節上，需要著(zhù)重在復雜的決策權利設計和非現金類(lèi)財產(chǎn)的管理方式展開(kāi)探索研究；“贈”的環(huán)節上，在如何提高資助效果、如何建立項目運行機制的層面上，信托更能夠發(fā)揮巨大作用。

    對于如何著(zhù)力發(fā)展慈善信托，褚慶鑫表示，信托公司應當更加深入了解慈善領(lǐng)域的生態(tài)，研究慈善項目的運作流程、執行主體和各方訴求并深度參與，將捐、管、贈三個(gè)環(huán)節打通，從更廣義的角度理解“慈善信托”和“慈善+信托”的關(guān)系，充分發(fā)揮信托的制度優(yōu)勢和靈活機制，打磨服務(wù)內容，延伸服務(wù)訴求，實(shí)現捐贈人意愿。

    一名受訪(fǎng)行業(yè)人士向記者表示，信托公司可以通過(guò)公益慈善信托，打造慈善公益平臺，匯集各方資金投入公益慈善事業(yè)，同時(shí)與家族信托、財富管理、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)形成協(xié)同，實(shí)現企業(yè)客戶(hù)履行社會(huì )責任、高凈值客戶(hù)回饋社會(huì )的公益需求。

（編輯 孫倩）