百萬(wàn)元級大罰單砸向陸家嘴信托 年內信托公司累計被處罰金1105萬(wàn)元

    本報記者 張安

    近日，國家金融監督管理總局發(fā)文，對陸家嘴信托報送監管部門(mén)的報告報表不真實(shí)、關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易數據不真實(shí)、以投資名義向不滿(mǎn)足“四三二”要求的房地產(chǎn)項目融資等7項違規行為，處以罰款420萬(wàn)元。同時(shí)，對時(shí)任陸家嘴信托總經(jīng)理崔斌處以警告并罰款15萬(wàn)元。

    對此，陸家嘴信托方面向《證券日報》記者表示，對于金融監管部門(mén)的有關(guān)行政處罰決定，陸家嘴信托高度重視，誠懇接受、堅決服從，本次處罰相關(guān)業(yè)務(wù)主要發(fā)生在2021年以前，目前已經(jīng)完成整改。檢查及整改期間，公司多次組織集體學(xué)習研究，深入剖析問(wèn)題成因，舉一反三加強自查自糾，完善內控機制。公司嚴格制定整改方案，自上而下壓實(shí)各級主體責任，狠抓整改落地。

    從行業(yè)角度看，此次對陸家嘴信托的罰單，也是年內信托公司收到的第三張百萬(wàn)元級罰單。國家金融監督管理總局數據顯示，截至5月6日，今年以來(lái)先后已有昆侖信托、山西信托、英大信托、陸家嘴信托等4家信托公司或相關(guān)負責人領(lǐng)到罰單，累計金額達1105萬(wàn)元。其中，昆侖信托、英大信托、陸家嘴信托均領(lǐng)百萬(wàn)元級罰單。

    1月份，國家金融監督管理總局寧波監管局發(fā)布行政處罰信息公開(kāi)表顯示，對昆侖信托涉及以多種方式違規承接風(fēng)險項目、向監管部門(mén)報送不真實(shí)資料、違規為保險公司變相投資單一信托提供通道等8項違規問(wèn)題，處以合計罰款540萬(wàn)元。并對時(shí)任昆侖信托董事長(cháng)肖華、基金管理部總經(jīng)理陳克軍分別處以警告。

    2月18日，國家金融監督管理總局發(fā)布行政處罰信息公開(kāi)表顯示，因英大信托未履行謹慎勤勉業(yè)務(wù)，應收賬款真實(shí)性審查以及資金監控失職，對其處以罰款合計100萬(wàn)元。

    4月初，陸家嘴信托還曾接到國家金融監督管理總局青島監管局的罰單，因公司信息披露不全面、不真實(shí)，風(fēng)險揭示不充分，被處罰款30萬(wàn)元。2024年以來(lái)，陸家嘴信托及相關(guān)責任人累計被處罰金465萬(wàn)元。

    梳理來(lái)看，昆侖信托和陸家嘴信托均存在向監管部門(mén)報送不真實(shí)資料、違規開(kāi)展業(yè)務(wù)等問(wèn)題。另外，此次監管懲處的多為數年前的展業(yè)違規。

    對此，用益信托研究員帥國讓向《證券日報》記者表示：“信托公司存在上述違規行為或是為了業(yè)績(jì)考核壓力或是利益驅使。監管部門(mén)的重罰向外傳遞出監管?chē)绤栃在厔莶蛔?，甚至更加精細化?rdquo;

    帥國讓認為，監管部門(mén)主要是通過(guò)處罰督促信托公司加強內部管理，合法合規經(jīng)營(yíng)，防范金融風(fēng)險，從而促進(jìn)信托業(yè)穩健發(fā)展。