年內信托公司合計被處罰金1851萬(wàn)元 國通信托收最大金額罰單

    本報記者 張安

    近日，國通信托因13項違法違規事實(shí)，被國家金融監督管理總局湖北監管局連發(fā)22張罰單。國通信托被處罰款585萬(wàn)元，公司21名相關(guān)責任人被處罰，其中18名責任人被處警告，另有時(shí)任國通信托副總裁曹陽(yáng)，時(shí)任國通信托總裁助理鄒曉磊，時(shí)任國通信托華北大區區域負責人、兼任信托業(yè)務(wù)二部及信托業(yè)務(wù)四部負責人張鵬被處警告并罰款合計46萬(wàn)元。此次也是年內信托公司所領(lǐng)金額最高罰單。

    國家金融監督管理總局官網(wǎng)顯示，國通信托的主要違法違規事實(shí)包括風(fēng)險底數不實(shí)，掩蓋表外風(fēng)險資產(chǎn)，少計表內不良資產(chǎn)；虛假壓降融資類(lèi)信托；投后管理不盡職，導致信托資金違規流入禁止性領(lǐng)域；違規開(kāi)展政信業(yè)務(wù)；違規匯集員工及其親屬資金設立虛假家族信托；虛設財產(chǎn)權信托彌補其他項目收益；違規開(kāi)展通道業(yè)務(wù)；項目發(fā)行中未充分向投資者揭示項目風(fēng)險；違規通過(guò)非金融機構代銷(xiāo)信托產(chǎn)品；虛增房地產(chǎn)類(lèi)信托規模規避監管；違規兌付超額收益；風(fēng)險項目中對投資者進(jìn)行違規兌付；資金池業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理不審慎。

    對于此次大額罰單，南開(kāi)大學(xué)金融發(fā)展研究院院長(cháng)田利輝對《證券日報》記者表示，高額罰款和廣泛追責表明了監管機構對信托業(yè)違規行為零容忍的態(tài)度，意在警示信托公司及從業(yè)人員要嚴格遵守相關(guān)法律法規，規范經(jīng)營(yíng)行為。

    用益信托研究員帥國讓對《證券日報》記者表示，未來(lái)監管罰單可能將延續“雙罰制”，并呈現出單一主體處罰金額上升且相關(guān)責任人處罰增多等趨勢。

    根據記者不完全梳理，截至6月16日，年內先后已有昆侖信托、山西信托、英大信托、陸家嘴信托、國元信托、國通信托等多家信托公司被罰，被處罰金合計1851萬(wàn)元。其中，國通信托、昆侖信托、陸家嘴信托被處罰金額位居年內前三。

    1月份，昆侖信托因以多種方式違規承接風(fēng)險項目、向監管部門(mén)報送不真實(shí)資料、違規為保險公司變相投資單一信托提供通道等8項違規問(wèn)題，被國家金融監督管理總局寧波監管局處以合計罰款540萬(wàn)元，并對時(shí)任昆侖信托董事長(cháng)肖華、基金管理部總經(jīng)理陳克軍分別處以警告。

    4月初，國家金融監督管理總局青島監管局對陸家嘴信托信息披露不全面、不真實(shí)，風(fēng)險揭示不充分行為，處以罰款30萬(wàn)元。同月末，陸家嘴信托因存在報送監管部門(mén)的報告報表不真實(shí)、關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易數據不真實(shí)、以投資名義向不滿(mǎn)足“四三二”要求的房地產(chǎn)項目融資、未按約定用途使用信托貸款、信托資金挪用于繳納土地出讓金、信托產(chǎn)品信息披露不審慎、違規接受保險資金投資事務(wù)管理類(lèi)信托計劃共7項違法違規行為，被處罰款420萬(wàn)元，同時(shí)，對時(shí)任陸家嘴信托總經(jīng)理崔斌處以警告并罰款15萬(wàn)元。

    對于信托公司頻頻被處大額罰單，田利輝認為，罰單中披露的違法違規事實(shí)多涉及風(fēng)險管理和內部控制的缺失，監管機構通過(guò)處罰來(lái)強調信托業(yè)風(fēng)險防控的重要性，要求信托公司加強風(fēng)險管理和內部控制，確保業(yè)務(wù)穩健發(fā)展，且大額罰款體現了監管機構保護投資者權益的決心，確保金融市場(chǎng)公平性和透明度。

（編輯 喬川川）