金租公司發(fā)揮融資租賃專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢 將科技業(yè)務(wù)成色“越擦越亮”

    本報記者 楊潔

    當前，金融租賃公司通過(guò)自身獨特的服務(wù)模式和產(chǎn)品，為實(shí)體經(jīng)濟和科技型企業(yè)提供了強有力的支持。

    5月22日，國新辦舉行新聞發(fā)布會(huì )介紹了科技金融政策有關(guān)情況。國家金融監督管理總局新聞發(fā)言人、政策研究司司長(cháng)郭武平在會(huì )上表示，推動(dòng)構建直接融資與間接融資相互補充，政策性金融與商業(yè)性金融共同發(fā)力，各類(lèi)金融機構各司其職、協(xié)調配合的科技金融服務(wù)體系。其中，其他非銀機構也發(fā)揮專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，比如提供融資租賃等特色服務(wù)，解決科技設備更新迭代快等問(wèn)題。

    中國人民銀行此前宣布，階段性將金融租賃公司的存款準備金率從5%降至0%。業(yè)內人士表示，此舉有助于金融租賃行業(yè)加大對實(shí)體經(jīng)濟，特別是設備更新升級等方面的支持力度。未來(lái)，金融租賃公司可依托政策紅利，進(jìn)一步加大力度支持先進(jìn)制造業(yè)、科技創(chuàng )新等領(lǐng)域，通過(guò)“融資+融物”的租賃模式優(yōu)勢，推動(dòng)企業(yè)技術(shù)升級與設備更新。

    金融租賃公司獲定向支持

    金融租賃公司是市場(chǎng)中重要的資源配置者，也是金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的主力軍之一。近年來(lái)，金融監管部門(mén)發(fā)布了一系列政策法規，引導金融租賃公司充分發(fā)揮好“融資+融物”的功能優(yōu)勢，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟。

    為落實(shí)中央經(jīng)濟工作會(huì )議精神和《政府工作報告》部署，實(shí)施適度寬松的貨幣政策，提高宏觀(guān)調控的前瞻性、針對性、有效性，中國人民銀行決定，自2025年5月15日起，下調金融機構存款準備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)（不含已執行5%存款準備金率的金融機構），下調汽車(chē)金融公司和金融租賃公司存款準備金率5個(gè)百分點(diǎn)。

    金融租賃公司不屬于存款類(lèi)金融機構，不向社會(huì )公眾吸收存款，在中國人民銀行開(kāi)立的準備金賬戶(hù)不能用于清算，清算職能由開(kāi)設在銀行的同業(yè)存款賬戶(hù)實(shí)際承擔，其貨幣創(chuàng )造機制與銀行有本質(zhì)不同。

    遠東資信評估有限公司首席宏觀(guān)研究員張林表示，汽車(chē)金融公司、金融租賃公司為居民的汽車(chē)消費支出以及企業(yè)的設備購置投資提供金融服務(wù)，對這兩類(lèi)公司進(jìn)行降準，有助于促進(jìn)汽車(chē)消費和設備投資。

    “此次政策將存款準備金率從5%降至0%，直接釋放了更多長(cháng)期流動(dòng)性，顯著(zhù)增強金融租賃公司的資金供給能力。”江蘇金融租賃股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“江蘇金租”）相關(guān)負責人表示，對行業(yè)而言，這是結構性貨幣政策工具的重要創(chuàng )新，既降低了實(shí)體經(jīng)濟融資成本，又引導資金精準投向“兩新”和“兩重”領(lǐng)域。此外，政策將促進(jìn)金融租賃公司回歸“融物”本源，優(yōu)化資金配置效率，并通過(guò)差異化服務(wù)支持國家重大戰略，如綠色低碳轉型、設備更新改造等，從而形成金融與產(chǎn)業(yè)的良性互動(dòng)。

    數據是最直觀(guān)的佐證。上述江蘇金租相關(guān)負責人舉例稱(chēng)，根據2024年年報，公司在報告期內繳納的存款準備金為1.29億元。因此，在下調金融租賃公司存款準備金率政策實(shí)施后，預計為公司釋放1.3億元左右的增量資金。

    除提升金融租賃公司可用資金額度外，上海金融與法律研究院研究員楊海平表示，降低金融租賃公司存款準備金率有利于優(yōu)化金融服務(wù)生態(tài)，還有助于新質(zhì)生產(chǎn)力和新動(dòng)能培育。

    在新機遇中擴展增量空間

    科技型企業(yè)通常涉及高新技術(shù)研發(fā)、智能制造、清潔能源、新材料等領(lǐng)域，具有輕資產(chǎn)、高成長(cháng)性和創(chuàng )新性特征。

    記者了解到，金融租賃公司在推動(dòng)科技創(chuàng )新與產(chǎn)業(yè)運用方面積極發(fā)揮橋梁作用，通過(guò)專(zhuān)業(yè)化、特色化的服務(wù)，采用直接租賃、經(jīng)營(yíng)租賃等多種業(yè)務(wù)模式，為科技型企業(yè)在設備采購、技術(shù)升級、市場(chǎng)擴張等方面提供強有力的融資支持，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)結構的優(yōu)化升級。

    在利好政策支持下，有金融租賃公司表示，將抓住機遇，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展的同時(shí)不斷開(kāi)拓業(yè)務(wù)，將科技業(yè)務(wù)成色“越擦越亮”。

    談及金融租賃公司如何更好地支持科技型企業(yè)發(fā)展，楊海平建議，一是積極提升產(chǎn)業(yè)研究能力，深入產(chǎn)業(yè)，開(kāi)展服務(wù)模式創(chuàng )新，加載特色化增值服務(wù)；二是積極對接中央和地方科創(chuàng )企業(yè)培育政策，將充分利用各類(lèi)支持政策納入綜合服務(wù)方案設計的考量因素之中；三是聯(lián)合各類(lèi)中介和金融機構，與其他金融服務(wù)形成合力。

    業(yè)內人士表示，在推進(jìn)科技金融的同時(shí)，金融租賃公司也應注重風(fēng)險管理，通過(guò)建立和完善風(fēng)險評估體系，對科技型企業(yè)的財務(wù)狀況、市場(chǎng)前景、技術(shù)實(shí)力等進(jìn)行全面評估，確保租賃項目的安全性。通過(guò)不斷創(chuàng )新服務(wù)模式，金融租賃公司能夠更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，推動(dòng)科技創(chuàng )新與產(chǎn)業(yè)升級，為構建現代化經(jīng)濟體系貢獻力量。