科技賦能與降本增效并舉 券商持續優(yōu)化分支機構布局

    本報記者 周尚伃 見(jiàn)習記者 于宏

    營(yíng)業(yè)部是券商服務(wù)投資者的首要“窗口”，也是重要的獲客及營(yíng)銷(xiāo)渠道。近年來(lái)，隨著(zhù)行業(yè)數字化轉型步伐的提速，結合政策推動(dòng)及最新戰略部署，在聚焦主責主業(yè)的背景下，各家券商加大財富管理業(yè)務(wù)轉型力度，紛紛對旗下分支機構做出新規劃，裁撤、合并、升級動(dòng)作頻頻。5月31日晚間，又有兩家券商同時(shí)宣布將裁撤旗下?tīng)I業(yè)部。

    多家券商裁撤營(yíng)業(yè)部

    近期，多家券商發(fā)布公告稱(chēng)將裁撤旗下?tīng)I業(yè)部。5月31日晚間，財通證券發(fā)布公告稱(chēng)，決定撤銷(xiāo)上饒龍潭路證券營(yíng)業(yè)部，該營(yíng)業(yè)部的原有服務(wù)將由江西分公司承接。同日，光大證券也發(fā)布公告稱(chēng)，決定撤銷(xiāo)廣州天河北路、廣州琶洲、茂名西粵南路證券營(yíng)業(yè)部。4月23日，紅塔證券也發(fā)布公告稱(chēng)，決定撤銷(xiāo)上海靜安區南京西路證券營(yíng)業(yè)部、大連會(huì )展路證券營(yíng)業(yè)部。

    對于券商密集裁撤營(yíng)業(yè)部，全聯(lián)并購公會(huì )信用管理委員會(huì )專(zhuān)家安光勇在接受《證券日報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示：“此類(lèi)舉措主要是出于降本增效的考慮，當前，在行業(yè)科技賦能的趨勢下，各家券商推出的移動(dòng)端平臺功能不斷完善，能夠在很大程度上替代線(xiàn)下?tīng)I業(yè)部的服務(wù)功能。同時(shí)，券商獲客渠道逐漸轉向互聯(lián)網(wǎng)平臺，線(xiàn)下獲客的難度和成本均有所提高，而維持一個(gè)線(xiàn)下網(wǎng)點(diǎn)的運營(yíng)則需要一定人力物力成本，綜合考慮多方因素，對營(yíng)業(yè)部數量進(jìn)行精簡(jiǎn)、布局進(jìn)行優(yōu)化是適宜的選擇。”

    值得關(guān)注的是，券商對營(yíng)業(yè)部進(jìn)行精簡(jiǎn)優(yōu)化，也是響應政策號召聚焦主責主業(yè)、加速數字化轉型以提升財富管理能力的體現。新“國九條”明確提出，“推動(dòng)行業(yè)機構加強投行能力和財富管理能力建設”。

    《證券日報》記者從券商處獲悉，近日，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )向券商下發(fā)了《證券公司數字化能力成熟度指引（征求意見(jiàn)稿）》，并提到，證券行業(yè)屬于輕資產(chǎn)、高智力型行業(yè)，在新發(fā)展階段，數字化轉型為行業(yè)注入新活力，改變證券服務(wù)能力的生成方式、拓展證券服務(wù)能力的廣度和深度，有力提升證券風(fēng)控體系的有效性和系統性以及增強證券服務(wù)體系的適應性和普惠性，成為證券公司圍繞主責主業(yè)做專(zhuān)、做優(yōu)、做精、做強的關(guān)鍵環(huán)節。

    當前，券商正依托數字化轉型為分支機構注入新的活力，例如，中信建投表示，截至2023年末，公司旗下300多家營(yíng)業(yè)部全面上線(xiàn)運行一柜通系統，功能覆蓋99%賬戶(hù)業(yè)務(wù)，提升了辦事效率。

    此外，券商營(yíng)業(yè)部的展業(yè)情況也是考量券商經(jīng)營(yíng)實(shí)力的指標之一。記者從券商處獲悉，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )近日還向券商下發(fā)了《證券公司2023年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)排名指標統計表》和《證券公司2023年營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)統計表》，在經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)的排名指標中，其中重要的一項正是“營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)收入”。從這個(gè)角度來(lái)看，部分中小券商加快裁撤部分經(jīng)營(yíng)不善、業(yè)績(jì)不佳的分支機構，或將有利于在相關(guān)指標排名方面呈現出更好的表現。

    加強合規建設

    當前，券商分支機構數量眾多，同花順數據顯示，截至6月2日，全行業(yè)分支機構合計超12000家。而營(yíng)業(yè)部、分公司則是券商組織管理架構中的重要一環(huán)，面對如此龐雜繁多的分支機構，除了進(jìn)行布局優(yōu)化外，加強經(jīng)營(yíng)合規性、提升服務(wù)質(zhì)效也成為券商的重要目標。

    一直以來(lái)，券商分支機構都是監管處罰的“重災區”之一，各類(lèi)違規問(wèn)題屢見(jiàn)不鮮。近期，多家券商分支機構收到了監管部門(mén)開(kāi)出的“罰單”，在行業(yè)奮進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展以及加強財富管理能力建設的趨勢下，也反映出加強分支機構管理、持續推進(jìn)合規建設的緊迫性和必要性。

    例如，某券商分公司因公司全員合規管理不到位、公司員工為客戶(hù)服務(wù)過(guò)程中存在向投資者主動(dòng)推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品、使用片面強調集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的措辭、推介私募基金產(chǎn)品過(guò)程中使用可能誤導投資人進(jìn)行風(fēng)險判斷的措辭等問(wèn)題被監管出具警示函。

    還有某上市券商旗下?tīng)I業(yè)部因存在多項違規行為被監管出具警示函，包括未能及時(shí)發(fā)現和嚴格規范員工違規執業(yè)行為、投顧業(yè)務(wù)合規管理不到位、對員工投資行為管理不到位。另外，近日一家券商營(yíng)業(yè)部投顧人員因在任職期間存在借他人名義持有、買(mǎi)賣(mài)股票的行為，以及私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券的行為，被監管部門(mén)給予警告，沒(méi)收違法所得18866元，并處以罰款合計15.66萬(wàn)元。

    可以預見(jiàn)，對于分支機構這一業(yè)務(wù)開(kāi)展的重要載體，券商需進(jìn)一步加強人才隊伍建設，強化執業(yè)行為管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展穩健有序。對此，多家券商正積極行動(dòng)，例如，廣發(fā)證券在各營(yíng)業(yè)部均設置了專(zhuān)職及兼職合規管理人員，確保實(shí)現合規管理的全覆蓋。海通證券的營(yíng)業(yè)部定期對經(jīng)紀人招攬和服務(wù)的客戶(hù)進(jìn)行回訪(fǎng)，了解經(jīng)紀人的執業(yè)合規情況，并持續加強對經(jīng)紀人的合規展業(yè)培訓和規范執業(yè)管理。